現在の投資のためのトップ上場投資信託

2025年10月27日 — 15:13 pm EDT ファイナンシャルアナリストチームによって執筆されました

重要なポイント

• シュワブ米国配当株式ETFの選定基準は、強固で配当を持続する企業へのエクスポージャーを保証します。
• バンガードS&P 500 ETFへの投資は、アメリカの大企業へのゲートウェイを提供します。
• バンガード・トータル・インターナショナル・ストックETFは、確立された市場と新興市場の両方に多様なアクセスを提供します。

平均的な投資家にとって、上場投資信託(ETF)のメリットは過小評価できません。これらの金融商品は、個別株の選定に伴う複雑さを排除しながら、投資プロセスを簡素化し、即座にポートフォリオの分散投資を提供します。

ETF市場は広大で、数千のオプションが利用可能であり、企業の規模、業界セクター、地理的焦点、その他の特徴的な属性などのさまざまな要因によって分類されています。投資ポートフォリオを強化しようとする人々にとって、以下の3つのETFは真剣に検討する価値があります。それぞれが独自の焦点を提供し、バランスの取れた投資戦略の補完的な要素として機能する可能性があります。

1.シュワブ米国配当株式ETF

その名の通り、シュワブ米国配当株ETFは配当を支払う株式に焦点を当てています。高い利回りだけを重視する一部の配当重視のETFとは異なり、このファンドは持続可能な配当支払いの実績がある高品質な企業のみを含めるために厳格な基準を採用しています。

ファンドの主要保有銘柄には、コカ・コーラ、アルトリア、シェブロン、ペプシコ、ターゲットなどの有名企業が含まれています。シェブロンを除き、これらの企業は数十年にわたる一貫した配当の増加で知られています。

この記事を書いている時点で、ETFは3.8%の配当利回りを誇っており、10年平均をわずかに上回っています。この利回りは市場の動きに応じて変動しますが、現行のレートでは、$1,000の投資が$38 の年間配当を生む可能性があります。大金ではありませんが、この収入は時間とともに大きく複利効果をもたらすことがあります。

投資家はこのETFを市場を上回るリターンを得るための手段としてではなく、多様化されたポートフォリオの中で安定した収入源として見るべきです。

2. バンガードS&P 500 ETF

バンガード S&P 500 ETF は常に推奨される商品です。このファンドは、アメリカの上場企業の中で最大の500社を追跡するS&P 500インデックスに連動しています。S&P 500の広範な人気は根拠があり、3つの利点を提供しています: 分散投資、大型株へのエクスポージャー、そして低コストです。

最近のメガキャップの評価の急増により、指数の分散はやや減少しましたが、それでも米国経済の主要なすべてのセクターにわたる広範なカバレッジを提供しています。包括的な市場エクスポージャーを求める投資家にとって、このETFは見事に応えます。

設立以来、このファンドは平均年間リターン約12.6%を提供しており、この数字は過去5年間で約15%に上昇しています。12-14%の一貫したリターンを期待するのは過度に楽観的かもしれませんが、S&P 500の歴史的平均である10%であっても、定期的な投資は印象的な結果をもたらすことがあります。20年間で年率10%のリターンを仮定すると、月々の投資$500 は、合計120,000ドルの個人投資にもかかわらず、34万3,000ドルを超える可能性があります。

3. バンガード・トータル・インターナショナル・ストックETF

バンガード・トータル・インターナショナル・ストックETFは、前の2つとは異なり、米国市場以外に専念しています。このETFは、国内経済の潜在的な低迷や停滞に対する優れたヘッジとして機能します。

この国際ETFを他と区別するのは、先進国市場と新興市場の両方から8,600社以上を網羅する広範なカバレッジです。この2つの焦点は、先進国市場企業の相対的な安定性と、新興市場企業にしばしば関連付けられる高成長の可能性とのバランスを提供します。

ファンドの地理的分布は、約38.9%がヨーロッパの企業、26.9%が新興市場、25.7%が太平洋地域、7.8%が北アメリカ、0.7%が中東から成り立っています。注目の保有銘柄には、台湾セミコンダクター製造、アリババ、ネスレなどの業界リーダーが含まれています。

経費率が0.05%と控えめであるこのETFは、国際市場にアクセスするための効率的かつコスト効果の高い方法を提供します。