Guía para principiantes: Desbloqueando oportunidades y riesgos en el ecosistema DeFi de Bitcoin

¿Por qué usar BTC para DeFi?

Tradicionalmente, Bitcoin es considerado "oro digital" para el almacenamiento de valor. Sin embargo, con el desarrollo del ecosistema DeFi, cada vez más proyectos están intentando hacer que BTC "se mueva"—para préstamos, staking, comercio entre cadenas, y más. La información indica que "Bitcoin DeFi (BTCFi)" puede transformar BTC de un activo pasivo en una herramienta que genera rendimiento.

Los beneficios de usar BTC para DeFi incluyen:

• Aprovecha la alta liquidez y notoriedad de Bitcoin para reducir el umbral del proyecto.
• Habilitar BTC para participar en más actividades financieras en un entorno de múltiples cadenas.

Sin embargo, también es importante señalar que el ecosistema de Bitcoin en sí no es tan maduro como Ethereum en términos de aplicaciones de contratos inteligentes, por lo que hay más problemas de “puenteo” y “compatibilidad.”

Último Hito: Estado del Proyecto, Liquidez y Precio

• Progreso del Proyecto: Como se mencionó anteriormente, el plan de cadena cruzada para Build on Bitcoin y el avance en financiamiento para BitcoinOS.
• Acción de Liquidez: BOB Gateway conecta BTC nativo con wBTC.OFT a 11 cadenas principales, vinculando aproximadamente 15,000 dApps.
• Estado del Precio: El precio actual de BTC es de alrededor de US$108,000.
• Escala del ecosistema: Según los datos de DeFi, hasta ahora, los ingresos diarios y el volumen de transacciones en la cadena de Bitcoin, aunque son mucho más bajos que los de Ethereum, están en una tendencia de crecimiento.

Estos cambios significan que si deseas participar en las Finanzas Descentralizadas dentro del ecosistema de Bitcoin, es probable que estés en una etapa anterior.

Sección de Riesgo: Tecnología, Seguridad y Cumplimiento

• Riesgos técnicos: Por ejemplo, el incidente de seguridad del proyecto ALEX resultó en una pérdida de aproximadamente 14 millones de dólares.
• Riesgos de Puente y Compatibilidad: El DeFi del ecosistema Bitcoin a menudo depende de puentes entre cadenas, BTC envuelto y otros mecanismos, y la seguridad del puente siempre ha sido un cuello de botella en la industria.
• Riesgos de Cumplimiento y Regulatorios: Debido a la naturaleza transfronteriza y de cadena cruzada de DeFi, el entorno regulatorio sigue siendo incierto.
• Riesgo de liquidez: En comparación con el ecosistema de Ethereum, algunos proyectos DeFi de Bitcoin son más pequeños en escala, y la liquidez y la participación en el mercado pueden ser relativamente bajas.

Para los novatos, entender estos riesgos y establecer expectativas razonables es crucial.

Cuatro pasos clave para que los novatos entren

• Autoeducación: Comprender los fundamentos de BTC (billeteras, claves privadas, transferencias) y los fundamentos de DeFi (staking, préstamos, pools de liquidez).
• Elige un punto de entrada: puedes comenzar con protocolos DeFi de corriente principal que sean compatibles con Bitcoin y probar primero con una pequeña cantidad.
• Inversión Diversificada: No pongas todos los fondos en un solo proyecto. Establece mecanismos de stop-loss y take-profit.
• Mantente actualizado sobre noticias, actualizaciones de protocolos y anuncios de seguridad: como noticias importantes sobre financiamiento, vulnerabilidades, expansión del ecosistema, etc.

Resumen y Perspectivas Futuras

En resumen, los proyectos de DeFi de Bitcoin están entrando en una etapa interesante: la transición de "almacenamiento de valor" a "infraestructura financiera". Si eres un principiante, no es demasiado tarde para entrar ahora, pero asegúrate de enfrentar los riesgos con claridad. La frase clave "proyectos de DeFi de Bitcoin" representa un ecosistema emergente, que puede tener muchas oportunidades en las etapas iniciales, pero también numerosos desafíos. En los próximos años, si el ecosistema madura, las operaciones entre cadenas son fluidas y los problemas de seguridad se abordan adecuadamente, el DeFi de Bitcoin podría convertirse en uno de los caminos financieros principales. Si estás interesado en profundizar en un protocolo específico o aprender operaciones detalladas, siempre estoy aquí para ayudar.