10 Melhores Ferramentas de Análise de Portfólio

No complexo panorama de investimentos de hoje, compreender claramente o seu portfólio é essencial para tomar decisões informadas. As ferramentas de análise de portfólio ajudam a acompanhar o desempenho, avaliar o risco e otimizar os investimentos em diversas alocações de ativos.

Melhores Ferramentas de Análise de Portfólio & Analisadores de Portfólio—Principais Escolhas

A ferramenta de portfólio perfeita para você depende inteiramente das suas necessidades específicas. Aqui está uma análise das opções de destaque:

• Melhor analisador e rastreador de portfólio gratuito
• Melhor para indivíduos de alto patrimônio líquido
• Melhor aplicativo de rastreamento de portfólio de investimento (incluindo dividendos)
• Melhor para gestão e análise de portfólio de investimento
• Melhor visualizador de portfólio para alocação de ativos e pesos setoriais
• Melhor software de gestão de portfólio alojado localmente
• Melhor para rastreamento abrangente do patrimônio líquido
• Melhor software de análise de portfólio para capacidades de gestão de dinheiro
• Melhor para análise e gestão de portfólio de baixo custo: SigFig
• Melhor para gestão de finanças pessoais: Mint

Melhores Analisadores de Portfólio e Ferramentas de Análise

1. Capacitar [Melhor Analisador e Rastreador de Portfólio Gratuito]

Disponível via web e aplicativo móvel (iOS, Android)

Empower ( anteriormente Personal Capital) serve 3,3 milhões de utilizadores através de ferramentas gratuitas e serviços de gestão de património.

O seu Painel Pessoal gratuito permite-lhe consolidar todas as contas financeiras num só lugar. A ferramenta de Verificação de Investimentos avalia o risco do portfólio, analisa o desempenho e sugere alocações-alvo. Identifica setores sobrecarregados e subcarregados e compara o seu portfólio com o S&P 500 e a sua recomendação de “Ponderação Inteligente”.

O Analisador de Taxas ajuda-o a examinar todos os custos que afetam os seus retornos, enquanto as ferramentas adicionais incluem Planeador de Poupanças, Planeador de Aposentadoria e Calculadoras Financeiras.

O serviço de Gestão de Património combina ferramentas automatizadas com consultores humanos. Após introduzir a sua tolerância ao risco e objetivos, criam um portfólio recomendado diversificado em seis classes de ativos: ações dos EUA, ações internacionais, obrigações dos EUA, obrigações internacionais, alternativas e dinheiro. O serviço requer um investimento mínimo de $100,000, com estruturas de taxas em camadas que variam de 0.89% até 0.49% para contas superiores a $10 milhão.

2. Vyzer (Melhor para Indivíduos de Alto Patrimônio Líquido)

Disponível através de aplicações de desktop e móveis

Vyzer distingue-se por combinar o rastreamento de desempenho de investimentos públicos e privados numa única plataforma. É o único serviço que rastreia de forma abrangente investimentos imobiliários, fundos de capital privado, empresas privadas, contas de investimento tradicionais, contas bancárias, ativos digitais, metais preciosos e colecionáveis.

A plataforma é projetada para investidores com portfólios diversificados e múltiplas fontes de rendimento. Os utilizadores podem encaminhar ou carregar documentos financeiros, que o Vyzer traduz em ativos ou passivos. Após a ligação das contas bancárias, a IA analisa os dados de transação para identificar conexões aos seus ativos ou passivos, alimentando as ferramentas de fluxo de caixa.

Os membros do Vyzer podem ver anonimamente os portfólios uns dos outros para entender em que produtos financeiros e fundos os seus pares investem. Ao contrário do Empower, o Vyzer não oferece gestão ativa de património, mas rastreia mais classes de ativos com maior flexibilidade na adição de dados, cobrando uma taxa mensal fixa em vez de cobrar taxas com base no desempenho do portfólio.

3. Sharesight: Melhor Aplicativo de Rastreamento de Portfólio de Investimentos [Incluindo Dividendos]

Disponível via Web (acesso à web móvel em tablets e telemóveis)

A plataforma premiada da Sharesight permite o acompanhamento de ações e ETFs de mais de 40 bolsas de valores em todo o mundo, além de mais de 100 moedas globais e investimentos não cotados, como juros fixos e propriedades.

O serviço destaca-se no acompanhamento de dividendos através do seu relatório de Rendimento Tributável, que mostra totais acumulados de dividendos, distribuições e pagamentos de juros ao longo de qualquer período. Pode separar as distribuições por rendimento local e estrangeiro e projetar a renda de dividendos esperada com base nos pagamentos anunciados.

Basta carregar as suas participações ligando-se ao seu corretor, carregando uma folha de cálculo ou inserindo manualmente o seu histórico de negociações. A Sharesight integra-se com mais de 170 corretoras em todo o mundo.

4. Stock Rover [Melhor para Gestão e Análise de Portfólios de Investimento]

Disponível em todos os dispositivos

O Stock Rover oferece integração de corretagem para importar carteiras, com as posições a serem sincronizadas todas as noites. Ele fornece comparação de desempenho em relação ao mercado e identifica as melhores e piores posições.

As suas ferramentas de análise incluem análises de portfólio para volatilidade, beta, retorno ajustado ao risco, IRR, Índice de Sharpe e desempenho dos componentes. A ferramenta de Rendimento Futuro projeta ganhos de dividendos, enquanto a simulação de Monte Carlo testa cenários de crescimento de portfólio a longo prazo.

A ferramenta de análise de correlação ajuda a diversificar o seu portfólio ao mostrar relações estatísticas entre os preços dos ativos, e a ferramenta de Rebalanceamento sugere negociações para manter o seu equilíbrio desejado.

5. Morningstar Portfolio Manager Instant X-Ray [Melhor Visualizador de Portfólio para Alocação de Ativos]

Disponível via desktop

O Instant X-Ray da Morningstar ajuda a avaliar a alocação de ativos e os pesos setoriais. Ele divide o seu portfólio por classe de ativos e fornece uma análise global mais profunda das suas participações por região.

A ferramenta mostra posições concentradas em 12 setores e examina as participações acionárias dentro de fundos mútuos. Ela compara suas taxas de despesa a portfólios hipotéticos semelhantes e exibe estatísticas de ações como P/L, ROA e P/V. A Caixa de Estilo da Morningstar visualiza a diversificação do seu portfólio e classifica as ações por tipo.

6. StockMarketEye [Melhor Software de Gestão de Portfólio Alojado Localmente]

Disponível em todos os dispositivos por 74,99 €/ano

O StockMarketEye gere todos os portfólios de investimento localmente no seu dispositivo. Importe informações de contas diretamente de corretoras ou insira manualmente os dados para acompanhar ganhos/perdas em relação aos benchmarks de mercado.

O software permite agrupar carteiras, categorizar investimentos e gerar relatórios sobre alocação de ativos, resumos de desempenho, transações, ganhos/perdas, retorno total e instantâneas históricas. A funcionalidade de lista de vigilância monitora centenas de valores mobiliários com dados em tempo real e alertas de ações.

Os gráficos históricos de preços das ações exibem dados de fim de dia e intradiários com indicadores técnicos e visualização de compras, vendas, divisões e dividendos.

7. Kubera [Melhor para Acompanhamento Abrangente do Patrimônio Líquido]

Disponível em todos os dispositivos

Kubera oferece rastreamento avançado de portfólios com milhares de conexões bancárias e suporte a moedas globais. É ideal para jovens profissionais, proprietários de casa, investidores em criptomoedas e aqueles com ativos internacionais.

O serviço conecta-se a mais de 20.000 instituições financeiras em todo o mundo e acompanha ações, obrigações, investimentos alternativos, forex, metais preciosos, criptomoedas, NFTs, imóveis, automóveis e até nomes de domínio — fornecendo valores e valores de revenda estimados em um único painel abrangente.

8. Quicken Premier [Melhor para Capacidades de Gestão de Dinheiro]

Disponível em todos os dispositivos

Confiado por 17 milhões de pessoas, o Quicken Premier acompanha todo o seu portfólio em um só lugar, conectando-se a contas de aposentadoria, bancos, empréstimos, investimentos e ativos.

As ferramentas de análise incluem analisador de compra/manutenção, alocação de ativos alvo, analisador de compra/venda e visualização de desempenho. Você pode executar cenários “e se” no seu portfólio e usar calculadoras para fundos universitários e planejamento de poupança. O Planejador Vitalício cria roteiros de reforma com fluxos de renda ajustáveis e compras de propriedades.

Além da análise, o Quicken permite que você pague contas diretamente e simplifica a declaração de impostos ao rastrear os ganhos de capital estimados e gerar relatórios de benefícios fiscais.

9. SigFig [Melhor para Gestão de Baixo Custo]

O Rastreador de Portfólio da SigFig sincroniza contas de corretagem e de aposentadoria para monitorar saldos e avaliar a diversificação. Ele verifica as estruturas de taxas e oferece investimentos automatizados e rebalanceamento através de serviços de robo-conselheiro.

A plataforma cria carteiras personalizadas que correspondem à sua tolerância ao risco, reinveste automaticamente os dividendos e mantém as alocações desejadas. A gestão é gratuita para os primeiros $10,000, com uma taxa competitiva de 0,25% a partir daí.

SigFig otimiza a eficiência fiscal e calcula os investimentos necessários para alcançar objetivos com prazos definidos. De forma única, oferece acesso gratuito e ilimitado a consultores financeiros—algo incomum entre os serviços automatizados.

10. Mint [Best for Personal Finance Management]

O Mint ajuda-o a construir ativos investíveis através de ferramentas de orçamento utilizadas por mais de 30 milhões de pessoas. Sincronize contas para acompanhar o fluxo de caixa e os investimentos, com categorização automática de despesas.

A sua ferramenta de Negociação de Contas trabalha para reduzir as suas contas, enquanto a monitorização de crédito proporciona acesso gratuito ao seu score 24 horas por dia. Calculadoras financeiras ajudam a determinar compras acessíveis, e o rastreador de investimentos compara o seu portfólio com benchmarks enquanto destaca taxas desnecessárias.

Como Analisar o Seu Portfólio

A análise de portfólio eficaz examina múltiplas métricas:

• Alocação de ativos ( por classe, geografia e indústria )
• Estruturas de taxas
• Desempenho em relação aos benchmarks de mercado
• Rendimentos de dividendos
• Correlação de ativos

A menos que você tenha tempo e expertise substanciais, utilizar ferramentas de análise de portfólio simplifica este processo e fornece insights mais profundos sobre seus investimentos.

A melhor abordagem para monitorar o seu portfólio é consolidar todos os ativos em uma única visão, comparar o desempenho com benchmarks relevantes e avaliar regularmente a diversificação e a exposição ao risco. Com as ferramentas certas, você pode tomar decisões informadas que estejam alinhadas com os seus objetivos financeiros e tolerância ao risco.