'Bir Yeni Düzey Delilik': Tayland Bankası 3 Milyondan Fazla Hesabı Dondurdu, Transfer Sınırları Belirledi

Tayland Merkez Bankası, yasadışı faaliyetlerle bağlantılı 3 milyondan fazla hesabı dondurarak çevrimiçi dolandırıcılıkla mücadelesini güçlendirdi. Ancak, binlerce kişi dolandırıcılıkla ilgili olmamalarına rağmen bu önlemden etkilendiklerini söylüyor.

Merkez Bankası Tayland, Çevrimiçi Dolandırıcılıklara Karşı Hareket Ediyor, Milyonlarca Hesabı Donduruyor

Tayland, binlerce çevrimiçi dolandırıcılık tarafından rahatsız edilen bir ülke, nihayet bazı suç faaliyetlerine karşı harekete geçti.

Yerel basın raporlarına göre, Tayland Merkez Bankası 177.000 sözde “mule” hesabıyla bağlantılı 3 milyon hesabı dondurmuştur — dolandırıcılar tarafından yasa dışı fonları aklamak için kullanılan hesaplar.

Çünkü savunmasız olarak sınıflandırılan müşteriler, Q2'de toplam $60 milyon kayıp yaşadı, bu nedenle banka müşteri profillerine dayalı transfer limitleri belirledi.

Örneğin, 15 yaş altındaki çocuklar ve 65 yaş üstündeki yaşlılar gibi savunmasız olarak sınıflandırılan gruplar, günde yalnızca 1.570$'lık bir eşdeğeri transfer edebilir. Bu limit zamanla artırılabilir. Acil durum limit artışları işleme alınabilir, ancak bu işlemler saatler alır ve artan bir inceleme süreci gerektirir.

Bankacılık otoriteleri, bu dondurmaların çevrimiçi suç sorunuyla mücadelede belirleyici olduğunu, ancak yıkıcı etkilerine rağmen olduğunu söylüyor. Tayland Merkez Bankası Yardımcı Valisi Daranee Saeju şunları belirtti:

Şüpheli hesapların dondurulması, dolandırıcılık kurbanlarına çalınan fonları takip etmek ve iade etmek için hayati öneme sahipti.

Binlerce masum kullanıcının, yetkililerin aksi yönde iddialarda bulunmasına rağmen, yasa dışı faaliyetlerle hiçbir görünür bağı olmamasına rağmen hesapları donduruldu.

Bu, bir banka güveni krizine ve etkilenme korkusuyla nakit çekme koşuşturmasına neden oldu. Tayland'daki Rus göçmenlerin orantısız bir şekilde etkilendiği, kart blokajları ve para çekme reddi ile karşılaştıkları görülüyor.

Yerel raporlar, bir Rus vatandaşının 2019'dan beri dondurulmuş olarak kaydedilen yasal olarak açılmış 25,000 $ tutarındaki hesabı bildirdiğini söylüyor. “Bu, deliliğin yeni bir seviyesi,” dedi Tayland'daki başka bir Rus vatandaşı, günlük yaşamın kesintisine atıfta bulunarak.

Yine de, dondurmaların durması pek olası görünmüyor, çünkü banka çevrimiçi suçluların kâr kaynaklarını kapatarak bu dolandırıcılıkları sona erdirmeye odaklandı. Yine de, ülke son zamanlarda dijital varlıklara açıldı ve turistlerin bunları ödemelerde kullanmalarına izin veriyor.