Найкращі біржові фонди для поточних інвестицій

27 жовтня 2025 — 15:13 EDT Авторство команди фінансових аналітиків

Основні висновки

• Критерії відбору ETF Schwab U.S. Dividend Equity забезпечують доступ до надійних підприємств, які підтримують дивіденди.
• Інвестування в ETF Vanguard S&P 500 відкриває шлях до корпоративних гігантів Америки.
• Біржовий фонд Vanguard Total International Stock ETF пропонує диверсифікований доступ до як розвинутих, так і до ринків, що розвиваються, у всьому світі.

Переваги біржових фондів (ETF) для середнього інвестора не можна переоцінити. Ці фінансові інструменти спрощують процес інвестування, усуваючи більшу частину складності, пов'язаної з вибором окремих акцій, одночасно пропонуючи миттєву диверсифікацію портфеля.

Ринок ETF є величезним, з тисячами доступних варіантів, класифікованих за різними факторами, такими як розмір компанії, галузевий сектор, географічна спрямованість та інші відмінні характеристики. Для тих, хто прагне покращити свій інвестиційний портфель, наступні три ETF заслуговують серйозної уваги. Кожен з них має унікальну спрямованість, що потенційно може стати доповнюючими компонентами в добре збалансованій інвестиційній стратегії.

1. ETF акцій з дивідендами Schwab U.S.

Вірний своїй назві, ETF Schwab U.S. Dividend Equity зосереджується на акціях, що виплачують дивіденди. На відміну від деяких ETF, орієнтованих на дивіденди, які пріоритетно віддають перевагу високим доходам, цей фонд використовує суворі критерії для включення лише компаній високої якості з перевіреною історією стійких виплат дивідендів.

Основні активи фонду включають відомі корпорації, такі як Coca-Cola, Altria, Chevron, PepsiCo та Target. За винятком Chevron, ці компанії славляться своїми стабільними збільшеннями дивідендів протягом кількох десятиліть.

На момент написання цього тексту ETF має дивідендну дохідність 3,8%, що трохи вище за його десяти річний середній показник. Хоча ця дохідність буде коливатися з ринковими змінами, при поточній ставці інвестиція в 1,000 доларів може згенерувати $38 доларів річних дивідендів. Хоча це не багатство, цей дохід може значно накопичуватися з часом.

Інвестори повинні розглядати цей ETF не як засіб для отримання прибутків, що перевищують ринок, а як надійне джерело стабільного доходу в рамках диверсифікованого портфеля.

2. Vanguard S&P 500 ETF

ETF Vanguard S&P 500 залишається вічною рекомендацією. Цей фонд повторює індекс S&P 500, який відстежує 500 найбільших публічно торгованих американських компаній. Широка популярність S&P 500 цілком обґрунтована, оскільки він пропонує тріаду переваг: диверсифікацію, доступ до акцій блакитних фішок та низькі витрати.

Хоча диверсифікація індексу дещо зменшилася через нещодавній сплеск оцінок мегакапіталів, він все ще забезпечує широкий охоплення всіх основних секторів економіки США. Для інвесторів, які прагнуть всебічного ринкового експонування, цей ETF надає вражаючі результати.

З моменту свого створення фонд забезпечив середню річну прибутковість приблизно 12,6%, при цьому ця цифра зросла до близько 15% за останні п'ять років. Хоча очікувати стабільних прибутків у 12-14% може бути занадто оптимістично, навіть при історичній середній прибутковості S&P 500 у 10%, регулярні інвестиції можуть принести вражаючі результати. Припустимо, що річна прибутковість становитиме 10% протягом двох десятиліть, щомісячні інвестиції у $500 можуть потенційно вирости до понад $343,000, незважаючи на загальні особисті інвестиції лише у $120,000.

3. Vanguard Total International Фондовий ETF

ETF Vanguard Total International Stock відрізняється від попередніх двох, оскільки зосереджується виключно на неамериканських ринках. Цей ETF слугує відмінним хеджем проти потенційних спадів або стагнації в національній економіці.

Що відрізняє цей міжнародний ETF, так це його широкий охоплення, яке включає більше 8600 компаній як з розвинених, так і з ринків, що розвиваються. Цей подвійний фокус забезпечує баланс між відносною стабільністю компаній розвинених ринків і високим потенціалом зростання, який часто асоціюється з підприємствами ринків, що розвиваються.

Географічний розподіл фонду включає приблизно 38,9% європейських компаній, 26,9% з ринків, що розвиваються, 25,7% з Тихоокеанського регіону, 7,8% з Північної Америки та 0,7% з Близького Сходу. Значні активи включають лідерів галузі, таких як Taiwan Semiconductor Manufacturing, Alibaba та Nestlé.

З помірним співвідношенням витрат у 0,05%, цей ETF пропонує ефективний і економічний спосіб отримання доступу до міжнародних ринків.