Лучшие биржевые инвестиционные фонды для текущих вложений

27 октября 2025 — 15:13 по восточному времени (EDT) Автор: Команда финансовых аналитиков

Основные выводы

• Критерии отбора ETF Schwab U.S. Dividend Equity обеспечивают доступ к надежным предприятиям, поддерживающим дивиденды.
• Инвестиции в биржевой фонд Vanguard S&P 500 предоставляют доступ к корпоративным гигантам Америки.
• Vanguard Total International Stock ETF предоставляет диверсифицированный доступ как к развитыми, так и к развивающимся глобальным рынкам.

Преимущества биржевых инвестиционных фондов (ETFs) для среднего инвестора трудно переоценить. Эти финансовые инструменты упрощают процесс инвестирования, устраняя большую часть сложности, связанной с выбором отдельных акций, в то время как они предлагают мгновенную диверсификацию портфеля.

Рынок ETF огромен, с тысячами доступных вариантов, классифицированных по различным факторам, таким как размер компании, сектор промышленности, географический фокус и другие отличительные характеристики. Для тех, кто стремится улучшить свой инвестиционный портфель, следующие три ETF заслуживают серьезного внимания. Каждый из них приносит уникальный фокус, потенциально служа дополнительными компонентами в хорошо сбалансированной инвестиционной стратегии.

1. ETF акций с дивидендами Schwab США

Верный своему названию, ETF Schwab U.S. Dividend Equity сосредоточен на акциях, выплачивающих дивиденды. В отличие от некоторых ETF, ориентированных на дивиденды, которые придают приоритет исключительно высоким доходностям, этот фонд использует строгие критерии для включения только высококачественных компаний с проверенной историей устойчивых дивидендных выплат.

Ведущие активы фонда включают такие известные корпорации, как Coca-Cola, Altria, Chevron, PepsiCo и Target. За исключением Chevron, эти компании известны своими постоянными увеличениями дивидендов на протяжении нескольких десятилетий.

На момент написания этого текста ETF имеет дивидендную доходность 3,8%, что немного выше его десятилетнего среднего показателя. Хотя эта доходность будет колебаться в зависимости от рыночных движений, при текущем уровне инвестиция в 1,000 $ может принести $38 долларов США годовых дивидендов. Хотя это не внушительная сумма, этот доход может значительно увеличиваться со временем.

Инвесторы должны рассматривать этот ETF не как средство для получения доходности, превышающей рыночную, а скорее как надежный источник стабильного дохода в рамках диверсифицированного портфеля.

2. Vanguard S&P 500 ETF

ETF Vanguard S&P 500 остается вечным рекомендованным вариантом. Этот фонд отражает индекс S&P 500, который отслеживает 500 крупнейших публично торгуемых американских компаний. Широкая популярность S&P 500 хорошо обоснована, предлагая три преимущества: диверсификация, доступ к акциям голубых фишек и низкие затраты.

Хотя диверсификация индекса несколько уменьшилась из-за недавнего роста оценок мегакэп, он все еще обеспечивает широкий охват всех основных секторов экономики США. Для инвесторов, стремящихся к комплексному рыночному покрытию, этот ETF демонстрирует выдающиеся результаты.

С момента своего создания фонд обеспечивал среднегодовую доходность примерно 12,6%, при этом за последние пять лет этот показатель возрос до около 15%. Хотя ожидание стабильной доходности 12-14% может быть чрезмерно оптимистичным, даже при историческом среднем показателе S&P 500 в 10% регулярные инвестиции могут дать впечатляющие результаты. Предполагая 10% годовых в течение двух десятилетий, ежемесячные инвестиции $500 могут потенциально вырасти и превысить $343,000, несмотря на общие личные инвестиции всего $120,000.

3. Vanguard Total International Stock ETF

ETF Vanguard Total International Stock выделяется на фоне предыдущих двух, сосредотачиваясь исключительно на неамериканских рынках. Этот ETF служит отличным хеджем против потенциальных спадов или стагнации в отечественной экономике.

Что отличает этот международный ETF, так это его обширное покрытие, охватывающее более 8600 компаний как из развитых, так и из развивающихся рынков. Этот двойной фокус предлагает баланс между относительной стабильностью компаний развитых рынков и высоким потенциалом роста, который часто ассоциируется с предприятиями развивающихся рынков.

Географическое распределение фонда включает примерно 38,9% европейских компаний, 26,9% из развивающихся рынков, 25,7% из Тихоокеанского региона, 7,8% из Северной Америки и 0,7% из Ближнего Востока. Среди значимых активов - такие лидеры отрасли, как Taiwan Semiconductor Manufacturing, Alibaba и Nestlé.

С умеренным коэффициентом расходов в 0,05% этот ETF представляет собой эффективный и экономически выгодный способ получения доступа к международным рынкам.