Планирование пенсии? Паевые инвестиционные фонды могут быть правильным выбором. Рейтинги фондов могут указать вам на некоторые многообещающие варианты. Давайте посмотрим на три высоко оцененных фонда, которые могут разнообразить вашу долгосрочную пенсионную стратегию.

Сначала, State Street Institutional US Equity Investor (SUSIX). Это фонд с крупной капитализацией. Большие компании, $10 миллиард или более. Стабильные вещи. Идеально для тех, кто предпочитает «покупай и держи». Коэффициент расходов? 0.4%. Комиссия за управление? 0.39%. Пятилетняя доходность? Вкусные 14.37% ежегодно.

Далее у нас есть ClearBridge Large Cap Value R (LCBVX). Large Cap Value, как следует из названия. Они инвестируют в недооцененные акции крупных компаний. Немного дороже, с коэффициентом расходов 1,4% и управленческим сбором 0,48%. Но это приносит результаты. 9,26% годовых за пять лет. Не так плохо.

Последнее, но не менее важное, PGIM Jennison Small Company R6 (PJSQX). Фонд малой капитализации. Мы говорим о компаниях с капитализацией ниже $2 миллиарда. Диверсификация, кто-то хочет? 0.69% соотношение расходов, 0.67% комиссия за управление. Производительность была стабильной - 9.7% годовых за пять лет.

Эти средства охватывают разные рыночные области и стратегии. Это может быть хорошим способом распределить свои ставки. Но помните, что прошлые результаты не являются предсказанием будущего. На самом деле, это довольно сложно. Ваша личная финансовая ситуация имеет значение. Очень большое. Обдумайте это перед тем, как прыгнуть в инвестиции.