أفضل 10 أدوات لتحليل المحفظة

في مشهد الاستثمار المعقد اليوم، من الضروري فهم محفظتك بوضوح لاتخاذ قرارات مستنيرة. تساعد أدوات تحليل المحفظة في تتبع الأداء، وتقييم المخاطر، وتحسين الاستثمارات عبر تخصيص الأصول المتنوعة.

أفضل أدوات تحليل المحفظة & أدوات تحليل المحافظ—اختيارات أفضل

الأداة المثالية لمحفظتك تعتمد تمامًا على احتياجاتك الخاصة. إليك تحليل لأبرز الخيارات:

• أفضل محلل ومتعقب لمحفظة مجانية
• الأفضل للأفراد ذوي الثروات العالية
• أفضل تطبيق لتتبع محفظة الاستثمار ( بما في ذلك الأرباح )
• الأفضل لإدارة وتحليل محفظة الاستثمار
• أفضل أداة لتصور المحفظة لتخصيص الأصول وأوزان القطاعات
• أفضل برنامج لإدارة المحافظ مستضاف محلياً
• الأفضل لتتبع صافي الثروة بشكل شامل
• أفضل برنامج لتحليل المحفظة لقدرته على إدارة الأموال
• الأفضل لتحليل وإدارة المحافظ منخفضة التكلفة: SigFig
• الأفضل لإدارة الشؤون المالية الشخصية: Mint

أفضل أدوات تحليل المحفظة وأدوات التحليل

1. تمكين [أفضل محلل ومتعقب مجاني للمحافظ]

متاح عبر الويب وتطبيق الهاتف المحمول (iOS، أندرويد)

تمكين ( سابقًا Personal Capital) يخدم 3.3 مليون مستخدم من خلال كل من الأدوات المجانية وخدمات إدارة الثروات.

تتيح لك لوحة المعلومات الشخصية المجانية الخاصة بهم دمج جميع الحسابات المالية في مكان واحد. تقوم أداة فحص الاستثمار بتقييم مخاطر المحفظة، وتحليل الأداء، وتقديم اقتراحات حول التوزيعات المستهدفة. تحدد القطاعات ذات الوزن الزائد والوزن الناقص وتقارن محفظتك بكل من S&P 500 وتوصيات “الوزن الذكي” الخاصة بهم.

تحلل أداة تحليل الرسوم جميع التكاليف التي تؤثر على عوائدك، بينما تشمل الأدوات الإضافية مخطط الادخار، مخطط التقاعد، وآلات حاسبة مالية.

تقوم خدمة إدارة الثروات الخاصة بهم بدمج الأدوات الآلية مع المستشارين البشريين. بعد إدخال تحملك للمخاطر وأهدافك، يقومون بإنشاء محفظة موصى بها متنوعة عبر ست فئات من الأصول: الأسهم الأمريكية، الأسهم الدولية، السندات الأمريكية، السندات الدولية، البدائل، والنقد. تتطلب الخدمة استثماراً أدنى قدره 100,000 دولار، مع هياكل رسوم متدرجة تتراوح من 0.89% إلى 0.49% للحسابات التي تزيد عن $10 مليون.

2. فيزر (أفضل للأفراد ذوي الثروات العالية)

متاح عبر تطبيقات سطح المكتب والهواتف المحمولة

تتميز Vyzer من خلال دمج تتبع أداء الاستثمارات العامة والخاصة في منصة واحدة. إنها الخدمة الوحيدة التي تتتبع بشكل شامل الاستثمارات العقارية، وصناديق الأسهم الخاصة، والشركات الخاصة، وحسابات الاستثمار التقليدية، والحسابات البنكية، والأصول الرقمية، والمعادن الثمينة، والمقتنيات.

تم تصميم المنصة للمستثمرين ذوي المحافظ المتنوعة ومصادر الدخل المتعددة. يمكن للمستخدمين إرسال أو تحميل المستندات المالية، التي يقوم Vyzer بترجمتها إلى أصول أو التزامات. بعد ربط حسابات البنك، يقوم الذكاء الاصطناعي بتحليل بيانات المعاملات لتحديد الروابط مع أصولك أو التزاماتك، مما يغذي أدوات التدفق النقدي.

يمكن لأعضاء Vyzer عرض محافظ بعضهم البعض بشكل مجهول لفهم المنتجات المالية والصناديق التي يستثمر فيها نظراؤهم. على عكس Empower، لا يقدم Vyzer إدارة ثروات نشطة ولكنه يتتبع المزيد من فئات الأصول مع مرونة أكبر في إضافة البيانات، حيث يفرض رسومًا شهرية ثابتة بدلاً من أخذ الرسوم من أداء الحافظة.

3. شيرسايت: أفضل تطبيق لتتبع محفظة الاستثمار [بما في ذلك توزيعات الأرباح]

متاح عبر الويب (الوصول إلى الويب المحمول على الأجهزة اللوحية والهواتف)

تتيح منصة Sharesight الحائزة على جوائز تتبع الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة من أكثر من 40 بورصة حول العالم، بالإضافة إلى أكثر من 100 عملة عالمية واستثمارات غير مدرجة مثل الفوائد الثابتة والعقارات.

تتميز الخدمة بتتبع الأرباح من خلال تقرير الدخل الخاضع للضريبة، الذي يظهر المجموعات الجارية من الأرباح والتوزيعات ومدفوعات الفوائد على مدار أي فترة. يمكنها تقسيم التوزيعات حسب الدخل المحلي والأجنبي وتوقع دخل الأرباح المتوقع بناءً على المدفوعات المعلنة.

قم ببساطة بتحميل ممتلكاتك عن طريق الاتصال بالوسيط الخاص بك، أو تحميل جدول بيانات، أو إدخال تاريخ تداولك يدويًا. تتكامل Sharesight مع أكثر من 170 وسيطًا حول العالم.

4. Stock Rover [أفضل لإدارة وتحليل محفظة الاستثمار]

متاح على جميع الأجهزة

يقدم Stock Rover تكامل الوساطة لاستيراد المحفظات، مع الحفاظ على تزامن المراكز ليلاً. يوفر مقارنة الأداء ضد السوق ويحدد المراكز الأعلى والأدنى أداءً.

تشمل أدوات التحليل الخاصة بها تحليلات المحفظة لتقلبات السوق، وبيتا، والعائد المعدل للمخاطر، ومعدل العائد الداخلي، ونسبة شارب، وأداء المكونات. أداة الدخل المستقبلي تتوقع أرباح الأسهم، بينما تختبر محاكاة مونت كارلو سيناريوهات نمو المحفظة على المدى الطويل.

أداة تحليل الارتباط تساعد على تنويع محفظتك من خلال عرض العلاقات الإحصائية بين أسعار الأصول، وأداة إعادة التوازن تقترح صفقات للحفاظ على توازنك المرغوب.

5. مدير محفظة مورننجستار الأشعة السينية الفورية [أفضل أداة لتصور المحفظة لتخصيص الأصول]

متاح عبر سطح المكتب

تساعد أداة Morningstar's Instant X-Ray في تقييم توزيع الأصول وأوزان القطاعات. تقوم بتحليل محفظتك حسب فئة الأصول وتوفر تحليلاً عالمياً أعمق لممتلكاتك حسب المنطقة.

تظهر الأداة المراكز المركزة عبر 12 قطاعًا وتفحص حيازات الأسهم داخل الصناديق المشتركة. تقارن نسب النفقات الخاصة بك بمحافظ افتراضية مماثلة وتعرض إحصائيات الأسهم مثل P/E و ROA و P/B. يقوم صندوق نمط Morningstar بتصور تنويع محفظتك وتصنيف الأسهم حسب النوع.

6. StockMarketEye [أفضل برنامج لإدارة المحافظ محليًا]

متاح على جميع الأجهزة مقابل 74.99 دولارًا سنويًا

يدير StockMarketEye جميع محافظ الاستثمار محليًا على جهازك. قم باستيراد معلومات الحساب مباشرة من الوسطاء أو أدخل البيانات يدويًا لتتبع المكاسب/الخسائر مقابل مؤشرات السوق.

يوفر البرنامج إمكانية تجميع المحافظ، وتصنيف الاستثمارات، وإجراء تقارير حول تخصيص الأصول، وملخصات الأداء، والمعاملات، والأرباح/الخسائر، والعائد الإجمالي، واللقطات التاريخية. وتقوم ميزة قائمة المراقبة بتتبع مئات الأوراق المالية ببيانات في الوقت الحقيقي وتنبيهات الأسهم.

تظهر مخططات أسعار الأسهم التاريخية بيانات نهاية اليوم وبيانات intraday مع مؤشرات فنية وتصوير لعمليات الشراء والبيع والتقسيمات والأرباح.

7. كوبره [أفضل لتتبع صافي الثروة الشامل]

متاح على جميع الأجهزة

يقدم Kubera تتبع محفظة متقدم مع الآلاف من اتصالات البنوك ودعم العملات العالمية. إنه مثالي للمهنيين الشباب، وأصحاب المنازل، ومستثمري العملات المشفرة، وأولئك الذين لديهم ممتلكات دولية.

تتصل الخدمة بأكثر من 20,000 مؤسسة مالية حول العالم وتتبع الأسهم والسندات والاستثمارات البديلة والفوركس والمعادن الثمينة والعملات المشفرة وNFTs والعقارات والسيارات وحتى أسماء النطاقات - مقدمة القيم والقيم التقديرية لإعادة البيع في لوحة معلومات شاملة واحدة.

8. كويكن بريمير [الأفضل لقدرته على إدارة الأموال]

متاح عبر جميع الأجهزة

موثوق به من قبل 17 مليون شخص، يقوم Quicken Premier بتتبع محفظتك بالكامل في مكان واحد، متصلاً بحسابات التقاعد، والبنوك، والقروض، والاستثمارات، والأصول.

تشمل أدوات التحليل الخاصة بها محلل الشراء/الاحتفاظ، وتخصيص الأصول المستهدف، ومحلل الشراء/البيع، وعرض الأداء. يمكنك تشغيل سيناريوهات “ماذا لو” على محفظتك واستخدام الآلات الحاسبة لصناديق الكلية وتخطيط المدخرات. يقوم مخطط الحياة بإنشاء خرائط طريق للتقاعد مع تدفقات دخل قابلة للتعديل وعمليات شراء العقارات.

بجانب التحليل، يتيح لك كويكن دفع الفواتير مباشرة ويبسّط تقديم الضرائب من خلال تتبع الأرباح الرأسمالية المقدرة وإصدار تقارير الفوائد الضريبية.

9. SigFig [الأفضل للإدارة منخفضة التكلفة]

تقوم أداة تتبع المحفظة من SigFig بمزامنة حسابات الوساطة والتقاعد لمراقبة الأرصدة وتقييم التنوع. تتحقق من هياكل الرسوم وتوفر الاستثمار الآلي وإعادة التوازن من خلال خدمات الاستشارات الآلية.

تقوم المنصة بإنشاء محافظ شخصية تتناسب مع تحملك للمخاطر، تعيد استثمار الأرباح تلقائيًا، وتحافظ على تخصيصاتك المرغوبة. الإدارة مجانية لأول 10,000 دولار، مع رسوم تنافسية تبلغ 0.25% بعد ذلك.

سيغفيغ يقوم بتحسين كفاءة الضرائب ويحسب الاستثمارات المطلوبة للوصول إلى الأهداف الزمنية. بشكل فريد، يقدم الوصول المجاني وغير المحدود إلى المستشارين الماليين - وهو أمر نادر بين الخدمات الآلية.

10. سك العملات [أفضل لإدارة الشؤون المالية الشخصية]

Mint يساعدك على بناء أصول قابلة للاستثمار من خلال أدوات الميزانية التي يستخدمها أكثر من 30 مليون شخص. قم بمزامنة الحسابات لتتبع التدفق النقدي والاستثمارات، مع تصنيف تلقائي للنفقات.

تعمل أداة التفاوض على الفواتير الخاصة بها على خفض فواتيرك، بينما يوفر مراقبة الائتمان الوصول المجاني إلى الدرجات على مدار الساعة. تساعد الآلات الحاسبة المالية في تحديد المشتريات المعقولة، ويتتبع متتبع الاستثمار محفظتك مقارنة بالمعايير مع تسليط الضوء على الرسوم غير الضرورية.

كيفية تحليل محفظتك

تحليل المحفظة الفعال يفحص عدة مقاييس:

• تخصيص الأصول ( حسب الفئة والجغرافيا والصناعة )
• الهياكل الرسومية
• الأداء مقابل معايير السوق
• عوائد الأرباح
• ارتباط الأصول

ما لم يكن لديك وقت وخبرة كبيرين، فإن استخدام أدوات تحليل المحفظة يبسط هذه العملية ويوفر رؤى أعمق في استثماراتك.

أفضل طريقة لمراقبة محفظتك هي دمج جميع المقتنيات في عرض واحد، ومقارنة الأداء بالمؤشرات ذات الصلة، وتقييم التنويع والتعرض للمخاطر بانتظام. باستخدام الأدوات المناسبة، يمكنك اتخاذ قرارات مستنيرة تتماشى مع أهدافك المالية وتحمل المخاطر.