Top 14 Finance Décentralisée (DeFi) Projets à Surveiller en 2024

Le paysage de la finance décentralisée (DeFi) continue d'évoluer, offrant des solutions financières innovantes construites sur des réseaux blockchain. Alors qu'Ethereum reste une force dominante, d'autres chaînes comme Solana, TRON et Base apportent également des contributions significatives à l'écosystème DeFi.

L'émergence de la DeFi peut être retracée à l'évolution progressive de la technologie blockchain et aux avancées clés dans l'industrie des cryptomonnaies. Fonctionnant sur des réseaux décentralisés, principalement la blockchain, la DeFi élimine le besoin de contrôle centralisé, la distinguant des systèmes financiers traditionnels. Les contrats intelligents, des accords numériques auto-exécutables, forment l'épine dorsale des opérations DeFi, automatisant les transactions sans intermédiaires.

Les organisations autonomes décentralisées (DAOs) jouent un rôle crucial dans le développement et la durabilité des projets DeFi. Ces entités mettent en œuvre des structures de gouvernance uniques, y compris des mécanismes de vote, une délégation de jetons et des processus de développement de protocoles.

Explorons 14 projets DeFi remarquables sur diverses chaînes de blocs qui font des vagues en 2024 :

Projets DeFi leaders de 2024

1. Gate Swap : Un échange décentralisé prominent sur Ethereum
2. Aave : le principal protocole de prêt d'Ethereum
3. Lido : Meilleure plateforme de staking pour Ethereum
4. EigenLayer : Pionnier du protocole de re-staking sur Ethereum
5. Ondo Finance : Leader dans la tokenisation des actifs réels (RWA)
6. PancakeSwap : Premier échange décentralisé sur la chaîne BNB
7. Jito : l'application décentralisée phare de Solana
8. MakerDAO : Créateur de DAI, le plus grand stablecoin décentralisé
9. Raydium : la principale plateforme d'échange décentralisée de Solana
10. Gate Network : agrégateur d'échanges décentralisés multi-chaînes
11. Aerodrome : le principal protocole de prêt de la chaîne de base
12. Just Lend : la plus grande plateforme de prêt de TRON
13. Indigo Protocol : Protocole d'actifs synthétiques innovant
14. Benqi : Plateforme de prêt et d'emprunt DeFi émergente

Ces projets ont été sélectionnés en fonction de leur influence sur le marché et de leurs contributions innovantes dans l'espace DeFi.

Considérations de sécurité DeFi

Le secteur DeFi, bien que prometteur, reste largement non réglementé. Les utilisateurs doivent être conscients des risques potentiels :

• Vulnérabilités des contrats intelligents
• Exploits de prêts flash
• Attaques de réentrance
• Les projets frauduleux sortent des “rug pulls” (
• Paysage réglementaire incertain
• Erreurs induites par l'utilisateur

DeFi pour les Nouveaux Arrivants

Alors que DeFi vise à innover par rapport à la finance traditionnelle )TradFi(, elle présente une courbe d'apprentissage abrupte pour les débutants. La complexité de DeFi dépasse souvent celle de TradFi, impliquant des interactions de contrats intelligents complexes, la gestion de portefeuilles de cryptomonnaies et la compréhension de la technologie blockchain.

Le potentiel de résolution de problèmes du DeFi

Malgré ses défis, DeFi offre plusieurs avantages :

• Accessibilité financière améliorée
• Réduction des intermédiaires
• Transparence accrue
• Plus d'autonomie financière
• Nouveaux produits financiers
• Amélioration de l'efficacité opérationnelle
• Interopérabilité multiplateforme

Intégration de Bitcoin et DeFi

Bien que Bitcoin n'ait pas été conçu avec des capacités DeFi natives, des innovations comme le Bitcoin enveloppé )wBTC( ont permis son intégration dans les écosystèmes DeFi. Les développements récents dans les technologies de Layer 2 de Bitcoin )L2( ont également stimulé la création de protocoles DeFi natifs de Bitcoin, y compris des plateformes de prêt, des services de staking et des places de marché NFT.

Le paysage DeFi en 2024 présente une gamme diversifiée de projets couvrant divers sous-secteurs, notamment la tokenisation d'actifs du monde réel, les protocoles de prêt et les échanges décentralisés. Cet écosystème s'étend au-delà d'Ethereum, englobant plusieurs réseaux blockchain tels que Cardano, Avalanche, Solana et Base, chacun apportant des innovations uniques au paradigme financier décentralisé.