Руководство для начинающих: Открытие возможностей и рисков в экосистеме Биткойн DeFi

Почему использовать BTC для DeFi?

Традиционно Биткойн считается «цифровым золотом» для хранения ценности. Однако с развитием экосистемы DeFi все больше проектов пытаются сделать BTC «движимым» — для кредитования, стекинга, кросс-чейн трейдинга и многого другого. Информация указывает на то, что «Bitcoin DeFi (BTCFi)» может преобразовать BTC из пассивного актива в инструмент, генерирующий доход.

Преимущества использования BTC для DeFi включают:

• Используйте высокую ликвидность и известность Биткойна, чтобы снизить порог входа в проект.
• Включите BTC для участия в большем количестве финансовых активностей в мульти-цепочной среде.

Однако также важно отметить, что сама экосистема Биткойна не так развита, как Эфириум, с точки зрения приложений смарт-контрактов, поэтому существует больше проблем с "мостами" и "совместимостью".

Последняя веха: Статус проекта, ликвидности и цены

• Ход проекта: Как уже упоминалось ранее, план кросс-цепочки для Build on Bitcoin и прорыв в финансировании для BitcoinOS.
• Действие ликвидности: BOB Gateway соединяет нативный BTC с wBTC.OFT на 11 основных цепочках, связывая примерно 15,000 dApps.
• Статус цены: Текущая цена Биткойна составляет около 108,000 US$.
• Масштаб экосистемы: Согласно данным DeFi, на данный момент ежедневная выручка и объем транзакций в сети Биткойн, хотя и значительно ниже, чем в Ethereum, находятся в тренде роста.

Эти изменения означают, что если вы хотите участвовать в Децентрализованных Финансах в экосистеме Биткойн, вы, вероятно, находитесь на более ранней стадии.

Риск кросс-секции: Технологии, Безопасность и Комплаенс

• Технические риски: Например, инцидент с безопасностью проекта ALEX привел к убыткам примерно в 14 миллионов долларов.
• Риски мостов и совместимости: Дефи экосистемы Биткойн часто зависят от кросс-чейн мостов, обернутого BTC и других механизмов, и безопасность мостов всегда была узким местом в индустрии.
• Соответствие и регуляторные риски: из-за транснационального и кроссчейнового характера DeFi регуляторная среда все еще неясна.
• Риск ликвидности: По сравнению с экосистемой Ethereum, некоторые проекты DeFi на основе Биткойн имеют меньший масштаб, и ликвидность и участие на рынке могут быть относительно низкими.

Для новичков понимание этих рисков и установка разумных ожиданий является критически важным.

Четыре ключевых шага для новичков, чтобы войти

• Самообразование: Понимать основы BTC (кошельки, приватные ключи, переводы) и основы DeFi (стейкинг, кредитование, ликвидные пулы).
• Выберите точку входа: Вы можете начать с основных DeFi протоколов, совместимых с Биткойн, и попробовать сначала с небольшой суммой.
• Диверсифицированные инвестиции: не вкладывайте все средства в один проект. Установите механизмы стоп-лосс и тейк-профит.
• Будьте в курсе новостей, обновлений протоколов и объявлений о безопасности: таких как важные новости о финансировании, уязвимостях, расширении экосистемы и т.д.

Резюме и будущее

В общем, проекты Биткойн DeFi входят в интересную стадию: переход от "хранилища ценности" к "финансовой инфраструктуре". Если вы новичок, еще не поздно присоединиться, но обязательно осознавайте риски. Ключевая фраза "проекты Биткойн DeFi" представляет собой развивающуюся экосистему, которая может предоставить множество возможностей на ранних стадиях, но также и множество вызовов. В ближайшие годы, если экосистема станет более зрелой, кросс-цепочные операции будут гладкими, а вопросы безопасности будут хорошо решены, Биткойн DeFi может стать одним из основных финансовых путей. Если вас интересует более глубокое погружение в конкретный протокол или изучение подробных операций, я всегда готов помочь.