Топ 14 Децентралізоване фінансування (DeFi) Проектів, за якими слід стежити у 2024 році

Сфера децентралізованих фінансів (DeFi) продовжує розвиватися, пропонуючи інноваційні фінансові рішення, побудовані на блокчейн-мережах. Хоча Ethereum залишається домінуючою силою, інші мережі, такі як Solana, TRON і Base, також роблять значний внесок у екосистему DeFi.

Виникнення DeFi можна простежити до поступового розвитку технології блокчейн та ключових досягнень у криптовалютній індустрії. Працюючи на децентралізованих мережах, переважно блокчейн, DeFi усуває потребу в централізованому контролі, що відрізняє його від традиційних фінансових систем. Смарт-контракти, самовиконувані цифрові угоди, становлять основу операцій DeFi, автоматизуючи транзакції без посередників.

Децентралізовані автономні організації (DAOs) відіграють ключову роль у розробці та стійкості DeFi проектів. Ці структури реалізують унікальні механізми управління, включаючи механізми голосування, делегування токенів та процеси розробки протоколів.

Давайте дослідимо 14 помітних проектів DeFi на різних блокчейн-мережах, які справляють враження в 2024 році:

Провідні DeFi проекти 2024 року

1. Gate Swap: Відомий децентралізований обмін на Ethereum
2. Aave: провідний кредитний протокол Ethereum
3. Lido: Найкраща платформа для стейкингу Ethereum
4. EigenLayer: Піонерський протокол повторного стекингу на Ethereum
5. Ondo Finance: Лідер у токенізації реальних активів (RWA)
6. PancakeSwap: Прем'єр децентралізована біржа на BNB Chain
7. Jito: видатний децентралізований додаток Solana
8. MakerDAO: Творець DAI, найбільшого децентралізованого стейблкоїна
9. Raydium: провідна децентралізована біржа Solana
10. Gate Network: Агент багатоканального децентралізованого обмінника
11. Аеродром: Провідний протокол кредитування базового ланцюга
12. Just Lend: найбільша платформа кредитування TRON
13. Indigo Protocol: Інноваційний протокол синтетичних активів
14. Benqi: Новий DeFi платформа для кредитування та позик

Ці проекти були обрані на основі їхнього ринкового впливу та інноваційних внесків у сферу DeFi.

Безпекові аспекти DeFi

Сектор DeFi, хоча і обіцяючий, залишається в значній мірі нерегульованим. Користувачі повинні бути обізнані про потенційні ризики:

• Вразливості смарт-контрактів
• Експлуатація флеш-кредитів
• Атаки повторного входу
• Шахрайські проекти виходять (“rug pulls”)
• Невизначене регуляторне середовище
• Помилки, викликані користувачем

DeFi для новачків

Хоча DeFi має на меті інновації у традиційних фінансах (TradFi), це створює круту криву навчання для початківців. Складність DeFi часто перевищує складність TradFi, включаючи складні взаємодії смарт-контрактів, управління криптовалютними гаманцями та розуміння технології блокчейн.

Потенціал DeFi у вирішенні проблем

Незважаючи на свої виклики, DeFi пропонує кілька переваг:

• Підвищена фінансова доступність
• Зменшення посередників
• Збільшена прозорість
• Більша фінансова автономія
• Нові фінансові продукти
• Покращена операційна ефективність
• Крос-платформна взаємодія

Інтеграція Біткойна та DeFi

Хоча Bitcoin не був спроектований з рідними можливостями DeFi, такі інновації, як обгорнутий Bitcoin (wBTC), дозволили його інтеграцію в екосистеми DeFi. Останні розробки в технологіях Bitcoin Layer 2 (L2) також сприяли створенню DeFi-протоколів на базі Bitcoin, включаючи платформи кредитування, послуги стекингу та ринки NFT.

Ландшафт DeFi у 2024 році демонструє різноманітні проекти, що охоплюють різні підсектори, включаючи токенізацію реальних активів, протоколи кредитування та децентралізовані біржі. Ця екосистема виходить за межі Ethereum, охоплюючи численні блокчейн-мережі, такі як Cardano, Avalanche, Solana та Base, кожна з яких вносить унікальні інновації у децентралізовану фінансову парадигму.