Як використовувати партнерство Aave × Maple Finance для отримання вищих доходів від забезпечення

Фон співпраці: Чому інноваційні забезпечення?

У ринку DeFi-кредитування тип і якість забезпечення активів безпосередньо впливають на доступність кредитів, процентні ставки та ризики ліквідації. Цього разу Aave вирішив співпрацювати з Maple Finance з кількох важливих причин:

• Введіть "інституційне забезпечення", щоб підвищити якість і стабільність класів активів.
• Розширити глибину ринку, залучити більше коштів у кредитний пул, тим самим зробивши процентні ставки за кредитами більш конкурентоспроможними, а активи, доступні для кредитування, більш різноманітними.
• Оптимізуйте ефективність капіталу: зменшіть волатильність, звузьте спреди та поліпште загальне використання ліквідності завдяки новим активам.

Іншими словами, це не просто технічна інтеграція, а ознака того, що DeFi переходить від "лідерства роздрібної торгівлі" до "інституційного + паралельного роздрібної торгівлі."

Які нові типи забезпечення були додані?

Зокрема, нове забезпечення складається в основному з двох похідних активів стабільної монети, випущених Maple Finance:

• syrupUSDT: Спочатку він буде запущений на ринку Plasma від Aave і може використовуватися як забезпечення.
• syrupUSDC: буде запущено на основному ринку Aave.

Ці два типи активів підкріплені кредитним пулом на блокчейні, який управляється Maple, з інституційним кредитним підтвердженням та характеристиками доходності, що забезпечує більше "дохід + стабільність" у порівнянні з традиційним забезпеченням. Наприклад, згідно з повідомленнями, цей актив сиропу може підвищити ліміт запозичення до значних масштабів (наприклад, сотні мільйонів доларів), а LTV може досягати до 90%.

Які можливості заробітку для звичайних користувачів?

Як звичайний користувач, ви можете скористатися можливостями з наступних аспектів:

• Більш ефективне використання забезпечення активів: Якщо ви тримаєте USDT/USDC або хочете конвертувати в забезпечені позики, нові активи, згадані вище, можуть відкрити для вас нові можливості.
• Низька волатильність, підтримка інститутів: Активи класу інститутів зазвичай мають вищу ліквідність і кредитоспроможність, а використання їх як забезпечення може означати нижчий ризик ліквідації.
• Потенційно кращі кредитні ставки: Завдяки більшій ліквідності та більшому покриттю активами, Aave може налаштувати свою структуру відсоткових ставок, щоб бути більш зручною для користувачів.

Наприклад, якщо ви використовуєте syrupUSDT як забезпечення, його можна використовувати для інших інвестицій або арбітражних операцій після позики активів, тим самим покращуючи загальну ефективність капіталу.

Однак важливо уточнити, що "високі доходи" не означають "без ризику" — для початківців ключем є розуміння механізму забезпечення, процентних ставок за кредитами та умов ліквідації.

Операційні процедури + Запобіжні заходи

Процес операції:

• Перевірте, чи нове забезпечення було запущено на платформі Aave (переконайтеся, що вибрали ринок, який підтримує сиропні продукти, Plasma або Core).
• Якщо підтримка syrupUSDT/U SDC: придбайте або обміняйте відповідні активи та внесіть їх на свій рахунок Aave як забезпечення.
• Виберіть позичені активи на основі показника LTV, що відображається на платформі (обережно, щоб не наблизитися до лінії ліквідації).
• Після позики ви можете вибрати повторне інвестування в інші DeFi стратегії або використати це для ліквідного майнінгу тощо.
• Регулярно стежте за вартістю забезпечення, співвідношенням позики до вартості та змінами в оголошеннях платформи.

Звернення / Попередження про ризики:

• Хоча новозапущене забезпечення має великий потенціал, його механізм не такий зрілий, як у традиційного забезпечення.
• Ризик ліквідації все ще існує; якщо вартість забезпечення різко знизиться або правила платформи зміняться, вас можуть ліквідувати.
• Після позики ваші обов'язки збільшуються: якщо позичені активи будуть неправильно використані, можуть також виникнути збитки.
• Перед участю важливо зрозуміти джерело доходів активу, кредитну підтримку забезпечення та правила платформи.
• Криптовалютний ринок є дуже волатильним, і хоча переваги співпраці є значними, він все ще може постраждати під час загальних спадів ринку.