2 Ações de Dividendos Juggernaut para Comprar com $500

Procurando ações com dividendos sólidos e algum dinheiro sobrando? Estou de olho em dois gigantes que podem valer o seu investimento $500 neste momento. Cada um oferece algo único - um com vantagens competitivas inabaláveis, o outro com um rendimento atrativo que pode fazer os investidores em rendimento babarem.

Vantagem competitiva duradoura

A Caterpillar fechou 2024 com quase $65 bilhões em vendas, consolidando sua posição como líder global em equipamentos de construção e mineração, motores fora de estrada, locomotivas e turbinas industriais.

O que torna a Caterpillar especial? Primeiro, eles construíram uma fortaleza de propriedade intelectual e patentes em tecnologias de motores que os concorrentes simplesmente não conseguem igualar. Seus clientes enfrentam custos reais de mudança, e a CAT entrega produtos de qualidade com o menor custo total de propriedade - justificando preços premium. Talvez o mais crucial seja a sua rede de distribuição: quase 160 concessionários independentes com cerca de 2.800 locais em todo o mundo.

Embora cíclico, a gestão transformou o negócio para melhorar as margens e o fluxo de caixa, ao mesmo tempo que recompensa os acionistas através de recompras e dividendos em crescimento constante.

O rendimento de 1,3% não vai entusiasmar os caçadores de rendimento, mas o negócio sólido da CAT, a melhoria das margens e o fluxo de caixa fiável tornam-no uma posição fundamental para praticamente qualquer carteira.

O lado positivo permanece

A transição da indústria automóvel para veículos elétricos tem sido dolorosa para a maioria dos fabricantes. A divisão Model e da Ford perdeu $5,1 bilhões apenas em 2024, com perdas semelhantes projetadas para 2025. Honestamente, sou cético sobre quanto tempo eles conseguirão suportar tal sangria.

No entanto, a Ford está a adaptar-se. Eles reimaginaram a produção com uma abordagem de “árvore de montagem” - três submontagens a funcionar simultaneamente antes de se juntarem - esperando uma produção 15% mais rápida na sua fábrica de Louisville.

Os esforços de redução de custos incluem uma plataforma de VE universal que reduz as peças em 20%, com 25% menos fixadores e 40% menos estações de trabalho. A sua primeira pickup elétrica utilizando esta plataforma deve chegar em 2027, e a administração afirma que será lucrativa no início do seu ciclo de vida. Eu acreditarei quando o vir, mas isso marcaria um passo crucial para conter essas enormes perdas de VE.

Entretanto, a Ford recompensa os investidores pacientes com um robusto rendimento de dividendo de 5%, ocasionalmente suplementado com dividendos especiais quando o fluxo de caixa o permite.

O que tudo isso significa

Estas ações não poderiam ser mais diferentes. A Caterpillar construiu verdadeiras vantagens competitivas que mantêm as margens saudáveis e os concorrentes afastados. A Ford, presa na brutalmente competitiva indústria automóvel, carece de uma vala significativa, mas compensa com aquele elevado rendimento de dividendos. Qualquer uma poderia funcionar no seu portfólio, dependendo de você priorizar a estabilidade ou a renda.

A transição automotiva para veículos elétricos permanece difícil, e as enormes perdas da Ford preocupam-me. Entretanto, a abordagem constante da Caterpillar para devolver capital enquanto mantém a dominância na indústria torna-a uma aposta mais segura, embora com menor rendimento imediato. A sua decisão de investimento $500 depende, em última análise, da sua tolerância ao risco e necessidades de rendimento.