'Một Cấp Độ Điên Rồ Mới': Ngân Hàng Thái Lan Đóng Băng Hơn 3 Triệu Tài Khoản, Đặt Giới Hạn Chuyển Khoản

Ngân hàng trung ương Thái Lan đã tăng cường cuộc chiến chống lại các trò lừa đảo trực tuyến bằng cách đóng băng hơn 3 triệu tài khoản liên kết với hoạt động bất hợp pháp. Tuy nhiên, hàng nghìn người cho biết họ bị ảnh hưởng bởi biện pháp này mặc dù không liên quan đến các trò lừa đảo.

Ngân hàng trung ương Thái Lan hành động chống lại lừa đảo trực tuyến, đóng băng hàng triệu tài khoản

Thái Lan, một quốc gia bị ảnh hưởng bởi hàng nghìn vụ lừa đảo trực tuyến, cuối cùng đã có hành động chống lại một số hoạt động tội phạm.

Theo các báo cáo từ báo chí địa phương, Ngân hàng trung ương Thái Lan đã đóng băng 3 triệu tài khoản liên kết với 177.000 tài khoản được gọi là “mule” — những tài khoản được sử dụng bởi kẻ lừa đảo để rửa tiền bất hợp pháp.

Bởi vì khách hàng được phân loại là dễ bị tổn thương đã chịu tổn thất nặng nề với tổng số lên đến $60 triệu trong quý 2, ngân hàng đã thiết lập giới hạn chuyển khoản dựa trên hồ sơ khách hàng.

Ví dụ, các nhóm được phân loại là dễ bị tổn thương, bao gồm trẻ em dưới 15 tuổi và người cao tuổi trên 65 tuổi, chỉ có thể chuyển số tiền tương đương $1,570 mỗi ngày. Giới hạn đó có thể được tăng lên theo thời gian. Các yêu cầu tăng giới hạn khẩn cấp có thể được xử lý, nhưng chúng mất vài giờ và liên quan đến việc xem xét kỹ lưỡng hơn.

Các cơ quan ngân hàng cho biết các biện pháp đóng băng này là rất quan trọng để chống lại vấn đề tội phạm trực tuyến, mặc dù chúng có những tác động gây gián đoạn. Phó Thống đốc Ngân hàng Thái Lan, bà Daranee Saeju, đã phát biểu:

Việc đóng băng các tài khoản nghi ngờ là rất quan trọng để theo dõi và trả lại tiền bị đánh cắp cho các nạn nhân của lừa đảo.

Hàng nghìn người dùng vô tội đã bị đóng băng tài khoản mặc dù không có mối liên hệ rõ ràng nào với hoạt động bất hợp pháp, ngay cả khi các cơ quan chức năng tuyên bố ngược lại.

Điều này đã gây ra một cuộc khủng hoảng lòng tin vào ngân hàng và một làn sóng rút tiền mặt do lo sợ bị ảnh hưởng. Những người Nga sống ở Thái Lan dường như bị ảnh hưởng không tương xứng, phải đối mặt với việc chặn thẻ và từ chối rút tiền.

Các báo cáo địa phương cho biết một công dân Nga đã báo cáo một tài khoản hợp pháp trị giá 25,000 USD bị đóng băng từ năm 2019. “Đây là một cấp độ điên rồ mới,” một công dân Nga khác ở Thái Lan nói, ám chỉ đến sự gián đoạn trong cuộc sống hàng ngày.

Tuy nhiên, các lệnh đóng băng khó có thể dừng lại, vì ngân hàng đang tập trung vào việc chấm dứt những trò lừa đảo này bằng cách đóng cửa các kênh lợi nhuận cho tội phạm trực tuyến. Dù vậy, đất nước gần đây đã mở cửa cho tài sản kỹ thuật số, cho phép du khách sử dụng chúng để thanh toán.