14 Dự án Tài chính phi tập trung (DeFi) hàng đầu cần chú ý trong năm 2024

Cảnh quan tài chính phi tập trung (DeFi) tiếp tục phát triển, cung cấp các giải pháp tài chính đổi mới được xây dựng trên các mạng blockchain. Trong khi Ethereum vẫn là một lực lượng thống trị, các chuỗi khác như Solana, TRON và Base cũng đang có những đóng góp đáng kể cho hệ sinh thái DeFi.

Sự xuất hiện của DeFi có thể được truy nguyên từ sự phát triển dần dần của công nghệ blockchain và những tiến bộ quan trọng trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Hoạt động trên các mạng phân cấp, chủ yếu là blockchain, DeFi loại bỏ nhu cầu kiểm soát tập trung, phân biệt nó với các hệ thống tài chính truyền thống. Hợp đồng thông minh, các thỏa thuận kỹ thuật số tự thực thi, tạo thành nền tảng của các hoạt động DeFi, tự động hóa các giao dịch mà không cần trung gian.

Các tổ chức tự trị phi tập trung (DAOs) đóng vai trò quan trọng trong việc phát triển và duy trì các dự án DeFi. Những thực thể này thực hiện các cấu trúc quản trị độc đáo, bao gồm cơ chế bỏ phiếu, ủy quyền token và quy trình phát triển giao thức.

Hãy khám phá 14 dự án DeFi đáng chú ý trên các mạng blockchain khác nhau đang tạo ra làn sóng vào năm 2024:

Các Dự Án DeFi Hàng Đầu Năm 2024

1. Gate Swap: Một sàn giao dịch phi tập trung nổi bật trên Ethereum
2. Aave: giao thức cho vay hàng đầu của Ethereum
3. Lido: Nền tảng staking hàng đầu cho Ethereum
4. EigenLayer: Giao thức tái staking tiên phong trên Ethereum
5. Ondo Finance: Lãnh đạo trong việc token hóa tài sản thực (RWA)
6. PancakeSwap: Sàn giao dịch phi tập trung hàng đầu trên chuỗi BNB
7. Jito: Ứng dụng phi tập trung nổi bật của Solana
8. MakerDAO: Nhà sáng lập DAI, stablecoin phi tập trung lớn nhất
9. Raydium: Sàn giao dịch phi tập trung hàng đầu của Solana
10. Gate Network: Bộ tổng hợp sàn giao dịch phi tập trung đa chuỗi
11. Sân bay: Giao thức cho vay hàng đầu của chuỗi cơ sở
12. Just Lend: Nền tảng cho vay lớn nhất của TRON
13. Indigo Protocol: Giao thức tài sản tổng hợp sáng tạo
14. Benqi: Nền tảng cho vay và mượn DeFi mới nổi

Các dự án này đã được chọn dựa trên ảnh hưởng thị trường và những đóng góp đổi mới của họ cho không gian DeFi.

Các yếu tố an ninh trong DeFi

Lĩnh vực DeFi, mặc dù hứa hẹn, vẫn chủ yếu chưa được quản lý. Người dùng nên nhận thức được những rủi ro tiềm ẩn:

• Lỗ hổng hợp đồng thông minh
• Lợi dụng khoản vay chớp nhoáng
• Tấn công tái nhập
• Dự án gian lận thoát (“rug pulls”)
• Cảnh quan quy định không chắc chắn
• Lỗi do người dùng gây ra

DeFi cho Người Mới

Trong khi DeFi nhằm mục đích đổi mới tài chính truyền thống (TradFi), nó lại tạo ra một đường cong học tập dốc cho người mới. Độ phức tạp của DeFi thường vượt xa TradFi, bao gồm các tương tác hợp đồng thông minh phức tạp, quản lý ví tiền điện tử và hiểu biết về công nghệ blockchain.

Tiềm Năng Giải Quyết Vấn Đề Của DeFi

Mặc dù gặp phải nhiều thách thức, DeFi mang lại một số lợi thế:

• Tăng cường khả năng tiếp cận tài chính
• Giảm bớt trung gian
• Tăng cường tính minh bạch
• Tự chủ tài chính lớn hơn
• Sản phẩm tài chính mới
• Cải thiện hiệu quả hoạt động
• Tính tương tác đa nền tảng

Tích hợp Bitcoin và DeFi

Mặc dù Bitcoin không được thiết kế với khả năng DeFi bản địa, nhưng những đổi mới như wrapped Bitcoin (wBTC) đã cho phép nó tích hợp vào các hệ sinh thái DeFi. Những phát triển gần đây trong công nghệ Bitcoin Layer 2 (L2) cũng đã thúc đẩy việc tạo ra các giao thức DeFi bản địa của Bitcoin, bao gồm các nền tảng cho vay, dịch vụ staking và chợ NFT.

Cảnh quan DeFi vào năm 2024 thể hiện một loạt các dự án đa dạng trải rộng qua nhiều lĩnh vực phụ, bao gồm việc token hóa tài sản thế giới thực, các giao thức cho vay, và các sàn giao dịch phi tập trung. Hệ sinh thái này mở rộng ra ngoài Ethereum, bao gồm nhiều mạng blockchain như Cardano, Avalanche, Solana, và Base, mỗi mạng đều đóng góp những đổi mới độc đáo cho mô hình tài chính phi tập trung.