2 акцій-джаггернаутів з дивідендами, які можна купити за 500 доларів

Шукаєте надійні акції з дивідендами та маєте трохи вільних коштів? Я звернув увагу на дві потужні компанії, які можуть бути варті вашої $500 інвестиції прямо зараз. Кожна з них пропонує щось унікальне - одна з непохитними конкурентними перевагами, інша з привабливим доходом, який може змусити інвесторів з доходом вити слину.

Стійка конкурентна перевага

Caterpillar закрила 2024 рік з майже $65 мільярдами продажів, закріпивши свою позицію як світового лідера у виробництві будівельного та гірничого обладнання, позашляхових двигунів, локомотивів та промислових турбін.

Що робить Caterpillar особливим? По-перше, вони створили фортецю інтелектуальної власності та патентів у сфері технологій двигунів, з якими конкуренти просто не можуть змагатися. Їхні клієнти стикаються з реальними витратами на заміну, а CAT забезпечує якісну продукцію з найнижчою загальною вартістю володіння - виправдовуючи преміум-цінову політику. Мабуть, ще більш важливим є їхня мережа розподілу: майже 160 незалежних дилерів з близько 2,800 локацій по всьому світу.

Хоча циклічний, менеджмент перетворив бізнес, щоб покращити маржі та грошові потоки, водночас винагороджуючи акціонерів через викуп акцій та стабільне зростання дивідендів.

Вихід 1,3% не вразить шукачів доходу, але надійний бізнес CAT, зростаючі маржі та стабільний грошовий потік роблять його основним активом практично для будь-якого портфеля.

Залишається зростання

Перехід автомобільної промисловості на електромобілі був болючим для більшості виробників. Підрозділ Model e компанії Ford зазнав збитків у 5,1 мільярда доларів лише в 2024 році, з подібними збитками, що прогнозуються на 2025 рік. Я щиро скептично ставлюся до того, як довго вони можуть підтримувати таке кровотеча.

Проте Ford адаптується. Вони переосмислили виробництво за допомогою підходу «дерево складання» - три підсистеми працюють одночасно перед з'єднанням - очікуючи на 15% швидше виробництво на своєму заводі в Луїсвіллі.

Зусилля щодо скорочення витрат включають універсальну платформу для електромобілів, що зменшує кількість частин на 20%, з 25% меншими кількістю кріплень та 40% меншими робочими місцями. Їх перший електричний пікап, що використовує цю платформу, має з'явитися у 2027 році, і керівництво стверджує, що він буде прибутковим на початку свого життєвого циклу. Я повірю, коли побачу це, але це стане вирішальним кроком до стримування цих величезних збитків від електромобілів.

Тим часом Ford винагороджує терплячих інвесторів надійною дивідендною доходністю 5%, яка іноді доповнюється спеціальними дивідендами, коли це дозволяє грошовий потік.

Що це все означає

Ці акції не можуть бути більш різними. Caterpillar створила істотні конкурентні переваги, які підтримують здорові маржі та тримають конкурентів подалі. Ford, потрапивши в жорстко конкурентну автомобільну індустрію, не має значного захисту, але компенсує це великою дивідендною прибутковістю. Обидва можуть бути корисними у вашому портфелі, в залежності від того, чи віддаєте ви перевагу стабільності чи доходу.

Перехід автомобільної промисловості на електромобілі залишається нерівним, і мене турбують величезні збитки Ford. Тим часом, стабільний підхід Caterpillar до повернення капіталу, зберігаючи домінування в галузі, робить його більш безпечним варіантом, хоча з меншим негайним доходом. Ваше $500 інвестиційне рішення в кінцевому підсумку залежить від вашої толерантності до ризику та потреб у доходах.