10 Meilleurs Outils d'Analyse de Portefeuille

Dans le paysage d'investissement complexe d'aujourd'hui, comprendre clairement votre portefeuille est essentiel pour prendre des décisions éclairées. Les outils d'analyse de portefeuille aident à suivre la performance, évaluer le risque et optimiser les investissements à travers diverses allocations d'actifs.

Meilleurs outils d'analyse de portefeuille & analyseurs de portefeuille—Sélections principales

L'outil de portefeuille parfait pour vous dépend entièrement de vos besoins spécifiques. Voici un aperçu des options remarquables :

• Meilleur analyseur et suiveur de portefeuille gratuit
• Meilleur pour les personnes à valeur nette élevée
• Meilleure application de suivi de portefeuille d'investissement ( incluant les dividendes )
• Meilleur pour la gestion et l'analyse de portefeuille d'investissement
• Meilleur visualiseur de portefeuille pour l'allocation d'actifs et les pondérations sectorielles
• Meilleur logiciel de gestion de portefeuille hébergé localement
• Meilleur pour le suivi complet de la valeur nette
• Meilleur logiciel d'analyse de portefeuille pour les capacités de gestion d'argent
• Meilleur pour l'analyse et la gestion de portefeuille à faible coût : SigFig
• Meilleur pour la gestion des finances personnelles : Mint

Meilleurs analyseurs de portefeuille et outils d'analyse

1. Empower [Meilleur Analyseur et Suivi de Portefeuille Gratuit]

Disponible via le web et l'application mobile (iOS, Android)

Empower (anciennement Personal Capital) sert 3,3 millions d'utilisateurs grâce à des outils gratuits et des services de gestion de patrimoine.

Le tableau de bord personnel gratuit vous permet de consolider tous vos comptes financiers en un seul endroit. L'outil d'évaluation des investissements évalue le risque du portefeuille, analyse la performance et suggère des allocations cibles. Il identifie les secteurs surpondérés et sous-pondérés et compare votre portefeuille à la fois à l'indice S&P 500 et à leur recommandation de “pondération intelligente”.

L'Analyseur de Frais vous aide à examiner tous les coûts qui réduisent vos rendements, tandis que les outils supplémentaires comprennent le Planificateur d'Économies, le Planificateur de Retraite et les Calculatrices Financières.

Leur service de gestion de patrimoine associe des outils automatisés à des conseillers humains. Après avoir saisi votre tolérance au risque et vos objectifs, ils créent un portefeuille recommandé diversifié dans six classes d'actifs : actions américaines, actions internationales, obligations américaines, obligations internationales, alternatives et liquidités. Le service nécessite un investissement minimum de 100 000 $, avec des structures de frais par paliers allant de 0,89 % à 0,49 % pour les comptes de plus de $10 millions.

2. Vyzer (Meilleur pour les personnes fortunées)

Disponible via les applications de bureau et mobiles

Vyzer se distingue en combinant le suivi des performances d'investissement public et privé sur une seule plateforme. C'est le seul service qui suit de manière exhaustive les investissements immobiliers, les fonds de capital-investissement, les entreprises privées, les comptes d'investissement traditionnels, les comptes bancaires, les actifs numériques, les métaux précieux et les objets de collection.

La plateforme est conçue pour les investisseurs ayant des portefeuilles diversifiés et plusieurs sources de revenus. Les utilisateurs peuvent transférer ou télécharger des documents financiers, que Vyzer traduit en actifs ou en passifs. Après avoir lié des comptes bancaires, l'IA analyse les données de transaction pour identifier les connexions à vos actifs ou passifs, alimentant ainsi les outils de flux de trésorerie.

Les membres de Vyzer peuvent consulter anonymement les portefeuilles des autres pour comprendre dans quels produits financiers et fonds leurs pairs investissent. Contrairement à Empower, Vyzer n'offre pas de gestion de patrimoine active mais suit plus de classes d'actifs avec une plus grande flexibilité pour ajouter des données, facturant un tarif mensuel fixe plutôt que de prélever des frais sur la performance du portefeuille.

3. Sharesight : Meilleure application de suivi de portefeuille d'investissement [Including Dividends]

Disponible via Web (accès mobile sur tablettes et téléphones)

La plateforme primée de Sharesight permet de suivre des actions et des ETF de plus de 40 bourses dans le monde, ainsi que plus de 100 devises mondiales et des investissements non cotés tels que les intérêts fixes et les propriétés.

Le service excelle dans le suivi des dividendes grâce à son rapport de revenu imposable, qui montre les totaux cumulés des dividendes, des distributions et des paiements d'intérêts sur une période donnée. Il peut répartir les distributions entre les revenus locaux et étrangers et projeter le revenu de dividende attendu basé sur les paiements annoncés.

Il vous suffit de télécharger vos avoirs en vous connectant à votre courtier, en téléchargeant un tableau ou en saisissant manuellement votre historique de trading. Sharesight s'intègre avec plus de 170 courtiers dans le monde entier.

4. Stock Rover [Meilleur pour la gestion et l'analyse de portefeuille d'investissement]

Disponible sur tous les appareils

Stock Rover propose une intégration de courtage pour importer des portefeuilles, avec des positions synchronisées chaque nuit. Il fournit une comparaison de performance par rapport au marché et identifie les positions les plus performantes et celles qui sous-performent.

Ses outils d'analyse incluent l'analyse de portefeuille pour la volatilité, le bêta, le rendement ajusté au risque, le TRI, le ratio de Sharpe et la performance des composants. L'outil Future Income projette les gains en dividendes, tandis que la simulation de Monte Carlo teste les scénarios de croissance à long terme du portefeuille.

L'outil d'analyse de corrélation aide à diversifier votre portefeuille en montrant les relations statistiques entre les prix des actifs, et l'outil de rééquilibrage suggère des échanges pour maintenir l'équilibre souhaité.

5. Morningstar Portfolio Manager Instant X-Ray [Meilleur visualiseur de portefeuille pour l'allocation d'actifs]

Disponible via bureau

L'Instant X-Ray de Morningstar aide à évaluer l'allocation d'actifs et les poids sectoriels. Il décompose votre portefeuille par classe d'actifs et fournit une analyse mondiale plus approfondie de vos avoirs par région.

L'outil montre des positions concentrées dans 12 secteurs et examine les participations boursières au sein des fonds communs de placement. Il compare vos ratios de dépenses à des portefeuilles hypothétiques similaires et affiche des statistiques boursières telles que le C/B, le ROA et le C/V. La boîte de style de Morningstar visualise la diversification de votre portefeuille et classe les actions par type.

6. StockMarketEye [Meilleur logiciel de gestion de portefeuille hébergé localement]

Disponible sur tous les appareils pour 74,99 $/an

StockMarketEye gère tous les portefeuilles d'investissement localement sur votre appareil. Importez les informations de compte directement depuis les courtiers ou saisissez manuellement des données pour suivre les gains/pertes par rapport aux indices de marché.

Le logiciel permet de regrouper les portefeuilles, de catégoriser les investissements et d'exécuter des rapports sur l'allocation d'actifs, les résumés de performance, les transactions, les gains/pertes, le rendement total et les instantanés historiques. Sa fonction de liste de surveillance suit des centaines de titres avec des données en temps réel et des alertes boursières.

Les graphiques historiques des prix des actions affichent des données de fin de journée et intrajournalières avec des indicateurs techniques et une visualisation des achats, des ventes, des fractionnements et des dividendes.

7. Kubera [Meilleur pour le suivi complet de la valeur nette]

Disponible sur tous les appareils

Kubera offre un suivi de portefeuille avancé avec des milliers de connexions bancaires et un support de devises mondiales. C'est idéal pour les jeunes professionnels, les propriétaires, les investisseurs en crypto et ceux ayant des avoirs internationaux.

Le service se connecte à plus de 20 000 institutions financières dans le monde et suit les actions, obligations, investissements alternatifs, devises, métaux précieux, cryptomonnaies, NFTs, biens immobiliers, automobiles et même noms de domaine—fournissant des valeurs et des valeurs de revente estimées dans un tableau de bord complet.

8. Quicken Premier [Meilleur pour les capacités de gestion financière]

Disponible sur tous les appareils

Fiable pour 17 millions de personnes, Quicken Premier suit l'ensemble de votre portefeuille en un seul endroit, se connectant aux comptes de retraite, banques, prêts, investissements et actifs.

Ses outils d'analyse comprennent un analyseur d'achat/de maintien, une allocation d'actifs cible, un analyseur d'achat/de vente et une vue de performance. Vous pouvez exécuter des scénarios “et si” sur votre portefeuille et utiliser des calculateurs pour les fonds universitaires et la planification des économies. Le Planificateur de Vie crée des feuilles de route pour la retraite avec des flux de revenus ajustables et des achats de biens.

Au-delà de l'analyse, Quicken vous permet de payer des factures directement et simplifie la déclaration d'impôts en suivant les gains en capital estimés et en générant des rapports de bénéfices fiscaux.

9. SigFig [Meilleur pour la gestion à faible coût]

Le Suivi de Portefeuille de SigFig synchronise les comptes de courtage et de retraite pour surveiller les soldes et évaluer la diversification. Il vérifie les structures de frais et offre un investissement automatisé et un rééquilibrage par le biais de services de conseil automatisé.

La plateforme crée des portefeuilles personnalisés correspondant à votre tolérance au risque, réinvestit automatiquement les dividendes et maintient vos allocations souhaitées. La gestion est gratuite pour les premiers 10 000 $, avec des frais compétitifs de 0,25 % par la suite.

SigFig optimise l'efficacité fiscale et calcule les investissements nécessaires pour atteindre des objectifs liés au temps. De manière unique, il offre un accès gratuit et illimité à des conseillers financiers, ce qui est rare parmi les services automatisés.

10. Mint [Meilleur pour la gestion des finances personnelles]

Mint vous aide à constituer des actifs investissables grâce à des outils de budgétisation utilisés par plus de 30 millions de personnes. Synchronisez vos comptes pour suivre les flux de trésorerie et les investissements, avec une catégorisation automatique des dépenses.

Son outil de négociation de factures fonctionne pour réduire vos factures, tandis que le suivi de crédit offre un accès gratuit à votre score 24 heures sur 24. Les calculateurs financiers aident à déterminer les achats abordables, et le suivi des investissements compare votre portefeuille à des références tout en mettant en évidence les frais inutiles.

Comment analyser votre portefeuille

L'analyse efficace de portefeuille examine plusieurs indicateurs :

• Répartition des actifs ( par classe, géographie et industrie )
• Structures de frais
• Performance par rapport aux indices de marché
• Rendements des dividendes
• Corrélation des actifs

À moins que vous n'ayez un temps et une expertise substantiels, l'utilisation d'outils d'analyse de portefeuille simplifie ce processus et fournit des informations plus approfondies sur vos investissements.

La meilleure approche pour surveiller votre portefeuille est de consolider tous les avoirs en une seule vue, de comparer les performances avec des repères pertinents et d'évaluer régulièrement la diversification et l'exposition au risque. Avec les bons outils, vous pouvez prendre des décisions éclairées qui s'alignent sur vos objectifs financiers et votre tolérance au risque.