2 Saham Dividen Juggernaut untuk Dibeli dengan $500

Mencari saham dividen yang solid dengan sedikit uang saku? Saya mengincar dua raksasa yang bisa jadi layak untuk $500 investasi Anda saat ini. Masing-masing menawarkan sesuatu yang unik - satu dengan keunggulan kompetitif yang tak tergoyahkan, yang lainnya dengan imbal hasil yang menggoda yang mungkin membuat para investor pendapatan meneteskan air liur.

Keunggulan kompetitif yang tahan lama

Caterpillar menutup tahun 2024 dengan hampir $65 miliar dalam penjualan, mengukuhkan posisinya sebagai pemimpin global dalam peralatan konstruksi dan pertambangan, mesin off-highway, lokomotif, dan turbin industri.

Apa yang membuat Caterpillar istimewa? Pertama, mereka telah membangun benteng kekayaan intelektual dan paten di seluruh teknologi mesin yang tidak dapat ditandingi oleh pesaing. Pelanggan mereka menghadapi biaya peralihan yang nyata, dan CAT menawarkan produk berkualitas dengan total biaya kepemilikan terendah - membenarkan harga premium. Mungkin yang lebih krusial adalah jaringan distribusi mereka: hampir 160 dealer independen dengan sekitar 2.800 lokasi di seluruh dunia.

Meskipun bersiklus, manajemen telah mengubah bisnis untuk meningkatkan margin dan aliran kas sambil memberikan imbalan kepada pemegang saham melalui pembelian kembali saham dan dividen yang terus tumbuh.

Hasil 1,3% mungkin tidak menarik bagi pencari hasil, tetapi bisnis CAT yang sangat solid, margin yang membaik, dan arus kas yang dapat diandalkan menjadikannya sebagai pegangangan dasar untuk hampir semua portofolio.

Potensi tetap

Transisi industri otomotif ke kendaraan listrik telah menyakitkan bagi sebagian besar produsen. Divisi Model e Ford mengalami kerugian sebesar $5,1 miliar hanya pada tahun 2024, dengan kerugian serupa diproyeksikan untuk tahun 2025. Saya jujur skeptis tentang seberapa lama mereka dapat bertahan dengan kerugian seperti itu.

Namun Ford sedang beradaptasi. Mereka telah membayangkan ulang produksi dengan pendekatan “pohon perakitan” - tiga subperakitan berjalan secara bersamaan sebelum bergabung - mengharapkan produksi 15% lebih cepat di pabrik Louisville mereka.

Upaya penghematan biaya mencakup platform EV universal yang mengurangi komponen sebanyak 20%, dengan 25% lebih sedikit pengikat dan 40% lebih sedikit workstation. Pickup listrik pertama mereka yang menggunakan platform ini diharapkan tiba pada 2027, dan manajemen mengklaim bahwa itu akan menguntungkan di awal siklus hidupnya. Saya akan percaya ketika saya melihatnya, tetapi ini akan menandai langkah penting untuk menghentikan kerugian besar EV tersebut.

Sementara itu, Ford memberikan imbalan kepada investor yang sabar dengan imbal hasil dividen yang kuat sebesar 5%, yang kadang-kadang ditambah dengan dividen khusus ketika arus kas memungkinkan.

Apa artinya semua ini

Saham-saham ini tidak bisa lebih berbeda. Caterpillar telah membangun keunggulan kompetitif yang nyata yang menjaga margin tetap sehat dan menghalau pesaing. Ford, terjebak dalam industri otomotif yang sangat kompetitif, tidak memiliki pelindung yang berarti tetapi mengimbangi dengan imbal hasil dividen yang besar. Keduanya bisa berfungsi dalam portofolio Anda, tergantung pada apakah Anda memprioritaskan stabilitas atau pendapatan.

Transisi otomotif ke EV tetap bergelombang, dan kerugian besar Ford mengkhawatirkan saya. Sementara itu, pendekatan stabil Caterpillar dalam mengembalikan modal sambil mempertahankan dominasi industri menjadikannya taruhan yang lebih aman, meskipun dengan hasil yang kurang segera. Keputusan investasi $500 Anda pada akhirnya bergantung pada toleransi risiko dan kebutuhan pendapatan Anda.