Kế hoạch hưu trí? Quỹ tương hỗ có thể là lựa chọn tốt. Bảng xếp hạng quỹ có thể chỉ cho bạn một số lựa chọn đầy hứa hẹn. Hãy cùng xem ba quỹ được đánh giá cao có thể làm phong phú thêm kế hoạch hưu trí dài hạn của bạn.

Đầu tiên, Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Hoa Kỳ của State Street Institutional (SUSIX). Đây là một quỹ Large Cap Blend. Các công ty lớn, $10 tỷ đô la trở lên. Những thứ ổn định. Hoàn hảo cho những người "mua và giữ". Tỷ lệ chi phí? 0,4%. Phí quản lý? 0,39%. Lợi suất năm năm? 14,37% hàng năm.

Tiếp theo, chúng ta có ClearBridge Large Cap Value R (LCBVX). Large Cap Value, như tên gọi đã gợi ý. Họ đầu tư vào cổ phiếu của các công ty lớn bị định giá thấp. Giá hơi cao, với tỷ lệ chi phí 1.4% và phí quản lý 0.48%. Nhưng nó đã mang lại hiệu quả. Lợi nhuận hàng năm 9.26% trong năm năm qua. Không tệ chút nào.

Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, PGIM Jennison Small Company R6 (PJSQX). Quỹ Small Cap Blend. Chúng ta đang nói về các công ty có giá trị dưới $2 tỷ ở đây. Đa dạng hóa, ai muốn không? Tỷ lệ chi phí 0.69%, phí quản lý 0.67%. Hiệu suất đã ổn định - lợi nhuận hàng năm 9.7% trong vòng năm năm.

Các quỹ này bao gồm các lĩnh vực và chiến lược thị trường khác nhau. Có thể tốt để phân tán các khoản cược của bạn. Nhưng hãy nhớ rằng, hiệu suất trong quá khứ không phải là một quả cầu pha lê. Thực sự thì hơi phức tạp. Tình hình tài chính cá nhân của bạn rất quan trọng. Rất nhiều. Hãy suy nghĩ kỹ trước khi nhảy vào.