Regulator California Menjatuhkan Denda kepada Operator ATM Bitcoin Coinhub $675K karena Melanggar Hukum

Singkatnya

• Departemen Perlindungan Keuangan dan Inovasi California (DFPI) mendenda Coinhub $675,000 karena melanggar undang-undang aset digital.
• Dari total tersebut, $105,000 harus dibayarkan sebagai restitusi kepada konsumen yang dikenakan biaya lebih oleh operator ATM.
• Ini menandai tindakan penegakan hukum keempat dari regulator saat mereka menindak operator ATM kripto yang mereka katakan memanfaatkan konsumen.

Pusat Seni, Mode, dan Hiburan Decrypt.

Temukan SCENE

Departemen Perlindungan Keuangan dan Inovasi California (DFPI) telah mendenda operator ATM Bitcoin Coinhub sebesar $675,000 karena membebankan biaya berlebih kepada pelanggan, demikian diumumkan oleh regulator pada hari Jumat.

Denda tersebut termasuk $105,000 yang dibayarkan sebagai restitusi kepada konsumen di California yang dikenakan biaya lebih dari batas maksimum yang diizinkan dan biaya untuk penggunaan ATM kripto.

“Operator kiosk kripto di California diingatkan bahwa kami berniat untuk menyingkirkan pelaku buruk dan penipu yang membahayakan uang hasil jerih payah konsumen,” kata Komisaris DFPI KC Mohseni, dalam pernyataan. “Kami menyambut operator yang sah dalam industri ini, namun, DFPI tidak akan mentolerir mereka yang mengabaikan hukum dan gagal menerapkan langkah-langkah perlindungan yang diperlukan untuk pelanggan.”

Sebagai bagian dari penyelidikannya, DFPI menemukan bahwa sejak 2024, LSGT Services, LLC—yang melakukan bisnis sebagai Coinhub—memungut biaya markup di atas maksimum, menerima transaksi tunai di atas batas harian $1.000, menghilangkan informasi kunci pada kwitansi, dan gagal memberikan penafian yang diwajibkan secara hukum sebelum transaksi.

Tindakan penegakan terbaru regulator adalah yang keempat dalam beberapa bulan terakhir terhadap operator ATM kripto saat mereka berusaha memberikan peringatan kepada mereka yang melanggar Undang-Undang Aset Keuangan Digital California (DFAL).

Pada bulan Juni, DFPI mengambil tindakan penegakan hukum pertamanya karena pelanggaran DFAL, mendenda operator ATM Bitcoin Coinme sebesar $300,000 untuk pelanggaran tersebut—$51,700 di antaranya dialokasikan sebagai restitusi untuk pelanggan California.

Yurisdiksi lain juga telah mengambil tindakan keras terhadap operator ATM kripto. Dewan kota di Spokane, Washington, dengan suara bulat memilih untuk melarang kios tersebut karena meningkatnya penipuan dan kejahatan finansial.

Selandia Baru juga melarang ATM kripto pada bulan Juli, dengan alasan meningkatnya kekhawatiran tentang kejahatan keuangan. Awal pekan ini, polisi di Massachusetts memperingatkan warganya setelah dua penduduk kehilangan hampir $7,000 secara total akibat penipuan ATM Bitcoin yang menggunakan skema baru yang mengklaim bahwa pembayaran harus dilakukan untuk kewajiban juri yang hilang.

Pada bulan Agustus, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan (FinCEN) mengeluarkan peringatan mendesak tentang penggunaan ATM Bitcoin dalam penipuan dan dampaknya yang khusus terhadap warga lanjut usia Amerika. Sebuah laporan FBI menunjukkan bahwa demografis ini kehilangan hampir $3 miliar akibat penipuan kripto pada tahun 2024, meskipun hanya menyumbang sekitar 17% dari populasi.

Perwakilan DFPI dan Coinhub tidak segera menanggapi permintaan komentar dari Decrypt.