10 En İyi Portföy Analiz Araçları

Bugünün karmaşık yatırım ortamında, portföyünüzü net bir şekilde anlamak, bilinçli kararlar almak için esastır. Portföy analiz araçları, performansı izlemeye, riski değerlendirmeye ve çeşitli varlık dağılımları arasında yatırımları optimize etmeye yardımcı olur.

En İyi Portföy Analiz Araçları ve Portföy Analizörleri—En İyi Seçimler

Sizin için mükemmel portföy aracı tamamen özel ihtiyaçlarınıza bağlıdır. İşte öne çıkan seçeneklerin bir analizi:

• En iyi ücretsiz portföy analiz aracı ve takipçisi
• Yüksek net değere sahip bireyler için en iyisi
• En iyi yatırım portföyü takip uygulaması (temettüler dahil )
• Yatırım portföyü yönetimi ve analizi için en iyisi
• Varlık dağılımı ve sektör ağırlıkları için en iyi portföy görselleştirici
• En iyi portföy yönetim yazılımı yerel olarak barındırılmaktadır
• Kapsamlı net değer takibi için en iyisi
• Para yönetimi yetenekleri için en iyi portföy analiz yazılımı
• Düşük maliyetli portföy analizi ve yönetimi için en iyisi: SigFig
• Kişisel finans yönetimi için en iyisi: Mint

En İyi Portföy Analizörleri ve Analiz Araçları

1. Empower [En İyi Ücretsiz Portföy Analiz Aracı ve Takipçisi]

Web ve mobil uygulama üzerinden mevcut (iOS, Android)

Empower ( daha önce Personal Capital), hem ücretsiz araçlar hem de varlık yönetimi hizmetleri aracılığıyla 3.3 milyon kullanıcıya hizmet vermektedir.

Ücretsiz Kişisel Kontrol Paneli, tüm finansal hesaplarınızı tek bir yerde birleştirmenizi sağlar. Yatırım Kontrolü aracı, portföy riskini değerlendirir, performansı analiz eder ve hedef tahsisatları önerir. Aşırı ve yetersiz sektörleri tanımlar ve portföyünüzü hem S&P 500 ile hem de “Akıllı Ağırlıklandırma” önerileri ile karşılaştırır.

Ücret Analizörü, getirilerinizi azaltan tüm maliyetleri incelemenize yardımcı olurken, ek araçlar Tasarruf Planlayıcı, Emeklilik Planlayıcı ve Finansal Hesaplayıcılardır.

Varlık Yönetimi hizmetleri, otomatik araçları insan danışmanlarıyla bir araya getirir. Risk toleransınızı ve hedeflerinizi girdikten sonra, altı varlık sınıfına dağıtılmış önerilen bir portföy oluştururlar: ABD hisse senetleri, uluslararası hisse senetleri, ABD tahvilleri, uluslararası tahviller, alternatifler ve nakit. Hizmet, 100.000 $ minimum yatırım gerektirir ve $10 milyon üzerindeki hesaplar için %0,89'dan %0,49'a kadar değişen katmanlı ücret yapıları vardır.

2. Vyzer (En İyi Yüksek Net Değere Sahip Bireyler için )

Masaüstü ve mobil uygulamalar aracılığıyla mevcut

Vyzer, kamu ve özel yatırım performansını tek bir platformda birleştirerek kendini ayırıyor. Gayrimenkul yatırımlarını, özel sermaye fonlarını, özel şirketleri, geleneksel yatırım hesaplarını, banka hesaplarını, dijital varlıkları, değerli metalleri ve koleksiyonları kapsamlı bir şekilde takip eden tek hizmettir.

Platform, çeşitli portföylere ve birden fazla gelir kaynağına sahip yatırımcılar için tasarlanmıştır. Kullanıcılar, finansal belgeleri iletebilir veya yükleyebilir, bu belgeleri Vyzer varlıklara veya yükümlülüklere çevirir. Banka hesapları bağlandıktan sonra, AI işlem verilerini analiz ederek varlıklarınız veya yükümlülüklerinizle bağlantıları belirler ve nakit akış araçlarına bilgi sağlar.

Vyzer üyeleri, birbirlerinin portföylerini anonim olarak görüntüleyerek, akranlarının hangi finansal ürünlere ve fonlara yatırım yaptığını anlayabilir. Empower'ın aksine, Vyzer aktif bir varlık yönetimi sunmamakta, veri eklemede daha fazla esneklik ile daha fazla varlık sınıfını takip etmekte ve portföy performansından ücret almak yerine sabit bir aylık ücret talep etmektedir.

3. Sharesight: En İyi Yatırım Portföy Takip Uygulaması [Temettüleri İçeren]

Tabletler ve telefonlarda web (mobil web erişimi mevcut)

Sharesight'ın ödüllü platformu, dünya çapında 40'tan fazla borsa ve 100'den fazla global para biriminden hisse senetleri ve ETF'leri takip etmeyi sağlar, ayrıca sabit faiz ve gayrimenkul gibi listelenmemiş yatırımları da içerir.

Hizmet, herhangi bir dönem boyunca temettü, dağıtım ve faiz ödemelerinin koşullu toplamlarını gösteren Vergilenebilir Gelir raporu aracılığıyla temettü takibinde mükemmel bir performans sergilemektedir. Dağıtımları yerel ve yabancı gelirler açısından ayırabilir ve ilan edilen ödemelere dayalı olarak beklenen temettü gelirini projekte edebilir.

Sadece aracınıza bağlanarak, bir tablo yükleyerek veya işlem geçmişinizi manuel olarak girerek varlıklarınızı yükleyin. Sharesight, dünya genelinde 170'ten fazla aracılık ile entegre olmaktadır.

4. Stock Rover [Yatırım Portföy Yönetimi ve Analizi için En İyi]

Tüm cihazlarda mevcut

Stock Rover, portföyleri içe aktarmak için aracılık entegrasyonu sunar ve pozisyonlar her gece senkronize kalır. Piyasa karşısında performans karşılaştırması yapar ve en iyi ile kötü performans gösteren pozisyonları belirler.

Analiz araçları, volatilite, beta, risk ayarlı getiri, IRR, Sharpe Oranı ve bileşen performansı için portföy analitiğini içerir. Gelecek Gelir aracı, temettü kazançlarını projekte ederken, Monte Carlo simülasyonu uzun vadeli portföy büyüme senaryolarını test eder.

Korelasyon analizi aracı, varlık fiyatları arasındaki istatistiksel ilişkileri göstererek portföyünüzü çeşitlendirmenize yardımcı olur ve Yeniden Dengeleme aracı, istediğiniz dengeyi korumak için ticaret önerileri sunar.

5. Morningstar Portföy Yöneticisi Instant X-Ray [Varlık Dağılımı için En İyi Portföy Görselleştirici]

Masaüstü üzerinden mevcut

Morningstar'ın Instant X-Ray'ı varlık dağılımını ve sektör ağırlıklarını değerlendirmeye yardımcı olur. Portföyünüzü varlık sınıfına göre ayırır ve bölgeler bazında varlıklarınızın daha derin küresel analizini sağlar.

Araç, 12 sektör boyunca yoğunlaşmış pozisyonları gösterir ve yatırım fonları içindeki hisse senedi varlıklarını inceler. Gider oranlarınızı benzer varsayımsal portföylerle karşılaştırır ve F/K, ROA ve P/B gibi hisse senedi istatistiklerini görüntüler. Morningstar'ın Stil Kutusu, portföy çeşitliliğinizi görselleştirir ve hisse senetlerini türüne göre sınıflandırır.

6. StockMarketEye [En İyi Portföy Yönetim Yazılımı Yerel Olarak Barındırılan]

Tüm cihazlarda $74.99/yıl için mevcuttur.

StockMarketEye, tüm yatırım portföylerini cihazınızda yerel olarak yönetir. Hesap bilgilerini doğrudan aracılardan içe aktarın veya kazanç/zararları piyasa gösterge tablolarına göre takip etmek için verileri manuel olarak girin.

Yazılım, portföyleri gruplama, yatırımları kategorize etme ve varlık dağılımı, performans özetleri, işlemler, kazanç/kayıp, toplam getiri ve tarihi anlık görüntüler hakkında raporlar oluşturma imkanı sunar. İzleme listesi özelliği, gerçek zamanlı veriler ve hisse senedi uyarıları ile yüzlerce menkul kıymeti takip eder.

Tarihsel hisse senedi fiyat grafiklerinde, gün sonu ve intraday verileri, teknik göstergeler ve alım, satım, bölünme ve temettülerin görselleştirmesi ile birlikte gösterilmektedir.

7. Kubera [Kapsamlı Net Değeri Takibi için En İyi]

Tüm cihazlarda mevcut

Kubera, binlerce banka bağlantısı ve küresel para birimi desteği ile gelişmiş portföy takibi sunar. Genç profesyoneller, ev sahipleri, kripto yatırımcıları ve uluslararası varlıkları olanlar için idealdir.

Hizmet, dünya genelinde 20.000'den fazla finansal kuruluşa bağlanır ve küresel hisse senetlerini, tahvilleri, alternatif yatırımları, döviz, değerli metaller, kripto paralar, NFT'ler, gayrimenkul, otomobiller ve hatta alan adlarını takip eder—bir kapsamlı kontrol panelinde değerleri ve tahmini yeniden satış değerlerini sağlar.

8. Quicken Premier [En İyi Para Yönetimi Yetenekleri İçin]

Tüm cihazlarda mevcut

17 milyon kişi tarafından güvenilen Quicken Premier, emeklilik hesapları, bankalar, krediler, yatırımlar ve varlıklarla bağlantı kurarak tüm portföyünüzü tek bir yerde takip eder.

Analiz araçları arasında alım/tutma analizörü, hedef varlık tahsisi, alım/satım analizörü ve performans görünümü bulunmaktadır. Portföyünüz üzerinde “ne olur” senaryoları oluşturabilir ve kolej fonları ile tasarruf planlaması için hesap makineleri kullanabilirsiniz. Lifetime Planner, ayarlanabilir gelir akışları ve mülk alımları ile emeklilik haritaları oluşturur.

Analizin ötesinde, Quicken doğrudan fatura ödemenizi sağlar ve tahmini sermaye kazançlarını takip ederek vergi dosyalamayı basitleştirir ve vergi avantajı raporları oluşturur.

9. SigFig [Düşük Maliyet Yönetimi için En İyi]

SigFig'in Portföy Takipçisi, borsa ve emeklilik hesaplarını senkronize ederek bakiyeleri izler ve çeşitliliği değerlendirir. Ücret yapısını kontrol eder ve robo-danışmanlık hizmetleri aracılığıyla otomatik yatırım ve yeniden dengeleme sağlar.

Platform, risk toleransınıza uygun kişiselleştirilmiş portföyler oluşturur, temettüleri otomatik olarak yeniden yatırır ve istediğiniz dağılımları korur. Yönetim, ilk 10.000 $ için ücretsizdir, sonrasında ise rekabetçi %0.25 ücret alınmaktadır.

SigFig, vergi verimliliğini optimize eder ve zaman sınırlı hedeflere ulaşmak için gereken yatırımları hesaplar. Eşsiz bir şekilde, otomatik hizmetler arasında nadir olan ücretsiz, sınırsız finansal danışman erişimi sunar.

10. Mint [Kişisel Finans Yönetimi için En İyisi]

Mint, 30 milyondan fazla insan tarafından kullanılan bütçeleme araçları sayesinde yatırım yapılabilir varlıklar oluşturmanıza yardımcı olur. Nakit akışını ve yatırımları izlemek için hesapları senkronize edin, otomatik harcama kategorilendirmesi ile.

Fatura Müzakere aracı, faturalarınızı düşürmek için çalışırken, kredi izleme 24 saat boyunca ücretsiz puan erişimi sağlar. Finansal hesap makineleri, uygun fiyatlı satın alımları belirlemenize yardımcı olur ve yatırım takipçisi, portföyünüzü kıyaslayarak gereksiz ücretleri vurgular.

Portföyünüzü Nasıl Analiz Edersiniz

Etkili portföy analizi birden fazla metriği inceler:

• Varlık dağılımı (sınıf, coğrafya ve sektör bazında)
• Ücret yapıları
• Piyasa kıyaslarına karşı performans
• Temettü verimleri
• Varlık korelasyonu

Eğer önemli bir zaman ve uzmanlığınız yoksa, portföy analizi araçlarını kullanmak bu süreci basitleştirir ve yatırımlarınıza dair daha derinlemesine bilgiler sunar.

Portföyünüzü izlemenin en iyi yaklaşımı, tüm varlıkları tek bir görünümde birleştirmek, performansı ilgili kıyaslamalarla karşılaştırmak ve çeşitliliği ve risk maruziyetini düzenli olarak değerlendirmektir. Doğru araçlarla, finansal hedefleriniz ve risk toleransınızla uyumlu bilinçli kararlar alabilirsiniz.