10个最佳投资组合分析工具

在当今复杂的投资环境中，清晰理解您的投资组合对做出明智的决策至关重要。投资组合分析工具有助于跟踪表现、评估风险，并在多样化的资产配置中优化投资。

最佳组合分析工具与组合分析器—精选推荐

完美的投资组合工具完全取决于您的特定需求。以下是一些突出的选项的概述：

• 最好的免费投资组合分析器和跟踪器
• 最适合高净值个人
• 最佳投资组合追踪应用 (包括股息)
• 最适合投资组合管理与分析
• 最佳投资组合可视化工具，用于资产配置和行业权重
• 最佳本地托管的投资组合管理软件
• 最适合全面的净资产追踪
• 最佳投资组合分析软件，具备资金管理能力
• 最适合低成本投资组合分析和管理：SigFig
• 最适合个人财务管理：Mint

最佳投资组合分析器和分析工具

1. Empower [最佳免费投资组合分析和跟踪器]

通过网页和移动应用程序可用 (iOS，Android)

Empower (前身是Personal Capital)，服务于330万用户，提供免费工具和财富管理服务。

他们免费的个人仪表板让您可以将所有财务账户集中在一个地方。投资检查工具评估投资组合风险，分析表现，并建议目标配置。它识别超配和缺配的行业，并将您的投资组合与S&P 500以及他们的“智能加权”建议进行比较。

费用分析器帮助您检查所有侵蚀您回报的成本，而其他工具包括储蓄计划器、退休计划器和财务计算器。

他们的财富管理服务将自动化工具与人类顾问相结合。在输入您的风险承受能力和目标后，他们会创建一个推荐的投资组合，涵盖六种资产类别：美国股票、国际股票、美国债券、国际债券、替代投资和现金。该服务要求最低投资额为100,000美元，对于超过$10 百万的账户，分层费用结构从0.89%降至0.49%。

2. Vyzer (最适合高净值个人)

可通过桌面和移动应用访问

Vyzer通过在一个平台上结合公共和私人投资绩效跟踪而脱颖而出。它是唯一一个全面跟踪房地产投资、私募股权基金、私人公司、传统投资账户、银行账户、数字资产、贵金属和收藏品的服务。

该平台旨在为拥有多元化投资组合和多种收入来源的投资者提供服务。用户可以转发或上传财务文件，Vyzer 会将其转换为资产或负债。在关联银行账户后，人工智能分析交易数据，以识别与您的资产或负债的连接，供现金流工具使用。

Vyzer成员可以匿名查看彼此的投资组合，以了解他们的同行投资于哪些金融产品和基金。与Empower不同，Vyzer不提供主动财富管理，但可以更灵活地添加数据并跟踪更多资产类别，收取固定的月费，而不是从投资组合表现中收取费用。

3. Sharesight: 最佳投资组合追踪应用程序 [包括股息]

可通过网页(移动网页访问平板电脑和手机)

Sharesight 的获奖平台能够跟踪来自全球 40 多个交易所的股票和 ETF，以及 100 多种全球货币和非上市投资，如固定收益和房地产。

该服务通过其应税收入报告在分红跟踪方面表现出色，该报告显示在任何期间的分红、分配和利息支付的累计总额。它可以按本地和外来收入划分分配，并根据已公布的支付预测预期的分红收入。

只需通过连接到您的经纪人、上传电子表格或手动输入您的交易历史来上传您的持有资产。Sharesight与全球超过170家经纪公司集成。

4. Stock Rover [最佳投资组合管理与分析]

在所有设备上均可用

Stock Rover提供经纪商集成以导入投资组合，持仓每晚保持同步。它提供与市场的表现比较，并识别出表现最佳和表现不佳的持仓。

其分析工具包括波动率、贝塔、风险调整回报、内部收益率、夏普比率和成分表现的投资组合分析。未来收入工具预测股息收益，而蒙特卡洛模拟测试长期投资组合增长情景。

相关性分析工具通过显示资产价格之间的统计关系来帮助您分散投资组合，而再平衡工具建议交易以维持您期望的平衡。

5. Morningstar投资组合经理即时X光[最佳资产配置可视化工具]

可通过桌面访问

晨星的即时X光帮助评估资产配置和行业权重。它按资产类别细分您的投资组合，并提供按地区对您持有的资产进行更深入的全球分析。

该工具显示了12个行业的集中持仓，并检查共同基金内的股票持有情况。它将您的费用比率与类似的假设投资组合进行比较，并显示股票统计数据，如市盈率（P/E）、资产回报率（ROA）和市净率（P/B）。晨星的风格盒子可视化您的投资组合多样化，并按类型对股票进行分类。

6. StockMarketEye [本地最佳投资组合管理软件]

在所有设备上均可使用，价格为74.99美元/年

StockMarketEye 在您的设备上本地管理所有投资组合。直接从经纪公司导入账户信息或手动输入数据，以跟踪与市场基准的收益/损失。

该软件允许对投资组合进行分组、对投资进行分类，并生成资产配置、业绩摘要、交易、盈亏、总回报和历史快照的报告。其观察列表功能可实时跟踪数百个证券，并提供实时数据和股票警报。

历史股票价格图表显示了日终和日内数据，以及技术指标和买入、卖出、拆分和股息的可视化效果。

7. Kubera [最佳综合净资产跟踪]

在所有设备上均可用

Kubera 提供先进的投资组合跟踪，支持数千个银行连接和全球货币。它非常适合年轻专业人士、房主、加密投资者以及拥有国际资产的人士。

该服务连接全球超过20,000家金融机构，跟踪全球股票、债券、另类投资、外汇、贵金属、加密货币、NFT、房地产、汽车，甚至域名——在一个综合仪表板中提供价值和估计转售价值。

8. Quicken Premier [最佳的资金管理能力]

在所有设备上均可用

受到1700万人的信任，Quicken Premier将您的整个投资组合集中在一个地方，连接退休账户、银行、贷款、投资和资产。

其分析工具包括买入/持有分析器、目标资产配置、买入/卖出分析器和绩效视图。您可以对您的投资组合进行“假设”场景分析，并使用大学基金和储蓄计划计算器。终身规划器创建带有可调收入流和物业购买的退休路线图。

除了分析，Quicken 还允许您直接支付账单，并通过跟踪估计的资本收益和生成税收优惠报告来简化报税。

9. SigFig [最佳低成本管理]

SigFig的投资组合跟踪器同步经纪和退休账户，以监控余额并评估多样化。它检查费用结构，并通过机器人顾问服务提供自动投资和再平衡。

该平台根据您的风险承受能力创建个性化投资组合，自动再投资股息，并维持您所需的配置。前$10,000的管理是免费的，之后收取具有竞争力的0.25%费用。

SigFig 优化税务效率，并计算实现时间限制目标所需的投资。独特的是，它提供免费的无限制财务顾问访问——在自动化服务中并不常见。

10. 铸造 [最佳个人财务管理]

Mint帮助您通过预算工具建立可投资资产，这些工具被超过3000万人使用。同步账户以跟踪现金流和投资，并自动分类支出。

其账单谈判工具可帮助降低您的账单，而信用监控提供全天候免费的评分访问。财务计算器帮助确定可承受的购买，而投资跟踪器将您的投资组合与基准进行比较，同时突出不必要的费用。

如何分析您的投资组合

有效的投资组合分析会考察多个指标：

• 按类别、地域和行业进行资产配置 (
• 收费结构
• 性能与市场基准的比较
• 股息收益率
• 资产相关性

如果您没有大量的时间和专业知识，利用投资组合分析工具可以简化这一过程，并提供对您投资的更深入洞察。

监测您的投资组合的最佳方法是将所有持有的资产整合在一个视图中，比较其表现与相关基准，并定期评估多样化和风险敞口。利用合适的工具，您可以做出符合您的财务目标和风险承受能力的明智决策。