10 Công Cụ Phân Tích Danh Mục Tốt Nhất

Trong bối cảnh đầu tư phức tạp ngày nay, việc hiểu rõ danh mục đầu tư của bạn là rất cần thiết để đưa ra quyết định thông minh. Các công cụ phân tích danh mục đầu tư giúp theo dõi hiệu suất, đánh giá rủi ro và tối ưu hóa các khoản đầu tư trên các phân bổ tài sản đa dạng.

Công Cụ Phân Tích Danh Mục Tốt Nhất & Các Công Cụ Phân Tích Danh Mục—Lựa Chọn Hàng Đầu

Công cụ danh mục hoàn hảo cho bạn hoàn toàn phụ thuộc vào nhu cầu cụ thể của bạn. Dưới đây là phân tích các tùy chọn nổi bật:

• Phân tích và theo dõi danh mục đầu tư miễn phí tốt nhất
• Tốt nhất cho những cá nhân có giá trị tài sản ròng cao
• Ứng dụng theo dõi danh mục đầu tư tốt nhất ( bao gồm cổ tức )
• Tốt nhất cho quản lý và phân tích danh mục đầu tư
• Công cụ trực quan danh mục đầu tư tốt nhất cho phân bổ tài sản và trọng số ngành
• Phần mềm quản lý danh mục đầu tư tốt nhất được lưu trữ tại chỗ
• Tốt nhất cho việc theo dõi giá trị ròng toàn diện
• Phần mềm phân tích danh mục đầu tư tốt nhất cho khả năng quản lý tài chính
• Tốt nhất cho phân tích và quản lý danh mục đầu tư chi phí thấp: SigFig
• Tốt nhất cho quản lý tài chính cá nhân: Mint

Các công cụ phân tích và phân tích danh mục đầu tư tốt nhất

1. Nâng cao [Best Free Portfolio Analyzer and Tracker]

Có sẵn qua web và ứng dụng di động (iOS, Android)

Empower ( trước đây là Personal Capital) phục vụ 3,3 triệu người dùng thông qua cả công cụ miễn phí và dịch vụ quản lý tài sản.

Bảng điều khiển cá nhân miễn phí của họ cho phép bạn hợp nhất tất cả các tài khoản tài chính ở một nơi. Công cụ Kiểm tra Đầu tư đánh giá rủi ro danh mục, phân tích hiệu suất và gợi ý phân bổ mục tiêu. Nó xác định các lĩnh vực quá trọng và thiếu trọng và so sánh danh mục của bạn với cả S&P 500 và gợi ý “Trọng số Thông minh” của họ.

Phân tích phí giúp bạn kiểm tra tất cả các chi phí ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn, trong khi các công cụ bổ sung bao gồm Kế hoạch tiết kiệm, Kế hoạch nghỉ hưu và Máy tính tài chính.

Dịch vụ Quản lý Tài sản của họ kết hợp các công cụ tự động với các cố vấn con người. Sau khi nhập vào khả năng chịu rủi ro và mục tiêu của bạn, họ tạo ra một danh mục đầu tư được khuyến nghị phân bổ giữa sáu loại tài sản: cổ phiếu của Hoa Kỳ, cổ phiếu quốc tế, trái phiếu của Hoa Kỳ, trái phiếu quốc tế, các lựa chọn thay thế và tiền mặt. Dịch vụ này yêu cầu mức đầu tư tối thiểu là 100,000 đô la, với cấu trúc phí theo bậc dao động từ 0.89% xuống 0.49% cho các tài khoản trên $10 triệu.

2. Vyzer (Tốt nhất cho những cá nhân có giá trị tài sản ròng cao)

Có sẵn trên ứng dụng máy tính để bàn và di động

Vyzer tự hào với việc kết hợp theo dõi hiệu suất đầu tư công và tư trên một nền tảng. Đây là dịch vụ duy nhất theo dõi toàn diện các khoản đầu tư bất động sản, quỹ vốn tư nhân, công ty tư nhân, tài khoản đầu tư truyền thống, tài khoản ngân hàng, tài sản kỹ thuật số, kim loại quý và đồ sưu tầm.

Nền tảng được thiết kế cho các nhà đầu tư có danh mục đầu tư đa dạng và nhiều nguồn thu nhập. Người dùng có thể chuyển tiếp hoặc tải lên các tài liệu tài chính, mà Vyzer dịch sang tài sản hoặc nợ phải trả. Sau khi liên kết tài khoản ngân hàng, AI phân tích dữ liệu giao dịch để xác định mối liên hệ với tài sản hoặc nợ phải trả của bạn, cung cấp vào các công cụ dòng tiền.

Các thành viên Vyzer có thể xem danh mục đầu tư của nhau một cách ẩn danh để hiểu những sản phẩm tài chính và quỹ mà các đồng nghiệp của họ đầu tư. Không giống như Empower, Vyzer không cung cấp quản lý tài sản chủ động mà theo dõi nhiều loại tài sản hơn với sự linh hoạt hơn trong việc thêm dữ liệu, tính phí hàng tháng cố định thay vì lấy phí từ hiệu suất danh mục đầu tư.

3. Sharesight: Ứng dụng theo dõi danh mục đầu tư tốt nhất [Bao gồm cổ tức]

Có sẵn thông qua Web (truy cập web di động trên máy tính bảng và điện thoại)

Nền tảng đoạt giải thưởng của Sharesight cho phép theo dõi cổ phiếu và ETF từ hơn 40 sàn giao dịch trên toàn thế giới, cộng với hơn 100 loại tiền tệ toàn cầu và các khoản đầu tư chưa niêm yết như lãi suất cố định và bất động sản.

Dịch vụ này xuất sắc trong việc theo dõi cổ tức qua báo cáo Thu nhập Chịu thuế, báo cáo này hiển thị tổng số cổ tức, phân phối và thanh toán lãi suất trong bất kỳ khoảng thời gian nào. Nó có thể phân tách các khoản phân phối theo thu nhập nội địa và nước ngoài và dự đoán thu nhập cổ tức dự kiến dựa trên các khoản thanh toán đã được công bố.

Chỉ cần tải lên các khoản đầu tư của bạn bằng cách kết nối với nhà môi giới của bạn, tải lên bảng tính hoặc nhập thủ công lịch sử giao dịch của bạn. Sharesight tích hợp với hơn 170 nhà môi giới trên toàn thế giới.

4. Stock Rover [Tốt nhất cho Quản lý & Phân tích Danh mục Đầu tư]

Có sẵn trên tất cả các thiết bị

Stock Rover cung cấp tích hợp môi giới để nhập danh mục đầu tư, với các vị trí được đồng bộ hàng đêm. Nó cung cấp so sánh hiệu suất với thị trường và xác định các vị trí hàng đầu và kém hiệu suất.

Các công cụ phân tích của nó bao gồm phân tích danh mục cho độ biến động, beta, lợi nhuận điều chỉnh theo rủi ro, IRR, tỷ lệ Sharpe và hiệu suất thành phần. Công cụ Dự đoán Thu nhập Tương lai dự đoán lợi nhuận cổ tức, trong khi mô phỏng Monte Carlo kiểm tra các kịch bản tăng trưởng danh mục đầu tư dài hạn.

Công cụ phân tích tương quan giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn bằng cách hiển thị mối quan hệ thống kê giữa giá tài sản, và công cụ Cân bằng lại gợi ý các giao dịch để duy trì sự cân bằng mong muốn của bạn.

5. Trình quản lý danh mục Morningstar Instant X-Ray [Công cụ trực quan hóa danh mục tốt nhất cho phân bổ tài sản]

Có sẵn qua máy tính để bàn

X-Ray tức thời của Morningstar giúp đánh giá phân bổ tài sản và trọng số ngành. Nó phân tích danh mục đầu tư của bạn theo loại tài sản và cung cấp phân tích sâu hơn về các khoản đầu tư của bạn theo khu vực.

Công cụ này hiển thị các vị trí tập trung trên 12 lĩnh vực và xem xét các khoản đầu tư cổ phiếu trong các quỹ tương hỗ. Nó so sánh tỷ lệ chi phí của bạn với các danh mục giả định tương tự và hiển thị các thống kê cổ phiếu như P/E, ROA và P/B. Hộp phong cách của Morningstar trực quan hóa sự đa dạng trong danh mục đầu tư của bạn và phân loại cổ phiếu theo loại.

6. StockMarketEye [Phần mềm quản lý danh mục đầu tư tốt nhất được lưu trữ tại chỗ]

Có sẵn trên tất cả các thiết bị với giá 74,99 đô la/năm

StockMarketEye quản lý tất cả các danh mục đầu tư cục bộ trên thiết bị của bạn. Nhập thông tin tài khoản trực tiếp từ các công ty môi giới hoặc nhập dữ liệu thủ công để theo dõi lợi nhuận/thua lỗ so với các chỉ số thị trường.

Phần mềm cho phép nhóm danh mục đầu tư, phân loại các khoản đầu tư và chạy báo cáo về phân bổ tài sản, tóm tắt hiệu suất, giao dịch, lãi/lỗ, tổng lợi nhuận và các bức tranh lịch sử. Tính năng danh sách theo dõi của nó theo dõi hàng trăm chứng khoán với dữ liệu thời gian thực và cảnh báo cổ phiếu.

Biểu đồ giá cổ phiếu lịch sử hiển thị dữ liệu cuối ngày và trong ngày với các chỉ báo kỹ thuật và hình ảnh hóa các giao dịch mua, bán, chia tách và cổ tức.

7. Kubera [Tốt nhất cho việc theo dõi giá trị tài sản ròng toàn diện]

Có sẵn trên tất cả các thiết bị

Kubera cung cấp theo dõi danh mục đầu tư nâng cao với hàng ngàn kết nối ngân hàng và hỗ trợ tiền tệ toàn cầu. Nó lý tưởng cho những người chuyên nghiệp trẻ, chủ nhà, nhà đầu tư tiền điện tử và những người có tài sản quốc tế.

Dịch vụ kết nối với hơn 20.000 tổ chức tài chính trên toàn cầu và theo dõi cổ phiếu, trái phiếu, đầu tư thay thế, ngoại hối, kim loại quý, tiền điện tử, NFT, bất động sản, ô tô, và thậm chí cả tên miền—cung cấp giá trị và giá trị bán lại ước tính trong một bảng điều khiển toàn diện.

8. Quicken Premier [Tốt nhất cho khả năng quản lý tiền bạc]

Có sẵn trên tất cả các thiết bị

Được 17 triệu người tin tưởng, Quicken Premier theo dõi toàn bộ danh mục đầu tư của bạn ở một nơi, kết nối với các tài khoản hưu trí, ngân hàng, khoản vay, đầu tư và tài sản.

Các công cụ phân tích của nó bao gồm phân tích mua/nắm giữ, phân bổ tài sản mục tiêu, phân tích mua/bán và xem hiệu suất. Bạn có thể chạy các kịch bản “nếu thì” trên danh mục đầu tư của mình và sử dụng các máy tính cho quỹ đại học và kế hoạch tiết kiệm. Người lập kế hoạch trọn đời tạo ra các lộ trình nghỉ hưu với các dòng thu nhập có thể điều chỉnh và mua bất động sản.

Ngoài việc phân tích, Quicken cho phép bạn thanh toán hóa đơn trực tiếp và đơn giản hóa việc nộp thuế bằng cách theo dõi lợi nhuận vốn ước tính và tạo báo cáo lợi ích thuế.

9. SigFig [Tốt nhất cho Quản lý Chi phí Thấp]

Trình theo dõi danh mục đầu tư của SigFig đồng bộ hóa các tài khoản môi giới và tài khoản hưu trí để theo dõi số dư và đánh giá sự đa dạng hóa. Nó kiểm tra cấu trúc phí và cung cấp đầu tư tự động cùng với việc tái cân bằng thông qua các dịch vụ tư vấn robo.

Nền tảng tạo ra các danh mục đầu tư cá nhân hóa phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro của bạn, tự động tái đầu tư cổ tức và duy trì các phân bổ mong muốn của bạn. Quản lý miễn phí cho số tiền đầu tiên là $10,000, với mức phí cạnh tranh 0.25% sau đó.

SigFig tối ưu hóa hiệu quả thuế và tính toán các khoản đầu tư cần thiết để đạt được các mục tiêu theo thời gian. Đặc biệt, nó cung cấp quyền truy cập miễn phí, không giới hạn vào các cố vấn tài chính—điều này hiếm thấy ở các dịch vụ tự động.

10. Mint [Tốt nhất cho Quản lý Tài chính Cá nhân]

Mint giúp bạn xây dựng tài sản có thể đầu tư thông qua các công cụ lập ngân sách được sử dụng bởi hơn 30 triệu người. Đồng bộ hóa tài khoản để theo dõi dòng tiền và đầu tư, với việc phân loại chi phí tự động.

Công cụ Đàm phán Hóa đơn của nó giúp giảm hóa đơn của bạn, trong khi theo dõi tín dụng cung cấp quyền truy cập miễn phí vào điểm số 24/7. Các máy tính tài chính giúp xác định các khoản mua sắm hợp lý, và công cụ theo dõi đầu tư so sánh danh mục đầu tư của bạn với các chỉ số tiêu chuẩn đồng thời nêu bật các khoản phí không cần thiết.

Cách Phân Tích Danh Mục Đầu Tư Của Bạn

Phân tích danh mục đầu tư hiệu quả xem xét nhiều chỉ số:

• Phân bổ tài sản (theo loại, địa lý và ngành )
• Cấu trúc phí
• Hiệu suất so với các chỉ số thị trường
• Lợi suất cổ tức
• Tương quan tài sản

Trừ khi bạn có thời gian và chuyên môn đáng kể, việc sử dụng các công cụ phân tích danh mục đầu tư sẽ đơn giản hóa quy trình này và cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về các khoản đầu tư của bạn.

Cách tốt nhất để theo dõi danh mục đầu tư của bạn là tổng hợp tất cả các khoản nắm giữ trong một cái nhìn, so sánh hiệu suất với các chỉ số liên quan, và thường xuyên đánh giá sự đa dạng hóa và mức độ rủi ro. Với các công cụ phù hợp, bạn có thể đưa ra những quyết định sáng suốt phù hợp với mục tiêu tài chính và khả năng chịu rủi ro của mình.