10 лучших инструментов для анализа портфеля

В сегодняшней сложной инвестиционной среде четкое понимание вашего портфеля является необходимым для принятия обоснованных решений. Инструменты анализа портфеля помогают отслеживать производительность, оценивать риски и оптимизировать инвестиции по различным распределениям активов.

Лучшие инструменты анализа портфеля и анализаторы портфеля — Лучшие выборы

Идеальный инструмент для портфолио зависит полностью от ваших конкретных потребностей. Вот краткий обзор выдающихся вариантов:

• Лучший бесплатный анализатор и трекер портфолио
• Лучше всего для состоятельных людей
• Лучшее приложение для отслеживания инвестиционного портфеля ( включая дивиденды )
• Лучший для управления и анализа инвестиционного портфеля
• Лучший визуализатор портфолио для распределения активов и весов секторов
• Лучшее программное обеспечение для управления портфелем, размещенное локально
• Лучше всего для комплексного отслеживания чистой стоимости
• Лучшая программа для анализа портфеля с возможностями управления финансами
• Лучший для анализа и управления портфелем с низкими затратами: SigFig
• Лучший для управления личными финансами: Mint

Лучшие анализаторы портфелей и инструменты анализа

1. Empower [Лучший бесплатный анализатор и трекер портфеля]

Доступно через веб и мобильное приложение (iOS, Android)

Empower (ранее Personal Capital) обслуживает 3,3 миллиона пользователей как с помощью бесплатных инструментов, так и с помощью услуг управления капиталом.

Их бесплатная Личная Панель позволяет вам консолидировать все финансовые счета в одном месте. Инструмент Проверки Инвестиций оценивает риски портфеля, анализирует его эффективность и предлагает целевые аллокации. Он определяет переполненные и недополненные секторы и сравнивает ваш портфель как с S&P 500, так и с их рекомендацией по “Умному Весу”.

Анализатор сборов помогает вам проанализировать все затраты, снижающие вашу прибыль, в то время как дополнительные инструменты включают Планировщик сбережений, Планировщик пенсии и Финансовые калькуляторы.

Их служба управления капиталом сочетает автоматизированные инструменты с человеческими консультантами. После ввода вашей терпимости к риску и целей они создают рекомендованный портфель, диверсифицированный по шести классам активов: акции США, международные акции, облигации США, международные облигации, альтернативы и наличные. Сервис требует минимальных инвестиций в размере 100 000 долларов, с многоуровневыми структурами сборов, варьирующимися от 0,89% до 0,49% для счетов свыше $10 миллиона.

2. Vyzer (Лучший для лиц с высоким чистым капиталом)

Доступно через настольные и мобильные приложения

Vyzer выделяется тем, что объединяет отслеживание производительности публичных и частных инвестиций на одной платформе. Это единственный сервис, который всесторонне отслеживает инвестиции в недвижимость, фонды частного капитала, частные компании, традиционные инвестиционные счета, банковские счета, цифровые активы, драгоценные металлы и коллекционные предметы.

Платформа разработана для инвесторов с разнообразными портфелями и несколькими источниками дохода. Пользователи могут пересылать или загружать финансовые документы, которые Vyzer переводит в активы или обязательства. После привязки банковских счетов ИИ анализирует данные транзакций, чтобы выявить связи с вашими активами или обязательствами, которые используются в инструментах управления денежными потоками.

Члены Vyzer могут анонимно просматривать портфели друг друга, чтобы понять, в какие финансовые продукты и фонды инвестируют их сверстники. В отличие от Empower, Vyzer не предлагает активное управление капиталом, но отслеживает больше классов активов с большей гибкостью в добавлении данных, взимая фиксированную ежемесячную плату вместо того, чтобы брать комиссию с производительности портфеля.

3. Sharesight: Лучшее приложение для отслеживания инвестиционного портфолио [включая дивиденды]

Доступно через веб (мобильный веб-доступ на планшетах и телефонах)

Награжденная платформа Sharesight позволяет отслеживать акции и ETF более чем на 40 биржах по всему миру, а также более 100 глобальных валют и неучтенных инвестиций, таких как фиксированный доход и недвижимость.

Сервис выделяется отслеживанием дивидендов через отчет о налогооблагаемом доходе, который показывает текущие суммы дивидендов, распределений и процентных выплат за любой период. Он может разбивать распределения по местному и иностранному доходу и прогнозировать ожидаемый дивидендный доход на основе объявленных выплат.

Просто загрузите свои активы, подключившись к вашему брокеру, загрузив таблицу или вручную введя свою торговую историю. Sharesight интегрируется с более чем 170 брокерами по всему миру.

4. Stock Rover [Лучший для управления и анализа инвестиционного портфеля]

Доступно на всех устройствах

Stock Rover предлагает интеграцию с брокерами для импорта портфелей, при этом позиции синхронизируются каждую ночь. Он предоставляет сравнение производительности с рынком и определяет лучшие и слабые позиции.

Его инструменты анализа включают аналитику портфеля для волатильности, бета, скорректированной по риску доходности, внутренней нормы доходности (IRR), коэффициента Шарпа и производительности компонентов. Инструмент Future Income прогнозирует дивидендные доходы, в то время как симуляция Монте-Карло тестирует сценарии долгосрочного роста портфеля.

Инструмент корреляционного анализа помогает диверсифицировать ваш портфель, показывая статистические взаимосвязи между ценами активов, а инструмент ребалансировки предлагает сделки для поддержания вашего желаемого баланса.

5. Morningstar Портфельный Менеджер Мгновенное X-Ray [Лучший Визуализатор Портфеля для Распределения Активов]

Доступно через настольный компьютер

Инструмент Instant X-Ray от Morningstar помогает оценить распределение активов и весовые коэффициенты по секторам. Он разбивает ваш портфель по классам активов и предоставляет более глубокий глобальный анализ ваших активов по регионам.

Инструмент показывает концентрированные позиции в 12 секторах и изучает акции в рамках паевых инвестиционных фондов. Он сравнивает ваши коэффициенты расходов с аналогичными гипотетическими портфелями и отображает статистику акций, такую как P/E, ROA и P/B. Стильный ящик Morningstar визуализирует диверсификацию вашего портфеля и классифицирует акции по типу.

6. StockMarketEye [Лучшее программное обеспечение для управления портфелем, размещенное локально]

Доступно на всех устройствах за 74,99 $/год

StockMarketEye управляет всеми инвестиционными портфелями локально на вашем устройстве. Импортируйте информацию о счетах непосредственно от брокеров или введите данные вручную, чтобы отслеживать прибыль/убытки по сравнению с рыночными бенчмарками.

Программное обеспечение позволяет группировать портфели, категоризировать инвестиции и создавать отчеты по распределению активов, резюме производительности, транзакциям, прибыли/убытку, общей доходности и историческим снимкам. Функция наблюдения отслеживает сотни ценных бумаг с помощью данных в реальном времени и уведомлений о акциях.

Исторические графики цен акций отображают данные на конец дня и в течение дня с техническими индикаторами и визуализацией покупок, продаж, сплитов и дивидендов.

7. Кубера [Лучшее для комплексного отслеживания чистой стоимости]

Доступно на всех устройствах

Kubera предлагает продвинутый мониторинг портфеля с тысячами банковских подключений и поддержкой глобальных валют. Это идеально подходит для молодых профессионалов, владельцев жилья, инвесторов в криптовалюту и тех, кто имеет международные активы.

Сервис подключается к более чем 20 000 финансовых учреждений по всему миру и отслеживает глобальные акции, облигации, альтернативные инвестиции, форекс, драгоценные металлы, криптовалюты, NFT, недвижимость, автомобили и даже доменные имена — предоставляя значения и оценочные цены перепродажи в одной комплексной панели.

8. Quicken Premier [Лучший для возможностей управления деньгами]

Доступно на всех устройствах

Доверяют 17 миллионам людей, Quicken Premier отслеживает ваш полный портфель в одном месте, подключаясь к пенсионным счетам, банкам, займам, инвестициям и активам.

Его инструменты анализа включают анализатор покупки/удержания, целевое распределение активов, анализатор покупки/продажи и просмотр производительности. Вы можете проводить сценарии «что если» по своему портфелю и использовать калькуляторы для колледжных фондов и планирования сбережений. Пожизненный планировщик создает пенсионные дорожные карты с регулируемыми потоками дохода и покупками недвижимости.

Помимо анализа, Quicken позволяет вам оплачивать счета напрямую и упрощает подачу налоговых деклараций, отслеживая предполагаемую прибыль от капитала и создавая отчеты о налоговых льготах.

9. SigFig [Лучший для недорогого управления]

Портфельный трекер SigFig синхронизирует брокерские и пенсионные счета для мониторинга балансов и оценки диверсификации. Он проверяет структуру сборов и предоставляет автоматизированные инвестиции и ребалансировку через услуги robo-advisory.

Платформа создает персонализированные портфели, соответствующие вашему уровню риска, автоматически реинвестирует дивиденды и поддерживает ваши желаемые распределения. Управление бесплатно для первых $10,000, с конкурентной комиссией 0.25% после этого.

SigFig оптимизирует налоговую эффективность и рассчитывает необходимые инвестиции для достижения временных целей. Уникально, что он предлагает бесплатный, неограниченный доступ к финансовым консультантам — что необычно для автоматизированных услуг.

10. Минт [Лучше всего для управления личными финансами]

Mint помогает вам создавать активы, пригодные для инвестирования, с помощью инструментов бюджетирования, которые используют более 30 миллионов человек. Синхронизируйте счета, чтобы отслеживать денежные потоки и инвестиции, с автоматической категоризацией расходов.

Инструмент переговоров по счетам помогает снизить ваши расходы, в то время как мониторинг кредитов предоставляет бесплатный доступ к вашему кредитному рейтингу круглосуточно. Финансовые калькуляторы помогают определить доступные покупки, а трекер инвестиций сравнивает ваш портфель с бенчмарками, подчеркивая ненужные сборы.

Как проанализировать ваш портфель

Эффективный анализ портфеля рассматривает несколько метрик:

• Распределение активов (по классам, географии и отраслям)
• Структуры сборов
• Производительность по сравнению с рыночными бенчмарками
• Дивидендная доходность
• Корреляция активов

Если у вас нет значительного времени и экспертизы, использование инструментов анализа портфеля упрощает этот процесс и предоставляет более глубокие инсайты в ваши инвестиции.

Лучший подход к мониторингу вашего портфеля заключается в консолидации всех активов в одном представлении, сравнении производительности с соответствующими эталонами и регулярной оценке диверсификации и уровня риска. С правильными инструментами вы можете принимать обоснованные решения, которые соответствуют вашим финансовым целям и уровню допустимого риска.