AUSTRAC phạt Cryptolink trong bối cảnh đàn áp quốc gia đối với ATM tiền điện tử

AUSTRAC đã phạt Cryptolink 56,340 AUD vì báo cáo chậm các giao dịch tiền mặt lớn theo luật AML/CTF.

Tiền điện tử liên kết phải trải qua các cuộc kiểm toán độc lập để đảm bảo việc giám sát và báo cáo giao dịch của nó đáp ứng các tiêu chuẩn pháp lý.

Được phạt thể hiện nỗ lực rộng rãi của Australia nhằm hạn chế hoạt động bất hợp pháp trong các máy ATM tiền điện tử, với việc sử dụng liên quan đến lừa đảo.

Cơ quan tình báo tài chính của Australia, AUSTRAC, đã phạt nhà điều hành máy ATM tiền điện tử Cryptolink 56,340 đô la Úc ($37,000) sau khi phát hiện các vấn đề tuân thủ liên quan đến nghĩa vụ chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Việc thi hành này đánh dấu một giai đoạn mới trong việc giám sát chặt chẽ hơn của Australia đối với lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Hành động quản lý chống lại Tiền điện tử liên kết

AUSTRAC cho biết họ đã xác định được các sự chậm trễ trong việc báo cáo các giao dịch tiền mặt lớn thực hiện qua mạng lưới Cryptolink. Cơ quan này đã ban hành một cam kết có thể thi hành để đảm bảo rằng tất cả dữ liệu giao dịch đều đóng góp vào nỗ lực tình báo tài chính quốc gia. Cryptolink giờ đây phải thuê các kiểm toán viên độc lập để xem xét các hệ thống của mình và xác minh rằng tất cả các giao dịch quan trọng đã được báo cáo đúng cách.

Theo thỏa thuận, các kiểm toán viên cũng sẽ đánh giá liệu các biện pháp kiểm soát của Cryptolink trong việc quản lý các giao dịch tiền mặt lớn có đủ và phù hợp với khuôn khổ AML và CTF của Úc hay không. Cuộc đánh giá nhằm tăng cường độ chính xác của báo cáo và duy trì sự tuân thủ trong toàn bộ hoạt động của công ty.

Đợt đàn áp rộng rãi hơn đối với ATM Tiền điện tử

Hình phạt này theo sau các đề xuất của chính phủ nhằm mở rộng quyền hạn của AUSTRAC đối với các dịch vụ tiền điện tử, bao gồm cả máy ATM tiền điện tử. Các quan chức đã nêu ra những mối quan ngại ngày càng gia tăng về việc sử dụng các thiết bị này trong các hoạt động bất hợp pháp. Các biện pháp mới sẽ cho phép AUSTRAC áp đặt các kiểm soát chặt chẽ hơn và hành động nhanh chóng hơn đối với các nhà điều hành không tuân thủ.

Nhóm Nhiệm vụ Tiền điện tử của AUSTRAC gần đây ước tính rằng 85% giao dịch của 90 người dùng máy ATM tiền điện tử hoạt động nhất có liên quan đến lừa đảo hoặc hành vi bất hợp pháp. Cơ quan này cho biết các điểm giao dịch này thường bị kẻ gian khai thác, những người hướng dẫn nạn nhân gửi tiền mặt vào các ví cụ thể. Khi tiền được chuyển đi, nạn nhân thường mất liên lạc với những kẻ phạm tội.

Số lượng trạm giảm

Theo thông tin từ Coin ATM Radar, hiện tại, Australia có 2,024 máy rút tiền tự động (ATMs) cho tiền điện tử. Đây là một sự giảm nhẹ so với khoảng 2,100 máy đã có trước đó trong tháng. Sự giảm này xảy ra cùng với sự gia tăng trong việc giám sát quy định, cho thấy rằng các sáng kiến của chính phủ có thể đang có tác động đến hành vi của các nhà điều hành và khối lượng giao dịch.

Hành động được thực hiện đối với Cryptolink đánh dấu cam kết liên tục của AUSTRAC đối với tính toàn vẹn của hệ sinh thái tài chính Úc. Các nhà quản lý muốn đảm bảo rằng các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải minh bạch như các ngân hàng truyền thống và các tổ chức tài chính khác. Họ sẽ không buông lỏng sự giám sát chặt chẽ của mình cho đến khi không gian tài chính kỹ thuật số được làm sạch khỏi các hoạt động rửa tiền và gian lận. Ngành công nghiệp tiền điện tử đã bị đưa vào tầm ngắm, và AUSTRAC cho đến nay đã dẫn đầu trong làn sóng quy định mới đang đến. Các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số đã bắt đầu thích nghi với tình huống bằng cách thực hiện các biện pháp tuân thủ cần thiết, điều này đáng tiếc có nghĩa là họ phải gánh chịu gánh nặng chi phí liên quan đến việc thiết lập và vận hành cấu trúc tổ chức, hệ thống và các thực tiễn cần thiết để hỗ trợ các yêu cầu tuân thủ và báo cáo.