Les meilleurs fonds négociés en bourse pour un investissement actuel

27 octobre 2025 — 15h13 EDT Rédigé par l'équipe des analystes financiers

Points Essentiels

• Les critères de sélection de l'ETF Schwab U.S. Dividend Equity garantissent une exposition à des entreprises robustes et soutenant les dividendes.
• Investir dans le Vanguard S&P 500 ETF offre une porte d'entrée vers les géants d'entreprise américains.
• Le Vanguard Total International Stock ETF offre un accès diversifié à la fois aux marchés mondiaux établis et émergents.

Les mérites des Fonds Négociés en Bourse (ETFs) pour l'investisseur moyen ne peuvent être surestimés. Ces instruments financiers simplifient le processus d'investissement, éliminant une grande partie de la complexité associée à la sélection d'actions individuelles tout en offrant une diversification instantanée du portefeuille.

Le marché des ETF est vaste, avec des milliers d'options disponibles, classées par divers facteurs tels que la taille de l'entreprise, le secteur industriel, l'orientation géographique et d'autres attributs distinctifs. Pour ceux qui cherchent à améliorer leur portefeuille d'investissement, les trois ETF suivants méritent une attention sérieuse. Chacun apporte un accent unique, pouvant servir de composants complémentaires dans une stratégie d'investissement bien arrondie.

1. Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Fidèle à son nom, le Schwab U.S. Dividend Equity ETF se concentre sur les actions versant des dividendes. Contrairement à certains ETF axés sur les dividendes qui privilégient uniquement les rendements élevés, ce fonds applique des critères rigoureux pour inclure uniquement des entreprises de haute qualité ayant un historique éprouvé de paiements de dividendes durables.

Les principales participations du fonds comprennent des entreprises bien connues telles que Coca-Cola, Altria, Chevron, PepsiCo et Target. À l'exception de Chevron, ces entreprises sont reconnues pour leurs augmentations de dividendes constantes au cours de plusieurs décennies.

À l'heure actuelle, l'ETF affiche un rendement en dividendes de 3,8 %, légèrement supérieur à sa moyenne sur dix ans. Bien que ce rendement fluctue avec les mouvements du marché, à ce rythme, un investissement de 1 000 $ pourrait générer $38 en dividendes annuels. Bien que ce ne soit pas une aubaine, ce revenu peut se composer de manière significative au fil du temps.

Les investisseurs devraient considérer cet ETF non pas comme un moyen d'obtenir des rendements supérieurs au marché, mais plutôt comme une source fiable de revenus réguliers au sein d'un portefeuille diversifié.

2. Vanguard S&P 500 ETF

L'ETF Vanguard S&P 500 reste une recommandation perpétuelle. Ce fonds reflète l'indice S&P 500, qui suit 500 des plus grandes entreprises américaines cotées en bourse. La popularité bien établie de l'S&P 500 repose sur trois avantages : la diversification, l'exposition aux actions de premier ordre et des coûts bas.

Bien que la diversification de l'indice ait quelque peu diminué en raison de la récente hausse des valorisations des méga-capitalisations, il offre toujours une large couverture dans tous les principaux secteurs de l'économie américaine. Pour les investisseurs à la recherche d'une exposition complète au marché, cet ETF répond admirablement.

Depuis sa création, le fonds a enregistré un rendement annuel moyen d'environ 12,6 %, ce chiffre atteignant environ 15 % au cours des cinq dernières années. Bien qu'attendre des rendements constants de 12 à 14 % puisse être excessivement optimiste, même avec la moyenne historique de 10 % du S&P 500, des investissements réguliers peuvent donner des résultats impressionnants. En supposant un rendement annuel de 10 % sur deux décennies, des investissements mensuels de $500 pourraient potentiellement dépasser 343 000 $, malgré un investissement personnel total de seulement 120 000 $.

3. Vanguard Total International Stock ETF

Le Vanguard Total International Stock ETF se distingue des deux précédents en se concentrant exclusivement sur les marchés non américains. Cet ETF constitue une excellente couverture contre d'éventuelles baisses ou stagnations de l'économie nationale.

Ce qui distingue cet ETF international, c'est sa couverture étendue, englobant plus de 8 600 entreprises provenant à la fois des marchés développés et émergents. Ce double focus offre un équilibre entre la stabilité relative des entreprises des marchés développés et le potentiel de croissance élevé souvent associé aux entreprises des marchés émergents.

La distribution géographique du fonds comprend environ 38,9 % d'entreprises européennes, 26,9 % des marchés émergents, 25,7 % de la région du Pacifique, 7,8 % d'Amérique du Nord et 0,7 % du Moyen-Orient. Les participations notables incluent des leaders de l'industrie tels que Taiwan Semiconductor Manufacturing, Alibaba et Nestlé.

Avec un ratio de dépenses modeste de 0,05 %, cet ETF représente une méthode efficace et rentable pour obtenir une exposition aux marchés internationaux.