2 acciones de dividendos Juggernaut para comprar con $500

¿Buscando acciones de dividendos sólidas con algo de efectivo disponible? Tengo mis ojos puestos en dos gigantes que podrían valer su $500 inversión en este momento. Cada uno ofrece algo único: uno con ventajas competitivas inquebrantables, el otro con un rendimiento jugoso que podría hacer que los inversores en ingresos babeen.

Ventaja competitiva duradera

Caterpillar cerró 2024 con casi $65 mil millones en ventas, consolidando su posición como líder mundial en equipos de construcción y minería, motores fuera de carretera, locomotoras y turbinas industriales.

¿Qué hace especial a Caterpillar? Primero, han construido una fortaleza de propiedad intelectual y patentes en tecnologías de motores que los competidores simplemente no pueden igualar. Sus clientes enfrentan costos de cambio reales, y CAT ofrece productos de calidad con el costo total de propiedad más bajo, justificando así precios premium. Quizás lo más crucial sea su red de distribución: casi 160 concesionarios independientes con aproximadamente 2,800 ubicaciones en todo el mundo.

Aunque cíclico, la dirección ha transformado el negocio para mejorar los márgenes y el flujo de caja, al tiempo que recompensa a los accionistas a través de recompras y dividendos en constante crecimiento.

El rendimiento del 1.3% no emocionará a los cazadores de rendimientos, pero el negocio sólido de CAT, los márgenes en mejora y el flujo de caja confiable lo convierten en una inversión fundamental para prácticamente cualquier cartera.

La posibilidad de ganancias sigue

La transición de la industria automotriz a los vehículos eléctricos ha sido dolorosa para la mayoría de los fabricantes. La división Model e de Ford perdió $5.1 mil millones solo en 2024, con pérdidas similares proyectadas para 2025. Honestamente, soy escéptico sobre cuánto tiempo pueden sostener tal sangrado.

Sin embargo, Ford se está adaptando. Han reinventado la producción con un enfoque de “árbol de ensamblaje” - tres subensamblajes funcionando simultáneamente antes de unirse - esperando un 15% de producción más rápida en su planta de Louisville.

Los esfuerzos de reducción de costos incluyen una plataforma universal de vehículos eléctricos que reduce las piezas en un 20%, con un 25% menos de sujetadores y un 40% menos de estaciones de trabajo. Su primera camioneta eléctrica que utilizará esta plataforma debería llegar en 2027, y la dirección afirma que será rentable en las primeras etapas de su ciclo de vida. Lo creeré cuando lo vea, pero marcaría un paso crucial para frenar esas enormes pérdidas en vehículos eléctricos.

Mientras tanto, Ford recompensa a los inversores pacientes con un sólido rendimiento de dividendos del 5%, complementado ocasionalmente con dividendos especiales cuando el flujo de efectivo lo permite.

Qué significa todo esto

Estas acciones no podrían ser más diferentes. Caterpillar ha construido ventajas competitivas genuinas que mantienen márgenes saludables y alejan a los competidores. Ford, atrapada en la brutalmente competitiva industria automotriz, carece de un foso significativo pero compensa con ese alto rendimiento por dividendo. Cualquiera de las dos podría funcionar en tu cartera, dependiendo de si priorizas la estabilidad o los ingresos.

La transición automotriz a los vehículos eléctricos sigue siendo difícil, y las enormes pérdidas de Ford me preocupan. Mientras tanto, el enfoque constante de Caterpillar para devolver capital mientras mantiene el dominio en la industria lo convierte en una apuesta más segura, aunque con menos rendimiento inmediato. Su decisión de inversión $500 depende en última instancia de su tolerancia al riesgo y necesidades de ingresos.