Топ 14 Децентрализованное финансирование (DeFi) проектов, за которыми стоит следить в 2024 году

Децентрализованный финансовый (DeFi) ландшафт продолжает развиваться, предлагая инновационные финансовые решения, основанные на блокчейн-сетях. Хотя Ethereum остается доминирующей силой, другие цепочки, такие как Solana, TRON и Base, также вносят значительный вклад в экосистему DeFi.

Появление DeFi можно проследить до постепенного развития технологии блокчейн и ключевых достижений в индустрии криптовалют. Работая на децентрализованных сетях, в первую очередь на блокчейне, DeFi устраняет необходимость в централизованном контроле, отличая его от традиционных финансовых систем. Умные контракты, самовыполняющиеся цифровые соглашения, составляют основу операций DeFi, автоматизируя транзакции без посредников.

Децентрализованные автономные организации (DAOs) играют ключевую роль в разработке и устойчивости DeFi проектов. Эти сущности реализуют уникальные структуры управления, включая механизмы голосования, делегирование токенов и процессы разработки протоколов.

Давайте рассмотрим 14 значимых проектов DeFi на различных блокчейн-сетях, которые производят фурор в 2024 году:

Ведущие DeFi проекты 2024 года

1. Gate Swap: Примечательная децентрализованная биржа на Ethereum
2. Aave: ведущий кредитный протокол Ethereum
3. Lido: Лучшая платформа для стейкинга Эфира
4. EigenLayer: Первопроходец протокола повторного стекинга на Ethereum
5. Ondo Finance: Лидер в токенизации реальных активов (RWA)
6. PancakeSwap: Премиальная децентрализованная биржа на BNB Chain
7. Jito: выдающееся децентрализованное приложение Solana
8. MakerDAO: Создатель DAI, крупнейшей децентрализованной стабильной монеты
9. Raydium: ведущая децентрализованная биржа Solana
10. Gate Network: Мультицепочечный децентрализованный агрегатор обмена
11. Аэродром: ведущий кредитный протокол базовой цепи
12. Just Lend: крупнейшая платформа кредитования TRON
13. Indigo Protocol: Инновационный протокол синтетических активов
14. Benqi: Новая платформа для кредитования и заимствования в DeFi

Эти проекты были выбраны на основе их рыночного влияния и инновационных вкладов в пространство DeFi.

Соображения по безопасности DeFi

Сектор DeFi, хотя и многообещающий, остается в значительной степени нерегулируемым. Пользователи должны быть осведомлены о потенциальных рисках:

• Уязвимости смарт-контрактов
• Эксплойты флеш-займов
• Атаки повторного входа
• Мошеннические проекты выходят (“rug pulls”)
• Неопределённый регуляторный ландшафт
• Ошибки, вызванные пользователем

DeFi для новичков

Хотя DeFi стремится к инновациям в традиционных финансах (TradFi), он представляет собой крутой обучающий процесс для новичков. Сложность DeFi часто превосходит традиционные финансы, включая сложные взаимодействия смарт-контрактов, управление криптовалютными кошельками и понимание технологии блокчейн.

Потенциал решения проблем DeFi

Несмотря на свои сложности, DeFi предлагает несколько преимуществ:

• Улучшенная финансовая доступность
• Сокращение посредников
• Повышенная прозрачность
• Большая финансовая автономия
• Новые финансовые продукты
• Улучшенная операционная эффективность
• Кросс-платформенная совместимость

Интеграция Биткойна и DeFi

Хотя Биткойн не был изначально разработан с встроенными возможностями DeFi, такие инновации, как обернутый Биткойн (wBTC), позволили его интеграцию в экосистемы DeFi. Недавние разработки в технологиях второго уровня Биткойна (L2) также способствовали созданию DeFi-протоколов, нативных для Биткойна, включая платформы для кредитования, услуги стейкинга и рынки NFT.

Ландшафт DeFi в 2024 году демонстрирует разнообразие проектов, охватывающих различные подсекторы, включая токенизацию реальных активов, кредитные протоколы и децентрализованные биржи. Эта экосистема выходит за пределы Ethereum, охватывая несколько блокчейн-сетей, таких как Cardano, Avalanche, Solana и Base, каждая из которых вносит уникальные инновации в парадигму децентрализованных финансов.