10個最佳投資組合分析工具

在當今復雜的投資環境中，清晰理解您的投資組合對做出明智的決策至關重要。投資組合分析工具有助於跟蹤表現、評估風險，並在多樣化的資產配置中優化投資。

最佳組合分析工具與組合分析器—精選推薦

完美的投資組合工具完全取決於您的特定需求。以下是一些突出的選項的概述：

• 最好的免費投資組合分析器和跟蹤器
• 最適合高淨值個人
• 最佳投資組合追蹤應用 (包括股息)
• 最適合投資組合管理與分析
• 最佳投資組合可視化工具，用於資產配置和行業權重
• 最佳本地托管的投資組合管理軟件
• 最適合全面的淨資產追蹤
• 最佳投資組合分析軟件，具備資金管理能力
• 最適合低成本投資組合分析和管理：SigFig
• 最適合個人財務管理：Mint

最佳投資組合分析器和分析工具

1. Empower [最佳免費投資組合分析和跟蹤器]

通過網頁和移動應用程序可用 (iOS，Android)

Empower (前身是Personal Capital)，服務於330萬用戶，提供免費工具和財富管理服務。

他們免費的個人儀表板讓您可以將所有財務帳戶集中在一個地方。投資檢查工具評估投資組合風險，分析表現，並建議目標配置。它識別超配和缺配的行業，並將您的投資組合與S&P 500以及他們的“智能加權”建議進行比較。

費用分析器幫助您檢查所有侵蝕您回報的成本，而其他工具包括儲蓄計劃器、退休計劃器和財務計算器。

他們的財富管理服務將自動化工具與人類顧問相結合。在輸入您的風險承受能力和目標後，他們會創建一個推薦的投資組合，涵蓋六種資產類別：美國股票、國際股票、美國債券、國際債券、替代投資和現金。該服務要求最低投資額爲100,000美元，對於超過$10 百萬的帳戶，分層費用結構從0.89%降至0.49%。

2. Vyzer (最適合高淨值個人)

可通過桌面和移動應用訪問

Vyzer通過在一個平台上結合公共和私人投資績效跟蹤而脫穎而出。它是唯一一個全面跟蹤房地產投資、私募股權基金、私人公司、傳統投資帳戶、銀行帳戶、數字資產、貴金屬和收藏品的服務。

該平台旨在爲擁有多元化投資組合和多種收入來源的投資者提供服務。用戶可以轉發或上傳財務文件，Vyzer 會將其轉換爲資產或負債。在關聯銀行帳戶後，人工智能分析交易數據，以識別與您的資產或負債的連接，供現金流工具使用。

Vyzer成員可以匿名查看彼此的投資組合，以了解他們的同行投資於哪些金融產品和基金。與Empower不同，Vyzer不提供主動財富管理，但可以更靈活地添加數據並跟蹤更多資產類別，收取固定的月費，而不是從投資組合表現中收取費用。

3. Sharesight: 最佳投資組合追蹤應用程序 [包括股息]

可通過網頁(移動網頁訪問平板電腦和手機)

Sharesight 的獲獎平台能夠跟蹤來自全球 40 多個交易所的股票和 ETF，以及 100 多種全球貨幣和非上市投資，如固定收益和房地產。

該服務通過其應稅收入報告在分紅跟蹤方面表現出色，該報告顯示在任何期間的分紅、分配和利息支付的累計總額。它可以按本地和外來收入劃分分配，並根據已公布的支付預測預期的分紅收入。

只需通過連接到您的經紀人、上傳電子表格或手動輸入您的交易歷史來上傳您的持有資產。Sharesight與全球超過170家經紀公司集成。

4. Stock Rover [最佳投資組合管理與分析]

在所有設備上均可用

Stock Rover提供經紀商集成以導入投資組合，持倉每晚保持同步。它提供與市場的表現比較，並識別出表現最佳和表現不佳的持倉。

其分析工具包括波動率、貝塔、風險調整回報、內部收益率、夏普比率和成分表現的投資組合分析。未來收入工具預測股息收益，而蒙特卡洛模擬測試長期投資組合增長情景。

相關性分析工具通過顯示資產價格之間的統計關係來幫助您分散投資組合，而再平衡工具建議交易以維持您期望的平衡。

5. Morningstar投資組合經理即時X光[最佳資產配置可視化工具]

可通過桌面訪問

晨星的即時X光幫助評估資產配置和行業權重。它按資產類別細分您的投資組合，並提供按地區對您持有的資產進行更深入的全球分析。

該工具顯示了12個行業的集中持倉，並檢查共同基金內的股票持有情況。它將您的費用比率與類似的假設投資組合進行比較，並顯示股票統計數據，如市盈率（P/E）、資產回報率（ROA）和市淨率（P/B）。晨星的風格盒子可視化您的投資組合多樣化，並按類型對股票進行分類。

6. StockMarketEye [本地最佳投資組合管理軟件]

在所有設備上均可使用，價格爲74.99美元/年

StockMarketEye 在您的設備上本地管理所有投資組合。直接從經紀公司導入帳戶信息或手動輸入數據，以跟蹤與市場基準的收益/損失。

該軟件允許對投資組合進行分組、對投資進行分類，並生成資產配置、業績摘要、交易、盈虧、總回報和歷史快照的報告。其觀察列表功能可實時跟蹤數百個證券，並提供實時數據和股票警報。

歷史股票價格圖表顯示了日終和日內數據，以及技術指標和買入、賣出、拆分和股息的可視化效果。

7. Kubera [最佳綜合淨資產跟蹤]

在所有設備上均可用

Kubera 提供先進的投資組合跟蹤，支持數千個銀行連接和全球貨幣。它非常適合年輕專業人士、房主、加密投資者以及擁有國際資產的人士。

該服務連接全球超過20,000家金融機構，跟蹤全球股票、債券、另類投資、外匯、貴金屬、加密貨幣、NFT、房地產、汽車，甚至域名——在一個綜合儀表板中提供價值和估計轉售價值。

8. Quicken Premier [最佳的資金管理能力]

在所有設備上均可用

受到1700萬人的信任，Quicken Premier將您的整個投資組合集中在一個地方，連接退休帳戶、銀行、貸款、投資和資產。

其分析工具包括買入/持有分析器、目標資產配置、買入/賣出分析器和績效視圖。您可以對您的投資組合進行“假設”場景分析，並使用大學基金和儲蓄計劃計算器。終身規劃器創建帶有可調收入流和物業購買的退休路線圖。

除了分析，Quicken 還允許您直接支付帳單，並通過跟蹤估計的資本收益和生成稅收優惠報告來簡化報稅。

9. SigFig [最佳低成本管理]

SigFig的投資組合跟蹤器同步經紀和退休帳戶，以監控餘額並評估多樣化。它檢查費用結構，並通過機器人顧問服務提供自動投資和再平衡。

該平台根據您的風險承受能力創建個性化投資組合，自動再投資股息，並維持您所需的配置。前$10,000的管理是免費的，之後收取具有競爭力的0.25%費用。

SigFig 優化稅務效率，並計算實現時間限制目標所需的投資。獨特的是，它提供免費的無限制財務顧問訪問——在自動化服務中並不常見。

10. 鑄造 [最佳個人財務管理]

Mint幫助您通過預算工具建立可投資資產，這些工具被超過3000萬人使用。同步帳戶以跟蹤現金流和投資，並自動分類支出。

其帳單談判工具可幫助降低您的帳單，而信用監控提供全天候免費的評分訪問。財務計算器幫助確定可承受的購買，而投資跟蹤器將您的投資組合與基準進行比較，同時突出不必要的費用。

如何分析您的投資組合

有效的投資組合分析會考察多個指標：

• 按類別、地域和行業進行資產配置 (
• 收費結構
• 性能與市場基準的比較
• 股息收益率
• 資產相關性

如果您沒有大量的時間和專業知識，利用投資組合分析工具可以簡化這一過程，並提供對您投資的更深入洞察。

監測您的投資組合的最佳方法是將所有持有的資產整合在一個視圖中，比較其表現與相關基準，並定期評估多樣化和風險敞口。利用合適的工具，您可以做出符合您的財務目標和風險承受能力的明智決策。