10 найкращих інструментів для аналізу портфеля

У сучасному складному інвестиційному середовищі чітке розуміння вашого портфеля є необхідним для прийняття обґрунтованих рішень. Інструменти аналізу портфеля допомагають відстежувати ефективність, оцінювати ризики та оптимізувати інвестиції в різних розподілах активів.

Найкращі інструменти аналізу портфоліо та аналізатори портфоліо — найкращий вибір

Ідеальний інструмент для портфоліо залежить повністю від ваших конкретних потреб. Ось розподіл видатних варіантів:

• Найкращий безкоштовний аналізатор та трекер портфоліо
• Найкраще для осіб з високим рівнем доходу
• Найкращий додаток для відстеження інвестиційного портфеля (, включаючи дивіденди )
• Найкраще для управління та аналізу інвестиційного портфеля
• Найкращий візуалізатор портфеля для розподілу активів та ваги секторів
• Найкраще програмне забезпечення для управління портфелем, розміщене локально
• Найкраще для комплексного відстеження чистого капіталу
• Найкраще програмне забезпечення для аналізу портфоліо з можливостями управління коштами
• Найкраще для аналізу та управління портфелем з низькими витратами: SigFig
• Найкраще для управління особистими фінансами: Mint

Найкращі аналізатори портфоліо та інструменти аналізу

1. Уповноважити [Найкращий безкоштовний аналізатор та трекер портфоліо]

Доступно через веб та мобільний додаток (iOS, Android)

Empower ( раніше Personal Capital) обслуговує 3,3 мільйона користувачів через безкоштовні інструменти та послуги управління капіталом.

Їхня безкоштовна особиста панель управління дозволяє вам консолідувати всі фінансові рахунки в одному місці. Інструмент перевірки інвестицій оцінює ризик портфеля, аналізує продуктивність і пропонує цільові розподіли. Він ідентифікує перегружені та недовантажені сектори та порівнює ваш портфель як з S&P 500, так і з їхньою рекомендацією “Розумне зважування”.

Аналізатор зборів допомагає вам вивчити всі витрати, які зменшують ваші доходи, а додаткові інструменти включають Планувальник заощаджень, Планувальник виходу на пенсію та Фінансові калькулятори.

Їхня служба Управління капіталом поєднує автоматизовані інструменти з людськими радниками. Після введення вашої терпимості до ризику та цілей, вони створюють рекомендований портфель, диверсифікований по шести класах активів: акції США, міжнародні акції, облігації США, міжнародні облігації, альтернативи та готівка. Служба вимагає мінімальних інвестицій у $100,000, з розподіленими структурами комісій, що коливаються від 0.89% до 0.49% для рахунків понад $10 мільйон.

2. Вайзер (Найкраще для осіб з високим чистим капіталом)

Доступно через настільні та мобільні додатки

Vyzer вирізняється тим, що поєднує відстеження продуктивності публічних та приватних інвестицій в одній платформі. Це єдиний сервіс, який комплексно відстежує інвестиції в нерухомість, фонди приватного капіталу, приватні компанії, традиційні інвестиційні рахунки, банківські рахунки, цифрові активи, дорогоцінні метали та колекційні предмети.

Платформа розроблена для інвесторів з різноманітними портфелями та кількома джерелами доходу. Користувачі можуть переслати або завантажити фінансові документи, які Vyzer перекладає на активи або зобов'язання. Після зв'язування банківських рахунків штучний інтелект аналізує дані транзакцій, щоб виявити зв'язки з вашими активами або зобов'язаннями, що сприяє інструментам грошового потоку.

Члени Vyzer можуть анонімно переглядати портфелі один одного, щоб зрозуміти, в які фінансові продукти та фонди інвестують їхні колеги. На відміну від Empower, Vyzer не пропонує активне управління капіталом, але відстежує більше класів активів із більшою гнучкістю в додаванні даних, стягуючи фіксовану щомісячну плату, а не беручи комісії з прибутковості портфеля.

3. Sharesight: Найкращий додаток для відстеження інвестиційного портфеля [включаючи дивіденди]

Доступно через веб (мобільний веб-доступ на планшетах та телефонах)

Платформа Sharesight, що отримала нагороди, дозволяє відстежувати акції та ETF з понад 40 бірж по всьому світу, а також більше 100 глобальних валют і не котируваних інвестицій, таких як фіксований дохід і нерухомість.

Сервіс відзначається відстеженням дивідендів через звіт про оподатковуваний дохід, який показує накопичені суми дивідендів, розподілів та процентних платежів за будь-який період. Він може розділити розподіли за місцевим та іноземним доходом та прогнозувати очікуваний дохід від дивідендів на основі оголошених платежів.

Просто завантажте свої активи, підключившись до свого брокера, завантаживши електронну таблицю або вручну ввівши свою історію торгів. Sharesight інтегрується з понад 170 брокерами по всьому світу.

4. Stock Rover [Краще для управління та аналізу інвестиційного портфеля]

Доступно на всіх пристроях

Stock Rover пропонує інтеграцію з брокерами для імпорту портфелів, з позиціями, які синхронізуються щоночі. Він забезпечує порівняння ефективності з ринком та визначає найкращі та ті, що мають низьку ефективність позиції.

Його аналітичні інструменти включають аналіз портфоліо для волатильності, бета, ризикованої віддачі, IRR, співвідношення Шарпа та продуктивності компонентів. Інструмент майбутнього доходу прогнозує дивідендні доходи, в той час як симуляція Монте-Карло тестує сценарії довгострокового зростання портфоліо.

Інструмент кореляційного аналізу допомагає диверсифікувати ваш портфель, показуючи статистичні зв'язки між цінами активів, а інструмент ребалансування пропонує угоди для підтримки бажаного балансу.

5. Morningstar Portfolio Manager Instant X-Ray [Найкращий візуалізатор портфоліо для розподілу активів]

Доступно через настільний комп'ютер

Інструмент Instant X-Ray від Morningstar допомагає оцінити розподіл активів та вагу секторів. Він розбиває ваш портфель за класами активів і надає глибший глобальний аналіз ваших активів за регіонами.

Інструмент показує зосереджені позиції в 12 секторах і аналізує акційні вкладення в пайових фондах. Він порівнює ваші коефіцієнти витрат з подібними гіпотетичними портфелями та відображає статистику акцій, таку як P/E, ROA та P/B. Стильовий бокс Morningstar візуалізує диверсифікацію вашого портфеля і класифікує акції за типом.

6. StockMarketEye [Найкраще програмне забезпечення для управління портфелем, розміщене локально]

Доступно на всіх пристроях за $74.99/рік

StockMarketEye управляє всіма інвестиційними портфелями локально на вашому пристрої. Імпортуйте інформацію про рахунки безпосередньо з брокерських компаній або вручну вводьте дані для відстеження прибутків/збитків порівняно з ринковими бенчмарками.

Програмне забезпечення дозволяє групувати портфелі, категоризувати інвестиції та генерувати звіти про розподіл активів, підсумки ефективності, транзакції, прибутки/збитки, загальний дохід та історичні знімки. Його функція спостереження відстежує сотні цінних паперів з даними в реальному часі та сповіщеннями про акції.

Історичні графіки цін на акції відображають дані на кінець дня та протягом дня з технічними індикаторами та візуалізацією покупок, продажів, сплітів і дивідендів.

7. Кубера [Найкраще для комплексного відстеження чистого капіталу]

Доступно на всіх пристроях

Kubera пропонує вдосконалене відстеження портфоліо з тисячами банківських підключень та підтримкою глобальної валюти. Це ідеально підходить для молодих професіоналів, власників житла, інвесторів у криптовалюту та тих, хто має міжнародні активи.

Сервіс підключається до понад 20 000 фінансових установ по всьому світу та відстежує глобальні акції, облігації, альтернативні інвестиції, форекс, дорогоцінні метали, криптовалюти, NFT, нерухомість, автомобілі та навіть доменні імена—надаючи значення та оцінені перепродажні значення в одному комплексному інформаційному панелі.

8. Quicken Premier [Найкраще для управління грошима]

Доступно на всіх пристроях

Довіряють 17 мільйонам людей, Quicken Premier відстежує ваш весь портфель в одному місці, підключаючи пенсійні рахунки, банки, кредити, інвестиції та активи.

До складу його аналітичних інструментів входять аналізатор купівлі/утримання, цільове розподілення активів, аналізатор купівлі/продажу та перегляд продуктивності. Ви можете запускати сценарії “що як” для свого портфеля та використовувати калькулятори для фондів на навчання та планування заощаджень. Планувальник життя створює дорожні карти виходу на пенсію з регульованими джерелами доходу та купівлею нерухомості.

Окрім аналізу, Quicken дозволяє оплачувати рахунки безпосередньо та спрощує подання податкової декларації, відстежуючи оцінені капітальні прибутки та генеруючи звіти про податкові пільги.

9. SigFig [Найкраще для управління з низькими витратами]

Портфельний трекер SigFig синхронізує брокерські та пенсійні рахунки для моніторингу балансів і оцінки диверсифікації. Він перевіряє структури зборів і забезпечує автоматизоване інвестування та ребалансування через роботизовані консультативні послуги.

Платформа створює персоналізовані портфелі, що відповідають вашій терпимості до ризику, автоматично реінвестує дивіденди та підтримує ваші бажані алокації. Управління безкоштовне для перших $10,000, з конкурентною комісією 0.25% після цього.

SigFig оптимізує податкову ефективність і розраховує необхідні інвестиції для досягнення цілей у визначений термін. Унікально, що він пропонує безкоштовний, необмежений доступ до фінансових радників — це рідкість серед автоматизованих послуг.

10. Mint [Найкраще для управління особистими фінансами]

Mint допомагає вам створити інвестиційні активи за допомогою інструментів бюджетування, які використовують понад 30 мільйонів людей. Синхронізуйте рахунки для відстеження грошових потоків і інвестицій з автоматичною категоризацією витрат.

Його інструмент для переговорів щодо рахунків допомагає знизити ваші рахунки, в той час як моніторинг кредиту забезпечує безкоштовний доступ до балів цілодобово. Фінансові калькулятори допомагають визначити доступні покупки, а трекер інвестицій порівнює ваш портфель з еталонами, підкреслюючи непотрібні збори.

Як проаналізувати своє портфоліо

Ефективний аналіз портфоліо вивчає кілька метрик:

• Розподіл активів ( за класом, географією та галуззю )
• Структури зборів
• Продуктивність у порівнянні з ринковими бенчмарками
• Дивідендні доходи
• Кореляція активів

Якщо у вас немає значного часу та досвіду, використання інструментів аналізу портфеля спрощує цей процес і надає глибше розуміння ваших інвестицій.

Найкращий підхід до моніторингу вашого портфеля полягає в консолідації всіх активів в одному огляді, порівнянні продуктивності з відповідними бенчмарками та регулярній оцінці диверсифікації та ризикового впливу. З правильними інструментами ви можете приймати обґрунтовані рішення, які відповідають вашим фінансовим цілям та толерантності до ризику.