幣圈8年：從5000元到2500萬，我用真金白銀踩出的生存法則

八年前剛闖幣圈時，我手裏只有5000塊本金，連BTC和不知名山寨幣的區別都搞不清。跟風追過暴漲的“土狗幣”，結果站崗到歸零；也在LUNA崩盤時抱着“會反彈”的幻想死扛，眼睜睜看着小幾萬本金縮水到只剩零頭。直到摔夠了跟頭，才慢慢摸透這個市場的脾氣，從“追漲殺跌”的韭菜，熬成能穩住心態的交易者。

今天不聊雞湯，只把這些年用真金白銀換來的經驗拆給你看。不管你是剛入場的小白，還是想調整策略的老玩家，每一條都能直接落地用。

一、先保住本金：我至今沒打破的資金管理鐵律

在幣圈，活着才有機會賺錢，而守住本金是活下去的第一步。早年喫過滿倉虧後，我給自己定了三條死規矩，至今沒破過。

只用“虧了也不影響生活”的錢進場：如果存款有10萬，最多拿2萬出來操作；月薪8000的話，每月定投不超過800塊。見過太多人押上全部身家，甚至借網貸炒幣，最後心態崩了亂操作，越虧越多，連正常生活都被拖垮。

止損比盈利更重要：現在我給自己設了“5%強制止損線”——短線跌破5日均線就離場，中線破20日均線直接清倉。之前扛單LUNA的教訓太深刻，10萬變1千的滋味，比剛虧本金時更熬人，那種“看着錢蒸發”的無力感，經歷一次就夠了。

倉位永遠分3份：30%買BTC、ETH這類主流幣長期拿着，作爲底倉抗風險；50%做波段，靠15分鍾KDJ指標找進出點；剩下20%留作備用金。遇到暴跌也不慌，分三次在跌幅-15%、-30%、-50%時補倉，不會因爲一次性滿倉被套死。

二、別和市場硬剛：順勢而爲才是賺錢的關鍵

我早年總想着“抄底”，覺得幣價跌了50%就是地板，結果每次都抄在半山腰。後來才明白，市場永遠是對的，跟着趨勢走，比自己瞎判斷靠譜得多。

下跌時堅決不碰：哪怕幣價跌了50%，也別急着進場。熊市裏“抄底”可能抄到更低點，不如等出現明確的漲信號——比如連續三天收陽線、成交量放大——再動手。

漲時抓回調機會：行情往上走的時候，回調才是安全的進場點。低吸比死等“絕對底部”更穩妥，也能減少被套的風險。比如之前BTC從3萬漲到4萬，中途回調到3.5萬時進場，比在3萬時猶豫到4萬追高安全多了。

成交量是最好的信號：幣價在低位突破時，如果成交量突然放大，大概率是真機會；要是漲了半天沒量，反而要小心是“虛漲”，可能是主力在拉高出貨，隨時會跌下來。

三、技術指標不用多，喫透這幾個就夠

我早年試過十幾個指標，最後只留下“三圖一指標”，簡單又實用，小白也能看懂。

15分鍾K線看短期買賣點：用來找具體的進場時機，比如K線從陰轉陽、3日均線向上拐時，就可以考慮進場；反之，K線連收兩根陰線、跌破3日均線，就該離場了。

日線MACD定方向：DIF線和DEA線在0軸下方交叉並突破0軸，是明確的買入信號；如果在0軸上方交叉往下走，哪怕沒虧，也該減倉了。這個指標能幫我避開大方向的錯誤，比如2022年熊市時，MACD一直在0軸下方，跟着空倉就躲過了大跌。

周線布林帶找支撐：看幣價在布林帶的哪個位置，中軌是重要的支撐位，如果跌破中軌，說明趨勢可能要變了，該減倉；要是在中軌上方站穩，反而可以加倉。

三者共振最穩妥：當15分鍾圖出買入信號、MACD在0軸上、布林帶站穩中軌，同時成交量放大，這時候進場，成功率會高很多。我之前做SOL的波段，就是等這三個信號同時出現，進場後不到一周就賺了20%。

四、做短線的3個保命習慣，幫我避開了無數坑

很多人說炒短線不賺錢，其實是沒找對方法。我做短線多年，總結了3個習慣，既能控制風險，也能穩定拿收益。

不帶主觀判斷，只看“熱門+量能”：只選近期成交量大、持倉量增加的幣，沒量的品種再漲也不碰。比如之前做TRB的短線，就是盯着它的成交量，量能一直在放大就拿着，一旦量跌下來，不管賺沒賺都離場，從不會因爲“覺得它還能漲”而猶豫。

止損止盈卡得死：盈利15%就立馬拋，不管後面還能不能漲；下跌5%必砍，絕不扛單。之前做People的短線，賺了12%就跑了，雖然後面又漲了5%，但至少沒被套，落袋為安才是真的賺。要是貪心等更高，可能最後連本金都虧進去。

只看1-3分鍾圖做短線：短線不用看太多指標，盯着即時圖的均價線就行——均價線向上、價格線在均價線上方，就做多；均價線向下、價格線在均價線下方，就做空；橫盤的時候直接不入市，避免浪費時間和手續費。

五、我每天必看的4個工具，避坑、看行情全靠它們

炒幣離不開工具，我現在每天打開電腦，先看這4個，比自己瞎琢磨省心多了。

行情用TradingView：畫線工具最全，能快速標出支撐位、壓力位，比其他軟件直觀。比如我做BTC波段時，在TradingView上畫一條趨勢線，跌破就止損，突破就加倉，不用靠感覺判斷。

資訊看金十數據：實時更新宏觀政策，比如联准会加息、比特幣ETF的消息，這些都能影響幣價走勢。比如之前联准会宣布加息放緩，金十數據第一時間推送，我提前加倉BTC，後面果然漲了10%。

鏈上數據查Glassnode：能追蹤巨鯨的地址，看他們在買什麼、賣什麼。跟着大資金走，比自己瞎猜靠譜得多。比如之前看到巨鯨在增持ETH，我跟着加了點倉，後面ETH從1800漲到2200，賺了不少。

防騙用TokenSniffer：遇到不熟悉的山寨幣，先在上面查一下是不是“土狗幣”，看它的合約有沒有漏洞、是不是匿名發行。我之前差點買一個不知名的山寨幣，查了之後發現是“土狗幣”，直接避開了歸零的坑。

最後想說句實在話：幣圈沒有“聖杯”，也沒有“躺賺”的好事。我現在的穩定盈利，都是之前虧出來的經驗——紀律比技巧重要，活着比賺錢重要。如果只是想靠幾千塊“逆襲”，不如先踏實提升認知，別把炒幣當成賭局。畢竟，在這個市場裏，能長期活着，就已經贏過大部分人了。