التخطيط للتقاعد؟ قد تكون صناديق الاستثمار المشتركة هي الطريق الصحيح. يمكن أن تشير تصنيفات الصناديق إلى بعض الخيارات الواعدة. دعونا نلقي نظرة على ثلاثة صناديق ذات تصنيف عالٍ يمكن أن تضيف حيوية إلى خطة تقاعدك طويلة الأجل.

أولًا، مستثمر الأسهم الأمريكية المؤسسية من State Street (SUSIX). إنه صندوق مزيج كبير من الأسهم. شركات كبيرة، $10 مليار أو أكثر. أشياء مستقرة. مثالي لجمهور "الشراء والاحتفاظ". نسبة المصاريف؟ 0.4%. رسوم الإدارة؟ 0.39%. العوائد على مدى خمس سنوات؟ لذيذ 14.37% سنويًا.

التالي، لدينا ClearBridge Large Cap Value R (LCBVX). قيمة الأسهم الكبيرة، كما يوحي الاسم. إنهم مهتمون بأسهم الشركات الكبرى التي تم تقييمها بأقل من قيمتها. السعر أعلى قليلاً، مع نسبة مصاريف تبلغ 1.4% ورسوم إدارة 0.48%. لكنها كانت تحقق نتائج جيدة. 9.26% عوائد سنوية على مدى خمس سنوات. ليس سيئاً جداً.

أخيرًا وليس آخرًا، PGIM Jennison Small Company R6 (PJSQX). صندوق مزيج الأسهم الصغيرة. نحن نتحدث عن شركات تحت $2 مليار هنا. تنويع، أي شخص؟ نسبة المصاريف 0.69%، رسوم الإدارة 0.67%. كانت الأداء قويًا - 9.7% عوائد سنوية على مدى خمس سنوات.

تغطي هذه الأموال مجالات واستراتيجيات سوق مختلفة. قد تكون جيدة لتوزيع رهاناتك. لكن تذكر، الأداء السابق ليس بمثابة كرة بلورية. الأمر معقد حقًا. إن وضعك المالي الشخصي مهم. كثيرًا. فكر في الأمر جيدًا قبل القفز في.