Panduan Pemula: Membuka Peluang dan Risiko dalam Ekosistem DeFi Bitcoin

Mengapa menggunakan BTC untuk DeFi?

Secara tradisional, Bitcoin dianggap sebagai "emas digital" untuk penyimpanan nilai. Namun, dengan perkembangan ekosistem DeFi, semakin banyak proyek yang berusaha membuat BTC "bergerak"—untuk peminjaman, staking, perdagangan lintas rantai, dan lainnya. Informasi menunjukkan bahwa "Bitcoin DeFi (BTCFi)" dapat mengubah BTC dari aset pasif menjadi alat yang menghasilkan imbal hasil.

Manfaat menggunakan BTC untuk DeFi termasuk:

• Manfaatkan likuiditas tinggi dan reputasi Bitcoin untuk menurunkan ambang proyek.
• Aktifkan BTC untuk berpartisipasi dalam lebih banyak kegiatan keuangan di lingkungan multi-chain.

Namun, penting juga untuk dicatat bahwa ekosistem Bitcoin itu sendiri tidak se-matang Ethereum dalam hal aplikasi kontrak pintar, sehingga ada lebih banyak masalah "jembatan" dan "kompatibilitas".

Tonggak Terbaru: Status Proyek, Likuiditas, dan Harga

• Kemajuan Proyek: Seperti yang disebutkan sebelumnya, rencana lintas rantai untuk Build on Bitcoin dan terobosan pembiayaan untuk BitcoinOS.
• Aksi Likuiditas: Gerbang BOB menghubungkan BTC asli dengan wBTC.OFT ke 11 rantai utama, menghubungkan sekitar 15.000 dApps.
• Status Harga: Harga BTC saat ini sekitar US$108.000.
• Skala ekosistem: Menurut data DeFi, sampai saat ini, pendapatan harian dan volume transaksi di rantai Bitcoin, meskipun jauh lebih rendah daripada Ethereum, sedang dalam tren pertumbuhan.

Perubahan ini berarti bahwa jika Anda ingin berpartisipasi dalam Keuangan Terdesentralisasi dalam ekosistem Bitcoin, Anda kemungkinan berada di tahap yang lebih awal.

Risiko Lintas-seksi: Teknologi, Keamanan, dan Kepatuhan

• Risiko teknis: Misalnya, insiden keamanan proyek ALEX mengakibatkan kerugian sekitar 14 juta dolar.
• Risiko Jembatan dan Kompatibilitas: DeFi ekosistem Bitcoin sering bergantung pada jembatan lintas rantai, BTC yang dibungkus, dan mekanisme lainnya, dan keamanan jembatan selalu menjadi kendala dalam industri.
• Risiko Kepatuhan dan Regulasi: Karena sifat lintas batas dan lintas rantai dari DeFi, lingkungan regulasi masih belum jelas.
• Risiko likuiditas: Dibandingkan dengan ekosistem Ethereum, beberapa proyek DeFi Bitcoin lebih kecil dalam skala, dan likuiditas serta partisipasi pasar mungkin relatif rendah.

Bagi pemula, memahami risiko ini dan menetapkan harapan yang wajar adalah hal yang penting.

Empat Langkah Kunci bagi Pemula untuk Masuk

• Pendidikan mandiri: Pahami dasar-dasar BTC (dompet, kunci pribadi, transfer) dan dasar-dasar DeFi (staking, peminjaman, kolam likuiditas).
• Pilih titik masuk: Anda dapat memulai dengan protokol DeFi arus utama yang kompatibel dengan Bitcoin dan coba dengan jumlah kecil terlebih dahulu.
• Investasi Terdiversifikasi: Jangan menempatkan semua dana ke dalam satu proyek. Tetapkan mekanisme stop-loss dan take-profit.
• Tetap terupdate tentang berita, pembaruan protokol, dan pengumuman keamanan: seperti berita besar tentang pendanaan, kerentanan, ekspansi ekosistem, dll.

Ringkasan dan Pandangan Masa Depan

Secara ringkas, proyek DeFi Bitcoin memasuki fase yang menarik: beralih dari "store of value" menjadi "infrastruktur keuangan." Jika Anda seorang pemula, tidak ada kata terlambat untuk bergabung sekarang, tetapi pastikan untuk menghadapi risiko dengan jelas. Frasa kunci "proyek DeFi Bitcoin" mewakili ekosistem yang sedang berkembang, yang mungkin memiliki banyak peluang di tahap awal, tetapi juga banyak tantangan. Dalam beberapa tahun mendatang, jika ekosistem matang, operasi lintas rantai berjalan lancar, dan masalah keamanan ditangani dengan baik, DeFi Bitcoin bisa menjadi salah satu jalur keuangan arus utama. Jika Anda tertarik untuk menyelami lebih dalam ke dalam protokol tertentu atau mempelajari operasi secara rinci, saya selalu siap membantu.