Посібник для початківців: Відкриття можливостей та ризиків у екосистемі Біткойн DeFi

Чому використовувати BTC для DeFi?

Традиційно Біткойн вважається "цифровим золотом" для зберігання вартості. Однак з розвитком екосистеми DeFi все більше проектів намагаються зробити BTC "рухомим" — для позик, стекингу, торгівлі між ланцюгами та іншого. Інформація вказує на те, що "Bitcoin DeFi (BTCFi)" може перетворити BTC з пасивного активу на інструмент, що генерує дохід.

Переваги використання BTC для DeFi включають:

• Використовуйте високу ліквідність і популярність Біткойна для зниження порогу проекту.
• Увімкніть BTC для участі в більшій кількості фінансових активностей у багатоланцюговому середовищі.

Однак також важливо зазначити, що екосистема Біткойна сама по собі не є такою зрілою, як Ethereum в плані застосувань смарт-контрактів, тому існує більше проблем з «містами» та «сумісністю».

Останнє досягнення: стан проекту, ліквідності та ціни

• Прогрес проекту: Як згадувалося раніше, план крос-ланцюга для Build on Bitcoin та фінансовий прорив для BitcoinOS.
• Дія ліквідності: BOB Gateway з'єднує нативний BTC з wBTC.OFT з 11 основними ланцюгами, зв'язуючи приблизно 15,000 dApps.
• Статус ціни: поточна ціна BTC становить близько 108,000 US$.
• Масштаб екосистеми: Згідно з даними DeFi, на сьогоднішній день щоденний дохід і обсяг транзакцій на ланцюгу Біткойн, хоча й значно нижчі, ніж на Ethereum, перебувають у тренді зростання.

Ці зміни означають, що якщо ви хочете взяти участь у Децентралізованих Фінансах в екосистемі Біткойн, ви, швидше за все, перебуваєте на більш ранній стадії.

Ризиковий крос-секцій: Технології, Безпека та Відповідність

• Технічні ризики: Наприклад, інцидент з безпекою проекту ALEX призвів до втрати приблизно 14 мільйонів доларів.
• Ризики мостів та сумісності: Дефі екосистеми Біткойн часто покладається на крос-ланцюгові мости, обгорнуті BTC та інші механізми, а безпека мостів завжди була вузьким місцем в індустрії.
• Вимоги до комплаєнсу та регуляторні ризики: Через міжкордонний та міжланцюговий характер DeFi регуляторне середовище все ще є неясним.
• Ризик ліквідності: У порівнянні з екосистемою Ethereum, деякі проекти Bitcoin DeFi є меншими за масштабом, а ліквідність та участь на ринку можуть бути відносно низькими.

Для новачків важливо розуміти ці ризики та встановлювати розумні очікування.

Чотири ключові кроки для новачків, щоб увійти

• Самоосвіта: Розумійте основи BTC (гаманці, приватні ключі, перекази) та основи DeFi (стейкінг, кредитування, ліквідні пулі).
• Виберіть точку входу: Ви можете почати з основних протоколів DeFi, які сумісні з Біткойном, і спробувати спочатку з невеликою сумою.
• Диверсифіковані інвестиції: Не вкладайте всі кошти в один проект. Встановіть механізми стоп-лосса та тейк-профіта.
• Будьте в курсі новин, оновлень протоколів та оголошень про безпеку: таких як основні новини про фінансування, вразливості, розширення екосистеми тощо.

Резюме та майбутні перспективи

У підсумку, проекти Біткойн DeFi входять в цікавий етап: перехід від "засобу збереження вартості" до "фінансової інфраструктури". Якщо ви новачок, ще не пізно приєднатися зараз, але обов'язково з ясністю зустріньте ризики. Ключова фраза "проекти Біткойн DeFi" представляє собою нову екосистему, яка може мати багато можливостей на ранніх етапах, але також безліч викликів. У найближчі роки, якщо екосистема дозріє, крос-ланцюгові операції будуть гладкими, а питання безпеки будуть добре вирішені, Біткойн DeFi може стати одним з основних фінансових шляхів. Якщо ви зацікавлені поглибитися в конкретний протокол або дізнатися детальні операції, я завжди тут, щоб допомогти.