10 Mejores Herramientas de Análisis de Portafolio

En el complejo panorama de inversiones de hoy, entender claramente su cartera es esencial para tomar decisiones informadas. Las herramientas de análisis de cartera ayudan a rastrear el rendimiento, evaluar el riesgo y optimizar las inversiones a través de diversas asignaciones de activos.

Mejores herramientas de análisis de portafolios y analizadores de portafolios—Selecciones principales

La herramienta de cartera perfecta para ti depende completamente de tus necesidades específicas. Aquí hay un desglose de las opciones destacadas:

• Mejor analizador y rastreador de portafolios gratuito
• Mejor para individuos de alto patrimonio neto
• Mejor aplicación de seguimiento de cartera de inversiones (incluyendo dividendos)
• Mejor para la gestión y análisis de carteras de inversión
• Mejor visualizador de cartera para la asignación de activos y ponderaciones sectoriales
• Mejor software de gestión de carteras alojado localmente
• Mejor para un seguimiento integral del patrimonio neto
• Mejor software de análisis de cartera para capacidades de gestión de dinero
• Mejor para análisis y gestión de portafolios de bajo costo: SigFig
• Mejor para la gestión de finanzas personales: Mint

Mejores Analizadores de Portafolios y Herramientas de Análisis

1. Empoderar [Mejor Analizador de Portafolios y Rastreador Gratis]

Disponible a través de la web y la aplicación móvil (iOS, Android)

Empoderar ( anteriormente Capital Personal ) atiende a 3.3 millones de usuarios a través de herramientas gratuitas y servicios de gestión patrimonial.

Su tablero personal gratuito le permite consolidar todas las cuentas financieras en un solo lugar. La herramienta de revisión de inversiones evalúa el riesgo de la cartera, analiza el rendimiento y sugiere asignaciones objetivo. Identifica sectores sobreponderados y subponderados y compara su cartera tanto con el S&P 500 como con su recomendación de “Smart Weighting”.

El Analizador de Tarifas te ayuda a examinar todos los costos que afectan tus rendimientos, mientras que las herramientas adicionales incluyen Planificador de Ahorros, Planificador de Jubilación y Calculadoras Financieras.

Su servicio de Gestión de Patrimonios combina herramientas automatizadas con asesores humanos. Después de ingresar su tolerancia al riesgo y objetivos, crean un portafolio recomendado diversificado en seis clases de activos: acciones estadounidenses, acciones internacionales, bonos estadounidenses, bonos internacionales, alternativas y efectivo. El servicio requiere una inversión mínima de $100,000, con estructuras de tarifas escalonadas que van desde el 0.89% hasta el 0.49% para cuentas superiores a $10 millón.

2. Vyzer (Mejor para individuos de alto patrimonio neto)

Disponible a través de aplicaciones de escritorio y móviles

Vyzer se distingue por combinar el seguimiento del rendimiento de inversiones públicas y privadas en una sola plataforma. Es el único servicio que rastrea de manera integral las inversiones en bienes raíces, fondos de capital privado, empresas privadas, cuentas de inversión tradicionales, cuentas bancarias, activos digitales, metales preciosos y coleccionables.

La plataforma está diseñada para inversores con carteras diversas y múltiples fuentes de ingresos. Los usuarios pueden enviar o cargar documentos financieros, que Vyzer traduce en activos o pasivos. Después de vincular cuentas bancarias, la IA analiza los datos de transacciones para identificar conexiones con sus activos o pasivos, alimentando las herramientas de flujo de efectivo.

Los miembros de Vyzer pueden ver de forma anónima los portafolios de los demás para entender en qué productos financieros y fondos invierten sus compañeros. A diferencia de Empower, Vyzer no ofrece gestión activa de patrimonio, pero sigue más clases de activos con mayor flexibilidad para agregar datos, cobrando una tarifa mensual fija en lugar de tomar comisiones del rendimiento del portafolio.

3. Sharesight: La mejor aplicación para rastrear portafolios de inversión [Incluyendo dividendos]

Disponible a través de la web (acceso web móvil en tabletas y teléfonos)

La plataforma galardonada de Sharesight permite el seguimiento de acciones y ETFs de más de 40 bolsas de valores en todo el mundo, además de más de 100 monedas globales e inversiones no cotizadas como intereses fijos y propiedades.

El servicio se destaca en el seguimiento de dividendos a través de su informe de Ingresos Imponibles, que muestra los totales acumulados de dividendos, distribuciones y pagos de intereses durante cualquier período. Puede desglosar las distribuciones por ingresos locales y extranjeros y proyectar los ingresos por dividendos esperados basados en los pagos anunciados.

Simplemente sube tus tenencias conectándote a tu corredor, subiendo una hoja de cálculo o ingresando manualmente tu historial de operaciones. Sharesight se integra con más de 170 corredurías en todo el mundo.

4. Stock Rover [Mejor para la gestión y análisis de portafolios de inversión]

Disponible en todos los dispositivos

Stock Rover ofrece integración de corretaje para importar carteras, con posiciones sincronizadas cada noche. Proporciona comparación de rendimiento con el mercado e identifica posiciones destacadas y de bajo rendimiento.

Sus herramientas de análisis incluyen análisis de cartera para la volatilidad, beta, rendimiento ajustado al riesgo, TIR, Ratio de Sharpe y rendimiento de los componentes. La herramienta de Ingreso Futuro proyecta las ganancias por dividendos, mientras que la simulación de Monte Carlo prueba escenarios de crecimiento a largo plazo de la cartera.

La herramienta de análisis de correlación ayuda a diversificar su cartera al mostrar relaciones estadísticas entre los precios de los activos, y la herramienta de Rebalanceo sugiere operaciones para mantener el equilibrio deseado.

5. Morningstar Portfolio Manager Instant X-Ray [Mejor Visualizador de Portafolios para Asignación de Activos]

Disponible a través de escritorio

El Instant X-Ray de Morningstar ayuda a evaluar la asignación de activos y los pesos sectoriales. Desglosa tu cartera por clase de activo y proporciona un análisis global más profundo de tus participaciones por región.

La herramienta muestra posiciones concentradas en 12 sectores y examina las tenencias de acciones dentro de los fondos mutuos. Compara tus ratios de gastos con carteras hipotéticas similares y muestra estadísticas de acciones como P/E, ROA y P/B. El Cuadro de Estilo de Morningstar visualiza la diversificación de tu cartera y clasifica las acciones por tipo.

6. StockMarketEye [Mejor Software de Gestión de Portafolios Albergado Localmente]

Disponible en todos los dispositivos por $74.99/año

StockMarketEye gestiona todos los portafolios de inversión localmente en tu dispositivo. Importa la información de la cuenta directamente desde las corredurías o ingresa los datos manualmente para rastrear ganancias/pérdidas contra los índices del mercado.

El software permite agrupar carteras, categorizar inversiones y generar informes sobre la asignación de activos, resúmenes de rendimiento, transacciones, ganancias/pérdidas, rendimiento total y instantáneas históricas. Su función de lista de seguimiento rastrea cientos de valores con datos en tiempo real y alertas de acciones.

Los gráficos históricos de precios de acciones muestran datos de fin de día e intradía con indicadores técnicos y visualización de compras, ventas, divisiones y dividendos.

7. Kubera [Mejor para el seguimiento integral del patrimonio neto]

Disponible en todos los dispositivos

Kubera ofrece un seguimiento avanzado de carteras con miles de conexiones bancarias y soporte para múltiples divisas. Es ideal para jóvenes profesionales, propietarios de viviendas, inversores en criptomonedas y aquellos con activos internacionales.

El servicio se conecta a más de 20,000 instituciones financieras en todo el mundo y rastrea acciones, bonos, inversiones alternativas, divisas, metales preciosos, criptomonedas, NFTs, bienes raíces, automóviles e incluso nombres de dominio, proporcionando valores y valores de reventa estimados en un panel integral.

8. Quicken Premier [Mejor para capacidades de gestión de dinero]

Disponible en todos los dispositivos

Confiado por 17 millones de personas, Quicken Premier rastrea todo tu portafolio en un solo lugar, conectándose a cuentas de jubilación, bancos, préstamos, inversiones y activos.

Sus herramientas de análisis incluyen analizador de compra/mantenimiento, asignación de activos objetivo, analizador de compra/venta y vista de rendimiento. Puedes ejecutar escenarios de “qué pasaría si” en tu cartera y utilizar calculadoras para fondos universitarios y planificación de ahorros. El Planificador de Vida crea mapas de ruta para la jubilación con flujos de ingresos ajustables y compras de propiedades.

Más allá del análisis, Quicken te permite pagar facturas directamente y simplifica la presentación de impuestos al rastrear las ganancias de capital estimadas y generar informes de beneficios fiscales.

9. SigFig [Mejor para la gestión de bajo costo]

El Rastreador de Portafolios de SigFig sincroniza cuentas de corretaje y de jubilación para monitorear saldos y evaluar la diversificación. Verifica las estructuras de tarifas y proporciona inversión automatizada y reequilibrio a través de servicios de asesoría robótica.

La plataforma crea carteras personalizadas que se ajustan a su tolerancia al riesgo, reinvierte automáticamente los dividendos y mantiene sus asignaciones deseadas. La gestión es gratuita para los primeros $10,000, con una tarifa competitiva del 0.25% a partir de entonces.

SigFig optimiza la eficiencia fiscal y calcula las inversiones requeridas para alcanzar metas con plazos determinados. Únicamente, ofrece acceso gratuito e ilimitado a asesores financieros, lo cual es poco común entre los servicios automatizados.

10. Mint [Mejor para la gestión financiera personal]

Mint te ayuda a construir activos invertibles a través de herramientas de presupuesto utilizadas por más de 30 millones de personas. Sincroniza cuentas para rastrear el flujo de efectivo y las inversiones, con categorización automática de gastos.

Su herramienta de negociación de facturas trabaja para reducir sus facturas, mientras que el monitoreo de crédito proporciona acceso gratuito a su puntaje las 24 horas. Las calculadoras financieras ayudan a determinar compras asequibles, y el rastreador de inversiones compara su portafolio con puntos de referencia mientras destaca tarifas innecesarias.

Cómo analizar tu portafolio

El análisis efectivo de la cartera examina múltiples métricas:

• Asignación de activos ( por clase, geografía e industria )
• Estructuras de tarifas
• Rendimiento frente a los índices de mercado
• Rendimientos de dividendos
• Correlación de activos

A menos que tenga un tiempo y experiencia sustanciales, utilizar herramientas de análisis de cartera simplifica este proceso y proporciona una comprensión más profunda de sus inversiones.

La mejor manera de monitorear su cartera es consolidar todas las tenencias en una sola vista, comparar el rendimiento con los puntos de referencia relevantes y evaluar regularmente la diversificación y la exposición al riesgo. Con las herramientas adecuadas, puede tomar decisiones informadas que se alineen con sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo.