10 Alat Analisis Portofolio Terbaik

Dalam lanskap investasi yang kompleks saat ini, memahami portofolio Anda dengan jelas sangat penting untuk membuat keputusan yang terinformasi. Alat analisis portofolio membantu melacak kinerja, menilai risiko, dan mengoptimalkan investasi di berbagai alokasi aset.

Alat Analisis Portofolio Terbaik & Analis Portofolio—Pilihan Utama

Alat portofolio yang sempurna untuk Anda sepenuhnya bergantung pada kebutuhan spesifik Anda. Berikut adalah rincian pilihan yang menonjol:

• Alat analisis dan pelacakan portofolio gratis terbaik
• Terbaik untuk individu dengan kekayaan bersih tinggi
• Aplikasi pelacak portofolio investasi terbaik ( termasuk dividen )
• Terbaik untuk manajemen portofolio investasi & analisis
• Visualizer portofolio terbaik untuk alokasi aset dan bobot sektor
• Perangkat lunak manajemen portofolio terbaik yang disimpan secara lokal
• Terbaik untuk pelacakan kekayaan bersih yang komprehensif
• Perangkat lunak analisis portofolio terbaik untuk kemampuan manajemen uang
• Terbaik untuk analisis dan manajemen portofolio biaya rendah: SigFig
• Terbaik untuk manajemen keuangan pribadi: Mint

Alat Analisis dan Analyzer Portofolio Terbaik

1. Memberdayakan [Analisis dan Pelacakan Portofolio Gratis Terbaik]

Tersedia melalui web dan aplikasi mobile (iOS, Android)

Empower ( sebelumnya Personal Capital ) melayani 3,3 juta pengguna melalui alat gratis dan layanan manajemen kekayaan.

Dasbor Pribadi gratis mereka memungkinkan Anda mengonsolidasikan semua akun keuangan di satu tempat. Alat Pemeriksaan Investasi menilai risiko portofolio, menganalisis kinerja, dan menyarankan alokasi target. Ini mengidentifikasi sektor yang kelebihan dan kekurangan bobot serta membandingkan portofolio Anda dengan S&P 500 dan rekomendasi “Penimbangan Cerdas” mereka.

Analisis Biaya membantu Anda memeriksa semua biaya yang menggerogoti pengembalian Anda, sementara alat tambahan termasuk Perencana Tabungan, Perencana Pensiun, dan Kalkulator Keuangan.

Layanan Manajemen Kekayaan mereka menggabungkan alat otomatis dengan penasihat manusia. Setelah memasukkan toleransi risiko dan tujuan Anda, mereka membuat portofolio yang direkomendasikan yang terdiversifikasi di enam kelas aset: saham AS, saham internasional, obligasi AS, obligasi internasional, alternatif, dan kas. Layanan ini memerlukan investasi minimum sebesar $100,000, dengan struktur biaya bertingkat yang berkisar dari 0.89% hingga 0.49% untuk akun di atas $10 juta.

2. Vyzer (Terbaik untuk Individu dengan Kekayaan Tinggi)

Tersedia melalui aplikasi desktop dan mobile

Vyzer membedakan dirinya dengan menggabungkan pelacakan kinerja investasi publik dan swasta dalam satu platform. Ini adalah satu-satunya layanan yang secara komprehensif melacak investasi real estat, dana ekuitas swasta, perusahaan swasta, rekening investasi tradisional, rekening bank, aset digital, logam mulia, dan koleksi.

Platform ini dirancang untuk investor dengan portofolio beragam dan beberapa sumber pendapatan. Pengguna dapat meneruskan atau mengunggah dokumen keuangan, yang diterjemahkan Vyzer menjadi aset atau kewajiban. Setelah menghubungkan rekening bank, AI menganalisis data transaksi untuk mengidentifikasi hubungan dengan aset atau kewajiban Anda, yang memberi umpan ke alat arus kas.

Anggota Vyzer dapat melihat portofolio satu sama lain secara anonim untuk memahami produk keuangan dan dana apa yang diinvestasikan oleh rekan-rekan mereka. Berbeda dengan Empower, Vyzer tidak menawarkan manajemen kekayaan aktif tetapi melacak lebih banyak kelas aset dengan fleksibilitas yang lebih besar dalam menambahkan data, mengenakan biaya bulanan tetap daripada mengambil biaya dari kinerja portofolio.

3. Sharesight: Aplikasi Pelacak Portofolio Investasi Terbaik [Termasuk Dividen]

Tersedia melalui Web (akses web seluler di tablet dan ponsel)

Platform pemenang penghargaan dari Sharesight memungkinkan pelacakan saham dan ETF dari lebih dari 40 bursa di seluruh dunia, ditambah 100+ mata uang global dan investasi yang tidak terdaftar seperti bunga tetap dan properti.

Layanan ini unggul dalam pelacakan dividen melalui laporan Pendapatan Kena Pajak, yang menunjukkan total kumulatif dividen, distribusi, dan pembayaran bunga selama periode tertentu. Laporan ini dapat memecah distribusi berdasarkan pendapatan lokal dan asing serta memproyeksikan pendapatan dividen yang diharapkan berdasarkan pembayaran yang diumumkan.

Cukup unggah kepemilikan Anda dengan menghubungkan ke broker Anda, mengunggah spreadsheet, atau memasukkan riwayat perdagangan Anda secara manual. Sharesight terintegrasi dengan lebih dari 170 broker di seluruh dunia.

4. Stock Rover [Terbaik untuk Manajemen & Analisis Portofolio Investasi]

Tersedia di semua perangkat

Stock Rover menawarkan integrasi broker untuk mengimpor portofolio, dengan posisi yang tetap disinkronkan setiap malam. Ini memberikan perbandingan kinerja terhadap pasar dan mengidentifikasi posisi yang terbaik dan berkinerja buruk.

Alat analisisnya mencakup analitik portofolio untuk volatilitas, beta, pengembalian disesuaikan risiko, IRR, Rasio Sharpe, dan kinerja komponen. Alat Pendapatan Masa Depan memproyeksikan pendapatan dividen, sementara simulasi Monte Carlo menguji skenario pertumbuhan portofolio jangka panjang.

Alat analisis korelasi membantu mendiversifikasi portofolio Anda dengan menunjukkan hubungan statistik antara harga aset, dan alat Penyeimbangan menyarankan perdagangan untuk mempertahankan keseimbangan yang Anda inginkan.

5. Manajer Portofolio Morningstar Instant X-Ray [Visualisasi Portofolio Terbaik untuk Alokasi Aset]

Tersedia melalui desktop

Instant X-Ray dari Morningstar membantu mengevaluasi alokasi aset dan bobot sektor. Ini memecah portofolio Anda berdasarkan kelas aset dan memberikan analisis global yang lebih mendalam dari kepemilikan Anda berdasarkan wilayah.

Alat ini menunjukkan posisi terkonsentrasi di 12 sektor dan memeriksa kepemilikan saham dalam reksa dana. Ini membandingkan rasio biaya Anda dengan portofolio hipotesis serupa dan menampilkan statistik saham seperti P/E, ROA, dan P/B. Style Box Morningstar memvisualisasikan diversifikasi portofolio Anda dan mengklasifikasikan saham berdasarkan jenis.

6. StockMarketEye [Software Manajemen Portofolio Terbaik yang Disimpan Secara Lokal]

Tersedia di semua perangkat seharga $74,99/tahun

StockMarketEye mengelola semua portofolio investasi secara lokal di perangkat Anda. Impor informasi akun langsung dari perusahaan pialang atau masukkan data secara manual untuk melacak keuntungan/kerugian dibandingkan dengan tolok ukur pasar.

Perangkat lunak ini memungkinkan pengelompokan portofolio, pengkategorian investasi, dan menjalankan laporan tentang alokasi aset, ringkasan kinerja, transaksi, keuntungan/kerugian, total pengembalian, dan snapshot historis. Fitur daftar pantauannya melacak ratusan sekuritas dengan data waktu nyata dan pemberitahuan saham.

Grafik harga saham historis menampilkan data akhir hari dan intraday dengan indikator teknis dan visualisasi pembelian, penjualan, pemisahan, dan dividen.

7. Kubera [Terbaik untuk Pelacakan Kekayaan Bersih yang Komprehensif]

Tersedia di semua perangkat

Kubera menawarkan pelacakan portofolio yang canggih dengan ribuan koneksi bank dan dukungan mata uang global. Ini sangat ideal untuk profesional muda, pemilik rumah, investor kripto, dan mereka yang memiliki kepemilikan internasional.

Layanan ini terhubung ke lebih dari 20.000 institusi keuangan di seluruh dunia dan melacak saham global, obligasi, investasi alternatif, forex, logam mulia, cryptocurrency, NFT, real estat, mobil, dan bahkan nama domain—menyediakan nilai dan estimasi nilai jual kembali dalam satu dasbor komprehensif.

8. Quicken Premier [Terbaik untuk Kemampuan Manajemen Uang]

Tersedia di semua perangkat

Dipercaya oleh 17 juta orang, Quicken Premier melacak seluruh portofolio Anda di satu tempat, terhubung ke akun pensiun, bank, pinjaman, investasi, dan aset.

Alat analisisnya mencakup analisis beli/tahan, alokasi aset target, analisis beli/jual, dan tampilan kinerja. Anda dapat menjalankan skenario “bagaimana jika” pada portofolio Anda dan menggunakan kalkulator untuk dana kuliah dan perencanaan tabungan. Perencana Seumur Hidup membuat peta jalan pensiun dengan aliran pendapatan yang dapat disesuaikan dan pembelian properti.

Selain analisis, Quicken memungkinkan Anda membayar tagihan secara langsung dan menyederhanakan pengisian pajak dengan melacak estimasi keuntungan modal dan menghasilkan laporan manfaat pajak.

9. SigFig [Terbaik untuk Manajemen Biaya Rendah]

Pelacak Portofolio SigFig menyinkronkan akun pialang dan pensiun untuk memantau saldo dan menilai diversifikasi. Ini memeriksa struktur biaya dan menyediakan investasi otomatis serta penyeimbangan kembali melalui layanan penasihat robo.

Platform ini menciptakan portofolio yang dipersonalisasi sesuai dengan toleransi risiko Anda, secara otomatis menginvestasikan kembali dividen, dan mempertahankan alokasi yang Anda inginkan. Manajemen gratis untuk $10,000 pertama, dengan biaya kompetitif 0,25% setelahnya.

SigFig mengoptimalkan efisiensi pajak dan menghitung investasi yang diperlukan untuk mencapai tujuan yang terikat waktu. Secara unik, ia menawarkan akses gratis dan tidak terbatas kepada penasihat keuangan—sesuatu yang tidak umum di antara layanan otomatis.

10. Mint [Terbaik untuk Manajemen Keuangan Pribadi]

Mint membantu Anda membangun aset yang dapat diinvestasikan melalui alat penganggaran yang digunakan oleh lebih dari 30 juta orang. Sinkronkan akun untuk melacak arus kas dan investasi, dengan kategorisasi pengeluaran otomatis.

Alat Negosiasi Tagihan bekerja untuk menurunkan tagihan Anda, sementara pemantauan kredit menyediakan akses skor gratis 24 jam. Kalkulator keuangan membantu menentukan pembelian yang terjangkau, dan pelacak investasi membandingkan portofolio Anda dengan tolok ukur sambil menyoroti biaya yang tidak perlu.

Cara Menganalisis Portofolio Anda

Analisis portofolio yang efektif memeriksa berbagai metrik:

• Alokasi aset ( menurut kelas, geografi, dan industri)
• Struktur biaya
• Kinerja dibandingkan dengan tolok ukur pasar
• Hasil dividen
• Korelasi aset

Kecuali Anda memiliki waktu dan keahlian yang substansial, memanfaatkan alat analisis portofolio menyederhanakan proses ini dan memberikan wawasan yang lebih dalam tentang investasi Anda.

Pendekatan terbaik untuk memantau portofolio Anda adalah dengan mengkonsolidasikan semua kepemilikan dalam satu tampilan, membandingkan kinerja dengan tolok ukur yang relevan, dan secara teratur menilai diversifikasi dan paparan risiko. Dengan alat yang tepat, Anda dapat membuat keputusan yang tepat yang selaras dengan tujuan keuangan dan toleransi risiko Anda.