Thế giới tiền điện tử 8 năm: Từ 5000 nhân dân tệ đến 25 triệu nhân dân tệ, tôi đã dùng vàng thật để bước ra quy tắc sinh tồn.

Tám năm trước, khi tôi mới vào thế giới tiền điện tử, tôi chỉ có 5000 nhân dân tệ vốn, thậm chí còn không phân biệt được sự khác nhau giữa BTC và các đồng coin không tên tuổi. Tôi đã từng chạy theo những đồng "coin chó" tăng giá chóng mặt, kết quả là mua ở mức cao và bị kẹt; cũng đã từng ôm hy vọng rằng LUNA sẽ "hồi phục" khi nó sụp đổ, chỉ còn biết nhìn số vốn vài chục ngàn giảm xuống chỉ còn lại một ít. Chính những bài học đau thương này đã giúp tôi từ một người chỉ biết "đu đỉnh và bán đáy" dần dần rèn luyện được logic giao dịch ổn định tâm lý.

Hôm nay không nói về những lý thuyết hão huyền, chỉ chia sẻ những kinh nghiệm thực chiến mà tôi đã đổi bằng tiền thật trong nhiều năm qua — dù bạn là người mới bước vào, hay là người chơi cũ muốn điều chỉnh chiến lược, làm theo những gì tôi nói ít nhất có thể giúp bạn tiết kiệm 3 năm đi đường vòng.

Một, vốn là giới hạn: quy tắc quản lý tài chính của tôi, 8 năm chưa từng phá vỡ.

Sai lầm chết người nhất trong việc giao dịch coin là đặt "toàn bộ tài sản" vào đó. Sau khi trải qua thua lỗ toàn bộ vào những năm đầu, tôi đã đặt ra cho mình ba quy tắc nghiêm ngặt mà đến nay vẫn không có ngoại lệ.

• Chỉ sử dụng tiền "không đau lòng khi thua lỗ" để tham gia: Nếu có 100,000 trong tài khoản, thì tối đa chỉ nên rút ra 20,000 để giao dịch; nếu lương hàng tháng là 8,000, thì mỗi tháng đầu tư định kỳ tuyệt đối không vượt quá 800. Tôi đã thấy quá nhiều người dồn hết tài sản vào, thậm chí còn vay tiền qua mạng để đầu cơ tiền điện tử, cuối cùng tâm lý sụp đổ dẫn đến hành động bừa bãi, càng thua lỗ càng nhiều, thậm chí cuộc sống cũng bị ảnh hưởng.

• Cắt lỗ quan trọng hơn lợi nhuận: Hiện tại tôi thực hiện nghiêm ngặt "đường cắt lỗ 5%" - nếu giá ngắn hạn giảm xuống dưới đường trung bình 5 ngày thì sẽ rời khỏi thị trường ngay, nếu trung hạn giảm xuống dưới đường trung bình 20 ngày thì sẽ thanh lý hết. Bài học từ đợt LUNA đó quá sâu sắc, 100.000 biến thành 1.000 thật sự là một trải nghiệm đau khổ hơn việc chỉ đơn giản là mất vốn.

• Vị trí luôn được chia thành 3 phần: 30% mua BTC, ETH và các loại tiền điện tử chính khác để nắm giữ lâu dài, như là "trọng tải"; 50% dùng để giao dịch ngắn hạn, dựa vào chỉ báo KDJ 15 phút để tìm điểm vào ra; 20% còn lại để làm quỹ dự phòng. Dù có xảy ra sụt giảm mạnh cũng không hoảng, chia thành ba lần để bổ sung khi giảm -15%, -30%, -50%, sẽ không bị kẹt lại một lần.

Hai, đừng cứng đối đầu với thị trường: đi theo xu hướng thì đáng tin cậy gấp 10 lần so với việc "mua đáy".

Tôi đã luôn nghĩ rằng "mua đáy sẽ kiếm được nhiều hơn", thấy giá coin giảm 50% thì vội vàng vào lệnh, kết quả là mỗi lần đều mua ở giữa chừng. Sau này tôi mới hiểu, thị trường luôn đúng, đi theo xu hướng còn đáng tin cậy hơn là tự mình phán đoán.

• Khi giá giảm thì tuyệt đối không chạm vào: dù giá coin giảm 50%, cũng đừng vội vào. Trong thị trường gấu, việc "bắt đáy" có thể còn rơi xuống thấp hơn, tốt hơn là chờ đợi tín hiệu tăng giá rõ ràng (chẳng hạn như liên tiếp 3 ngày có nến xanh, khối lượng giao dịch tăng lên) rồi hãy hành động.

• Nắm bắt cơ hội điều chỉnh khi tăng: Khi thị trường đi lên, điều chỉnh mới là điểm vào an toàn. Mua thấp còn chắc chắn hơn việc chờ đợi "đáy tuyệt đối", đồng thời cũng giảm thiểu rủi ro bị kẹt.

• Khối lượng giao dịch là tín hiệu cốt lõi: Khi giá coin vượt qua mức thấp, nếu khối lượng giao dịch đột ngột tăng mạnh, có khả năng cao đó là cơ hội thật; nhưng nếu đã tăng cả ngày mà không có khối lượng, thì cần phải cẩn thận vì có thể là "tăng ảo", có thể điều chỉnh bất cứ lúc nào.

Ba, không cần nhiều chỉ số kỹ thuật, 3 cái là đủ để người mới bắt đầu.

Tôi đã thử hàng chục loại chỉ số, cuối cùng chỉ giữ lại "ba hình một chỉ số", đơn giản và thực tế, người mới cũng có thể nhanh chóng hiểu.

• Tìm điểm mua bán trên biểu đồ K 15 phút: Chủ yếu xem biểu đồ K và đường trung bình 3 ngày, chẳng hạn như khi biểu đồ K chuyển từ âm sang dương, đường trung bình 3 ngày quay lên, thì có thể xem xét vào lệnh; ngược lại thì rời khỏi thị trường.

• MACD hàng ngày xác định hướng đi: Đường DIF và đường DEA giao cắt và vượt qua trục 0 dưới trục 0, là tín hiệu mua; nếu giao cắt trên trục 0 và đi xuống, thì nên giảm vị thế, đừng tham lam.

• Chỉ số Bollinger Bands hàng tuần nhìn hỗ trợ: Chú ý đến vị trí giá coin trong Bollinger Bands, đường giữa là mức hỗ trợ quan trọng, nếu bị phá vỡ, điều đó có nghĩa là xu hướng có thể đã thay đổi, cần phải cắt lỗ kịp thời.

• Ba yếu tố đồng bộ là an toàn nhất: Nếu biểu đồ 15 phút xuất hiện tín hiệu mua, MACD ở trên trục 0, đường Bollinger đứng vững ở giữa, và khối lượng giao dịch tăng lên, thì lúc này vào lệnh, tỷ lệ thành công sẽ cao hơn rất nhiều.

Bốn thói quen sống sót khi giao dịch ngắn hạn giúp tôi tránh 80% cạm bẫy.

Nhiều người nói rằng giao dịch ngắn hạn không kiếm được tiền, thực ra là do không tìm đúng phương pháp. Tôi đã giao dịch ngắn hạn nhiều năm, nhờ vào 3 thói quen này, vừa có thể kiểm soát rủi ro, vừa có thể ổn định thu lợi.

• Chỉ xem "nổi bật + khối lượng", không phán đoán chủ quan: chỉ chọn những đồng coin có khối lượng giao dịch lớn gần đây và tăng trưởng vị thế, không chạm vào những loại không có khối lượng dù có tăng giá. Ví dụ như trước đây khi giao dịch TRB ngắn hạn, tôi chỉ theo dõi khối lượng giao dịch, khối lượng có thì giữ, khối lượng giảm thì lập tức rời đi.

• Cắt lỗ cắt lời như chết: Lãi 15% thì phải bán, không quan tâm sau đó có thể tăng hay không; Giảm 5% thì phải chặt, tuyệt đối không giữ lệnh. Trước đây làm giao dịch ngắn hạn với People, kiếm được 12% thì đã chạy, dù sau đó có tăng chút nhưng thu về là an toàn thật, tổng tiền còn hơn là bị kẹt.

• Chỉ tập trung vào biểu đồ 1-3 phút, không tham lam: Đối với giao dịch ngắn hạn, không cần xem quá nhiều chỉ báo, chỉ cần theo dõi đường trung bình giá trên biểu đồ thời gian thực — Nếu đường trung bình giá đi lên, và đường giá nằm ở phía trên, thì vào lệnh mua; nếu đường trung bình giá đi xuống, và đường giá nằm ở phía dưới, thì vào lệnh bán; khi thị trường đi ngang thì không vào lệnh, tránh lãng phí thời gian.

Năm, 4 công cụ cần xem mỗi ngày, tránh bẫy, theo dõi tình hình hoàn toàn nhờ chúng.

Giao dịch tiền điện tử không thể thiếu công cụ, bây giờ tôi mở máy tính mỗi ngày, trước tiên xem 4 cái này, đỡ phải suy nghĩ lung tung nhiều.

• TradingView xem thị trường: công cụ vẽ đường đầy đủ nhất, có thể nhanh chóng đánh dấu các mức hỗ trợ, mức kháng cự, trực quan hơn so với các phần mềm khác, người mới cũng có thể nhanh chóng làm quen.

• Dữ liệu Kim Thập xem thông tin: Cập nhật liên tục chính sách vĩ mô, chẳng hạn như việc tăng lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang, thông tin về Bitcoin ETF, có thể dự đoán trước sự thay đổi của thị trường, tránh bỏ lỡ hoặc gặp rủi ro.

• Glassnode kiểm tra dữ liệu trên chuỗi: có thể theo dõi địa chỉ của những con cá voi, xem họ đang mua gì, bán gì, đi theo dòng tiền lớn, đáng tin cậy hơn là tự đoán.

• TokenSniffer phòng chống lừa đảo: Khi gặp những đồng tiền điện tử không quen thuộc, hãy kiểm tra xem có phải là "đồng tiền đất" hay không, để tránh rơi vào bẫy về không, bảo vệ vốn là điều quan trọng nhất.

Cuối cùng, tôi muốn nói một câu thật lòng: trong thế giới tiền điện tử không có "chén thánh" để "kiếm tiền dễ dàng", cũng không có "cách nhanh chóng để trở lại" với vài nghìn đồng. Lợi nhuận ổn định của tôi bây giờ đều là kinh nghiệm từ những lần thua lỗ trước đó - kỷ luật quan trọng hơn kỹ năng, sống sót quan trọng hơn kiếm tiền. Nếu chỉ muốn dựa vào một ít vốn để đánh cược, thà hãy nâng cao nhận thức của mình trước, đừng biến việc giao dịch coin thành một trò đánh bạc, vì cuối cùng trong thị trường này, chỉ cần sống sót, bạn đã thắng nhiều người rồi.