Los mejores fondos cotizados en bolsa para la inversión actual

27 de octubre de 2025 — 15:13 EDT Escrito por el equipo de analistas financieros

Conclusiones esenciales

• Los criterios de selección del ETF de Dividendos de Acciones de EE. UU. de Schwab aseguran la exposición a empresas robustas que mantienen dividendos.
• Invertir en el ETF S&P 500 de Vanguard proporciona una puerta de entrada a los gigantes corporativos de América.
• El Vanguard Total International Stock ETF ofrece acceso diversificado tanto a los mercados globales establecidos como a los emergentes.

Los méritos de los Fondos Cotizados en Bolsa (ETFs) para el inversor promedio no pueden ser exagerados. Estos instrumentos financieros simplifican el proceso de inversión, eliminando gran parte de la complejidad asociada con la selección de acciones individuales, al tiempo que ofrecen una diversificación instantánea de la cartera.

El mercado de ETFs es vasto, con miles de opciones disponibles, categorizadas por diversos factores como el tamaño de la empresa, el sector industrial, el enfoque geográfico y otros atributos distintivos. Para aquellos que buscan mejorar su cartera de inversiones, los siguientes tres ETFs merecen una seria consideración. Cada uno aporta un enfoque único, sirviendo potencialmente como componentes complementarios dentro de una estrategia de inversión bien equilibrada.

1. Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Fiel a su nombre, el Schwab U.S. Dividend Equity ETF se centra en acciones que pagan dividendos. A diferencia de algunos ETF enfocados en dividendos que priorizan solo los altos rendimientos, este fondo emplea criterios rigurosos para incluir solo empresas de alta calidad con un historial comprobado de pagos de dividendos sostenibles.

Las principales participaciones del fondo incluyen corporaciones bien conocidas como Coca-Cola, Altria, Chevron, PepsiCo y Target. Con Chevron como excepción, estas empresas son reconocidas por su constante aumento de dividendos a lo largo de varias décadas.

Hasta el momento de escribir esto, el ETF presenta un rendimiento por dividendo del 3.8%, ligeramente por encima de su promedio de diez años. Aunque este rendimiento flucturará con los movimientos del mercado, a la tasa actual, una inversión de $1,000 podría generar $38 en dividendos anuales. Aunque no es una fortuna, este ingreso puede acumularse significativamente con el tiempo.

Los inversores deben ver este ETF no como un vehículo para obtener rendimientos superiores al mercado, sino más bien como una fuente confiable de ingresos constantes dentro de una cartera diversificada.

2. Vanguard S&P 500 ETF

El ETF Vanguard S&P 500 sigue siendo una recomendación perenne. Este fondo refleja el índice S&P 500, que rastrea 500 de las empresas estadounidenses que cotizan en bolsa más grandes. La amplia popularidad del S&P 500 está bien fundamentada, ofreciendo una trifecta de beneficios: diversificación, exposición a acciones de primera línea y bajos costos.

Si bien la diversificación del índice se ha visto algo disminuida debido al reciente aumento en las valoraciones de las megacapitalizaciones, aún proporciona una amplia cobertura en todos los principales sectores de la economía de EE. UU. Para los inversores que buscan una exposición integral al mercado, este ETF ofrece resultados admirables.

Desde su creación, el fondo ha entregado un rendimiento anual promedio de aproximadamente 12.6%, cifra que ha aumentado a alrededor del 15% en los últimos cinco años. Si bien esperar rendimientos consistentes del 12-14% podría ser excesivamente optimista, incluso al promedio histórico del 10% del S&P 500, las inversiones regulares pueden generar resultados impresionantes. Asumiendo un rendimiento anual del 10% durante dos décadas, inversiones mensuales de $500 podrían crecer potencialmente a más de $343,000, a pesar de una inversión personal total de solo $120,000.

3. Vanguard Total International Stock ETF

El Vanguard Total International Stock ETF se distingue de los dos anteriores al centrarse exclusivamente en los mercados no estadounidenses. Este ETF sirve como una excelente cobertura contra posibles caídas o estancamientos en la economía nacional.

Lo que distingue a este ETF internacional es su amplia cobertura, que abarca más de 8,600 empresas tanto de mercados desarrollados como emergentes. Este enfoque dual ofrece un equilibrio entre la estabilidad relativa de las empresas de mercados desarrollados y el alto potencial de crecimiento que a menudo se asocia con las empresas de mercados emergentes.

La distribución geográfica del fondo incluye aproximadamente un 38.9% de empresas europeas, un 26.9% de mercados emergentes, un 25.7% de la región del Pacífico, un 7.8% de América del Norte y un 0.7% del Medio Oriente. Las participaciones notables incluyen líderes de la industria como Taiwan Semiconductor Manufacturing, Alibaba y Nestlé.

Con una relación de gastos modesta del 0.05%, este ETF presenta un método eficiente y rentable para obtener exposición a los mercados internacionales.