Các Quỹ Hoán Đổi Danh Mục Hàng Đầu cho Đầu Tư Hiện Tại

Ngày 27 tháng 10 năm 2025 — 15:13 chiều EDT Được viết bởi Đội ngũ Phân tích Tài chính

Những điểm chính cần lưu ý

• Tiêu chí lựa chọn của Quỹ ETF Cổ tức Hoa Kỳ Schwab đảm bảo tiếp xúc với các doanh nghiệp mạnh mẽ, duy trì cổ tức.
• Đầu tư vào quỹ ETF Vanguard S&P 500 cung cấp một cánh cửa đến với các tập đoàn lớn của Mỹ.
• Quỹ ETF Vanguard Total International Stock cung cấp truy cập đa dạng vào cả thị trường toàn cầu đã phát triển và mới nổi.

Lợi ích của Quỹ hoán đổi danh mục (ETFs) đối với các nhà đầu tư trung bình không thể bị đánh giá thấp. Những công cụ tài chính này đơn giản hóa quy trình đầu tư, loại bỏ nhiều sự phức tạp liên quan đến việc chọn lựa cổ phiếu cá nhân trong khi vẫn cung cấp sự đa dạng hóa danh mục ngay lập tức.

Thị trường ETF rất rộng lớn, với hàng ngàn lựa chọn có sẵn, được phân loại theo nhiều yếu tố như quy mô công ty, ngành công nghiệp, trọng tâm địa lý và các đặc điểm khác biệt khác. Đối với những ai muốn nâng cao danh mục đầu tư của mình, ba ETF sau đây đáng được xem xét kỹ lưỡng. Mỗi ETF đều mang đến một trọng tâm độc đáo, có khả năng phục vụ như những thành phần bổ sung trong một chiến lược đầu tư toàn diện.

1. Quỹ ETF Cổ tức U.S. của Schwab

Đúng như tên gọi, Quỹ ETF Cổ phiếu Cổ tức Hoa Kỳ Schwab tập trung vào các cổ phiếu trả cổ tức. Khác với một số quỹ ETF tập trung vào cổ tức chỉ chú trọng vào lợi suất cao, quỹ này áp dụng các tiêu chí nghiêm ngặt để chỉ bao gồm những công ty có chất lượng cao với hồ sơ chứng minh khả năng trả cổ tức bền vững.

Quỹ đầu tư này có những cổ phiếu lớn từ các tập đoàn nổi tiếng như Coca-Cola, Altria, Chevron, PepsiCo và Target. Ngoại trừ Chevron, những công ty này nổi tiếng với việc tăng cổ tức ổn định trong nhiều thập kỷ.

Tại thời điểm viết bài này, quỹ ETF có lợi suất cổ tức là 3,8%, cao hơn một chút so với mức trung bình mười năm của nó. Mặc dù lợi suất này sẽ dao động theo biến động của thị trường, với tỷ lệ hiện tại, một khoản đầu tư 1.000 đô la có thể tạo ra $38 đô la trong cổ tức hàng năm. Dù không phải là một số tiền lớn, nhưng thu nhập này có thể tăng trưởng đáng kể theo thời gian.

Các nhà đầu tư nên xem quỹ ETF này không phải là một phương tiện để đạt được lợi nhuận vượt trội trên thị trường, mà là một nguồn thu nhập ổn định đáng tin cậy trong một danh mục đầu tư đa dạng.

2. Quỹ ETF Vanguard S&P 500

Quỹ ETF Vanguard S&P 500 vẫn là một gợi ý thường niên. Quỹ này phản ánh chỉ số S&P 500, chỉ số theo dõi 500 công ty lớn nhất được giao dịch công khai tại Mỹ. Sự phổ biến rộng rãi của S&P 500 là hoàn toàn có cơ sở, mang lại một bộ ba lợi ích: đa dạng hóa, tiếp cận với các cổ phiếu blue-chip, và chi phí thấp.

Mặc dù sự đa dạng của chỉ số đã giảm bớt do sự gia tăng gần đây trong định giá các công ty lớn, nó vẫn cung cấp độ phủ rộng rãi trên tất cả các lĩnh vực chính của nền kinh tế Mỹ. Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tiếp xúc toàn diện với thị trường, quỹ ETF này hoạt động rất tốt.

Kể từ khi ra mắt, quỹ đã mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng 12,6%, với con số này tăng lên khoảng 15% trong năm năm qua. Trong khi mong đợi lợi nhuận ổn định từ 12-14% có thể là quá lạc quan, ngay cả với mức trung bình lịch sử 10% của S&P 500, việc đầu tư thường xuyên có thể mang lại kết quả ấn tượng. Giả sử lợi nhuận hàng năm là 10% trong hai thập kỷ, các khoản đầu tư hàng tháng $500 có thể phát triển vượt quá 343.000 đô la, mặc dù tổng số tiền đầu tư cá nhân chỉ là 120.000 đô la.

3. Quỹ ETF Cổ Phiếu Quốc Tế Tổng Hợp Vanguard

Quỹ ETF Vanguard Total International Stock khác biệt so với hai quỹ trước bằng cách tập trung hoàn toàn vào các thị trường ngoài Mỹ. Quỹ ETF này đóng vai trò như một công cụ phòng ngừa tuyệt vời trước những suy thoái hoặc suy trì tiềm năng trong nền kinh tế nội địa.

Điều gì làm cho quỹ ETF quốc tế này trở nên khác biệt là sự bao phủ rộng rãi của nó, bao gồm hơn 8.600 công ty từ cả thị trường phát triển và thị trường mới nổi. Sự tập trung kép này mang lại sự cân bằng giữa sự ổn định tương đối của các công ty thị trường phát triển và tiềm năng tăng trưởng cao thường liên quan đến các doanh nghiệp thị trường mới nổi.

Phân bố địa lý của quỹ bao gồm khoảng 38,9% các công ty châu Âu, 26,9% từ các thị trường mới nổi, 25,7% từ khu vực Thái Bình Dương, 7,8% từ Bắc Mỹ và 0,7% từ Trung Đông. Các khoản đầu tư đáng chú ý bao gồm các nhà lãnh đạo ngành như Taiwan Semiconductor Manufacturing, Alibaba và Nestlé.

Với tỷ lệ chi phí khiêm tốn 0,05%, ETF này cung cấp một phương pháp hiệu quả và tiết kiệm chi phí để tiếp cận các thị trường quốc tế.