14 Proyek Keuangan Desentralisasi (DeFi) yang Harus Dipantau di 2024

Lanskap keuangan terdesentralisasi (DeFi) terus berkembang, menawarkan solusi keuangan inovatif yang dibangun di atas jaringan blockchain. Sementara Ethereum tetap menjadi kekuatan dominan, rantai lain seperti Solana, TRON, dan Base juga memberikan kontribusi signifikan terhadap ekosistem DeFi.

Kemunculan DeFi dapat ditelusuri dari perkembangan bertahap teknologi blockchain dan kemajuan kunci dalam industri cryptocurrency. Beroperasi di jaringan terdesentralisasi, terutama blockchain, DeFi menghilangkan kebutuhan akan kontrol terpusat, membedakannya dari sistem keuangan tradisional. Kontrak pintar, perjanjian digital yang dieksekusi sendiri, membentuk tulang punggung operasi DeFi, mengotomatiskan transaksi tanpa perantara.

Organisasi otonom terdesentralisasi (DAOs) memainkan peran penting dalam pengembangan dan keberlanjutan proyek DeFi. Entitas ini menerapkan struktur tata kelola yang unik, termasuk mekanisme pemungutan suara, delegasi token, dan proses pengembangan protokol.

Mari kita jelajahi 14 proyek DeFi yang patut dicatat di berbagai jaringan blockchain yang sedang membuat gebrakan di 2024:

Proyek DeFi Terdepan di 2024

1. Gate Swap: Sebuah pertukaran terdesentralisasi yang menonjol di Ethereum
2. Aave: protokol pinjaman terdepan Ethereum
3. Lido: Platform staking teratas untuk Ethereum
4. EigenLayer: Protokol re-staking yang perintis di Ethereum
5. Ondo Finance: Pemimpin dalam tokenisasi aset dunia nyata (RWA)
6. PancakeSwap: Pertukaran terdesentralisasi unggulan di BNB Chain
7. Jito: aplikasi terdesentralisasi unggulan Solana
8. MakerDAO: Pencipta DAI, stablecoin terdesentralisasi terbesar
9. Raydium: Pertukaran terdesentralisasi terkemuka Solana
10. Gate Network: Agregator pertukaran terdesentralisasi multi-chain
11. Aerodrome: Protokol pinjaman teratas dari rantai dasar
12. Just Lend: platform pinjaman terbesar TRON
13. Protokol Indigo: Protokol aset sintetis yang inovatif
14. Benqi: Platform pinjaman dan peminjaman DeFi yang sedang berkembang

Proyek-proyek ini telah dipilih berdasarkan pengaruh pasar mereka dan kontribusi inovatif mereka di ruang DeFi.

Pertimbangan Keamanan DeFi

Sektor DeFi, meskipun menjanjikan, tetap sebagian besar tidak diatur. Pengguna harus menyadari potensi risiko:

• Kerentanan kontrak pintar
• Eksploitasi pinjaman kilat
• Serangan reentrancy
• Proyek penipuan keluar (“tarik karpet”)
• Lanskap regulasi yang tidak pasti
• Kesalahan yang disebabkan oleh pengguna

DeFi untuk Pendatang Baru

Sementara DeFi bertujuan untuk berinovasi pada keuangan tradisional (TradFi), hal ini menghadirkan kurva pembelajaran yang curam bagi pemula. Kompleksitas DeFi sering kali melebihi TradFi, melibatkan interaksi kontrak pintar yang rumit, pengelolaan dompet cryptocurrency, dan pemahaman teknologi blockchain.

Potensi Penyelesaian Masalah DeFi

Meskipun tantangannya, DeFi menawarkan beberapa keuntungan:

• Akses keuangan yang lebih baik
• Pengurangan perantara
• Transparansi yang meningkat
• Otonomi keuangan yang lebih besar
• Produk keuangan novel
• Meningkatkan efisiensi operasional
• Interoperabilitas lintas platform

Integrasi Bitcoin dan DeFi

Meskipun Bitcoin tidak dirancang dengan kemampuan DeFi bawaan, inovasi seperti wrapped Bitcoin (wBTC) telah memungkinkan integrasinya ke dalam ekosistem DeFi. Perkembangan terbaru dalam teknologi Bitcoin Layer 2 (L2) juga telah mendorong penciptaan protokol DeFi yang berbasis Bitcoin, termasuk platform pinjaman, layanan staking, dan pasar NFT.

Lanskap DeFi di 2024 menampilkan beragam proyek yang mencakup berbagai sub-sektor, termasuk tokenisasi aset dunia nyata, protokol peminjaman, dan bursa terdesentralisasi. Ekosistem ini melampaui Ethereum, mencakup beberapa jaringan blockchain seperti Cardano, Avalanche, Solana, dan Base, yang masing-masing memberikan inovasi unik pada paradigma keuangan terdesentralisasi.