币圈8年：从5000元到2500万，我用真金白银踩出的生存法则

八年前刚闯币圈时，我手里只有5000块本金，连BTC和不知名山寨币的区别都搞不清。跟风追过暴涨的“土狗币”，结果站岗到归零；也在LUNA崩盘时抱着“会反弹”的幻想死扛，眼睁睁看着小几万本金缩水到只剩零头。直到摔够了跟头，才慢慢摸透这个市场的脾气，从“追涨杀跌”的韭菜，熬成能稳住心态的交易者。

今天不聊鸡汤，只把这些年用真金白银换来的经验拆给你看。不管你是刚入场的小白，还是想调整策略的老玩家，每一条都能直接落地用。

一、先保住本金：我至今没打破的资金管理铁律

在币圈，活着才有机会赚钱，而守住本金是活下去的第一步。早年吃过满仓亏后，我给自己定了三条死规矩，至今没破过。

只用“亏了也不影响生活”的钱进场：如果存款有10万，最多拿2万出来操作；月薪8000的话，每月定投不超过800块。见过太多人押上全部身家，甚至借网贷炒币，最后心态崩了乱操作，越亏越多，连正常生活都被拖垮。

止损比盈利更重要：现在我给自己设了“5%强制止损线”——短线跌破5日均线就离场，中线破20日均线直接清仓。之前扛单LUNA的教训太深刻，10万变1千的滋味，比刚亏本金时更熬人，那种“看着钱蒸发”的无力感，经历一次就够了。

仓位永远分3份：30%买BTC、ETH这类主流币长期拿着，作为底仓抗风险；50%做波段，靠15分钟KDJ指标找进出点；剩下20%留作备用金。遇到暴跌也不慌，分三次在跌幅-15%、-30%、-50%时补仓，不会因为一次性满仓被套死。

二、别和市场硬刚：顺势而为才是赚钱的关键

我早年总想着“抄底”，觉得币价跌了50%就是地板，结果每次都抄在半山腰。后来才明白，市场永远是对的，跟着趋势走，比自己瞎判断靠谱得多。

下跌时坚决不碰：哪怕币价跌了50%，也别急着进场。熊市里“抄底”可能抄到更低点，不如等出现明确的上涨信号——比如连续三天收阳线、成交量放大——再动手。

上涨时抓回调机会：行情往上走的时候，回调才是安全的进场点。低吸比死等“绝对底部”更稳妥，也能减少被套的风险。比如之前BTC从3万涨到4万，中途回调到3.5万时进场，比在3万时犹豫到4万追高安全多了。

成交量是最好的信号：币价在低位突破时，如果成交量突然放大，大概率是真机会；要是涨了半天没量，反而要小心是“虚涨”，可能是主力在拉高出货，随时会跌下来。

三、技术指标不用多，吃透这几个就够

我早年试过十几个指标，最后只留下“三图一指标”，简单又实用，小白也能看懂。

15分钟K线看短期买卖点：用来找具体的进场时机，比如K线从阴转阳、3日均线向上拐时，就可以考虑进场；反之，K线连收两根阴线、跌破3日均线，就该离场了。

日线MACD定方向：DIF线和DEA线在0轴下方交叉并突破0轴，是明确的买入信号；如果在0轴上方交叉往下走，哪怕没亏，也该减仓了。这个指标能帮我避开大方向的错误，比如2022年熊市时，MACD一直在0轴下方，跟着空仓就躲过了大跌。

周线布林带找支撑：看币价在布林带的哪个位置，中轨是重要的支撑位，如果跌破中轨，说明趋势可能要变了，该减仓；要是在中轨上方站稳，反而可以加仓。

三者共振最稳妥：当15分钟图出买入信号、MACD在0轴上、布林带站稳中轨，同时成交量放大，这时候进场，成功率会高很多。我之前做SOL的波段，就是等这三个信号同时出现，进场后不到一周就赚了20%。

四、做短线的3个保命习惯，帮我避开了无数坑

很多人说炒短线不赚钱，其实是没找对方法。我做短线多年，总结了3个习惯，既能控制风险，也能稳定拿收益。

不带主观判断，只看“热门+量能”：只选近期成交量大、持仓量增加的币，没量的品种再涨也不碰。比如之前做TRB的短线，就是盯着它的成交量，量能一直在放大就拿着，一旦量跌下来，不管赚没赚都离场，从不会因为“觉得它还能涨”而犹豫。

止损止盈卡得死：盈利15%就立马抛，不管后面还能不能涨；下跌5%必砍，绝不扛单。之前做People的短线，赚了12%就跑了，虽然后面又涨了5%，但至少没被套，落袋为安才是真的赚。要是贪心等更高，可能最后连本金都亏进去。

只看1-3分钟图做短线：短线不用看太多指标，盯着即时图的均价线就行——均价线向上、价格线在均价线上方，就做多；均价线向下、价格线在均价线下方，就做空；横盘的时候直接不入市，避免浪费时间和手续费。

五、我每天必看的4个工具，避坑、看行情全靠它们

炒币离不开工具，我现在每天打开电脑，先看这4个，比自己瞎琢磨省心多了。

行情用TradingView：画线工具最全，能快速标出支撑位、压力位，比其他软件直观。比如我做BTC波段时，在TradingView上画一条趋势线，跌破就止损，突破就加仓，不用靠感觉判断。

资讯看金十数据：实时更新宏观政策，比如美联储加息、比特币ETF的消息，这些都能影响币价走势。比如之前美联储宣布加息放缓，金十数据第一时间推送，我提前加仓BTC，后面果然涨了10%。

链上数据查Glassnode：能追踪巨鲸的地址，看他们在买什么、卖什么。跟着大资金走，比自己瞎猜靠谱得多。比如之前看到巨鲸在增持ETH，我跟着加了点仓，后面ETH从1800涨到2200，赚了不少。

防骗用TokenSniffer：遇到不熟悉的山寨币，先在上面查一下是不是“土狗币”，看它的合约有没有漏洞、是不是匿名发行。我之前差点买一个不知名的山寨币，查了之后发现是“土狗币”，直接避开了归零的坑。

最后想说句实在话：币圈没有“圣杯”，也没有“躺赚”的好事。我现在的稳定盈利，都是之前亏出来的经验——纪律比技巧重要，活着比赚钱重要。如果只是想靠几千块“逆袭”，不如先踏实提升认知，别把炒币当成赌局。毕竟，在这个市场里，能长期活着，就已经赢过大部分人了。