Reksa Dana yang Diperdagangkan di Bursa Terbaik untuk Investasi Saat Ini

27 Oktober 2025 — 15:13 EDT Ditulis oleh Tim Analis Keuangan

Hal-hal Penting

• Kriteria pemilihan ETF Ekuitas Dividen Schwab U.S. memastikan paparan terhadap perusahaan yang kuat dan mampu mempertahankan dividen.
• Investasi dalam Vanguard S&P 500 ETF menyediakan Gerbang menuju raksasa korporat Amerika.
• Vanguard Total International Stock ETF menawarkan akses terdiversifikasi ke pasar global yang sudah mapan dan yang sedang berkembang.

Keunggulan Reksa Dana yang Diperdagangkan di Bursa (ETF) untuk investor rata-rata tidak dapat diremehkan. Instrumen keuangan ini menyederhanakan proses investasi, menghilangkan sebagian besar kompleksitas yang terkait dengan pemilihan saham individual sambil menawarkan diversifikasi portofolio secara instan.

Pasar ETF sangat luas, dengan ribuan opsi tersedia, dikategorikan berdasarkan berbagai faktor seperti ukuran perusahaan, sektor industri, fokus geografis, dan atribut khas lainnya. Bagi mereka yang ingin meningkatkan portofolio investasi mereka, tiga ETF berikut layak dipertimbangkan secara serius. Masing-masing menawarkan fokus unik, yang berpotensi berfungsi sebagai komponen pelengkap dalam strategi investasi yang seimbang.

1. Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Sesuai dengan namanya, ETF Ekuitas Dividen AS Schwab berfokus pada saham yang membayar dividen. Berbeda dengan beberapa ETF yang berfokus pada dividen yang hanya memprioritaskan imbal hasil tinggi, dana ini menerapkan kriteria ketat untuk hanya menyertakan perusahaan-perusahaan berkualitas tinggi yang memiliki rekam jejak pembayaran dividen yang berkelanjutan.

Holding utama dana ini menampilkan perusahaan-perusahaan terkenal seperti Coca-Cola, Altria, Chevron, PepsiCo, dan Target. Dengan Chevron sebagai pengecualian, perusahaan-perusahaan ini terkenal karena peningkatan dividen yang konsisten selama beberapa dekade.

Pada saat penulisan ini, ETF memiliki imbal hasil dividen sebesar 3,8%, sedikit di atas rata-rata sepuluh tahunnya. Meskipun imbal hasil ini akan berfluktuasi seiring pergerakan pasar, pada tingkat saat ini, investasi sebesar $1.000 dapat menghasilkan $38 dalam dividen tahunan. Meskipun bukan keuntungan besar, pendapatan ini dapat terakumulasi secara signifikan seiring berjalannya waktu.

Investor seharusnya melihat ETF ini bukan sebagai kendaraan untuk mendapatkan imbal hasil yang mengalahkan pasar, melainkan sebagai sumber pendapatan yang stabil dalam portofolio yang terdiversifikasi.

2. Vanguard S&P 500 ETF

Vanguard S&P 500 ETF tetap menjadi rekomendasi yang abadi. Dana ini mencerminkan indeks S&P 500, yang melacak 500 perusahaan Amerika yang diperdagangkan secara publik terbesar. Popularitas S&P 500 yang luas sangat beralasan, menawarkan trifecta manfaat: diversifikasi, paparan terhadap saham blue-chip, dan biaya rendah.

Meskipun diversifikasi indeks telah sedikit berkurang akibat lonjakan nilai megacap baru-baru ini, indeks ini masih memberikan cakupan yang luas di semua sektor utama ekonomi AS. Bagi investor yang mencari paparan pasar yang komprehensif, ETF ini memberikan hasil yang sangat baik.

Sejak awal berdirinya, dana ini telah memberikan rata-rata pengembalian tahunan sekitar 12,6%, dengan angka ini meningkat menjadi sekitar 15% selama lima tahun terakhir. Meskipun mengharapkan pengembalian yang konsisten antara 12-14% mungkin terlalu optimis, bahkan pada rata-rata historis S&P 500 sebesar 10%, investasi reguler dapat menghasilkan hasil yang mengesankan. Dengan asumsi pengembalian tahunan 10% selama dua dekade, investasi bulanan sebesar $500 dapat berpotensi tumbuh menjadi lebih dari $343.000, meskipun total investasi pribadi hanya $120.000.

3. Vanguard Total International Stock ETF

Vanguard Total International Stock ETF berbeda dari dua yang sebelumnya dengan fokus secara eksklusif pada pasar non-AS. ETF ini berfungsi sebagai lindung nilai yang sangat baik terhadap kemungkinan penurunan atau stagnasi dalam ekonomi domestik.

Apa yang membedakan ETF internasional ini adalah cakupan luasnya, mencakup lebih dari 8.600 perusahaan dari pasar maju dan pasar berkembang. Fokus ganda ini menawarkan keseimbangan antara stabilitas relatif perusahaan pasar maju dan potensi pertumbuhan tinggi yang sering diasosiasikan dengan perusahaan pasar berkembang.

Distribusi geografis dana mencakup sekitar 38,9% perusahaan Eropa, 26,9% dari pasar berkembang, 25,7% dari kawasan Pasifik, 7,8% dari Amerika Utara, dan 0,7% dari Timur Tengah. Investasi penting termasuk pemimpin industri seperti Taiwan Semiconductor Manufacturing, Alibaba, dan Nestlé.

Dengan rasio biaya yang modis sebesar 0,05%, ETF ini menawarkan metode yang efisien dan hemat biaya untuk mendapatkan paparan ke pasar internasional.