أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار الحالي

27 أكتوبر 2025 — 15:13 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة مؤلف من فريق المحللين الماليين

النقاط الأساسية

• تضمن معايير الاختيار لصندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF التعرض لمؤسسات قوية تدعم توزيع الأرباح.
• الاستثمار في صندوق Vanguard S&P 500 ETF يوفر بوابة إلى عمالقة الشركات الأمريكية.
• يقدم صندوق Vanguard Total International Stock ETF وصولاً متنوعًا إلى الأسواق العالمية الراسخة والناشئة.

لا يمكن المبالغة في فوائد صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) للمستثمر العادي. تعمل هذه الأدوات المالية على تبسيط عملية الاستثمار، مما يقضي على الكثير من التعقيد المرتبط باختيار الأسهم الفردية، مع تقديم تنويع فوري للمحفظة.

سوق صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) واسع، حيث يتوفر الآلاف من الخيارات، مصنفة حسب عوامل مختلفة مثل حجم الشركة، القطاع الصناعي، التركيز الجغرافي، وغيرها من الخصائص المميزة. بالنسبة لأولئك الذين يسعون لتعزيز محفظتهم الاستثمارية، فإن صناديق الاستثمار المتداولة الثلاثة التالية تستحق النظر الجاد. كل منها يقدم تركيزاً فريداً، مما قد يجعلها مكونات تكاملية ضمن استراتيجية استثمار متوازنة.

1. صندوق Schwab للأسهم ذات العائد في الولايات المتحدة

وفاءً لاسمه، يركز صندوق Schwab للأسهم الموزعة في الولايات المتحدة على الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح. على عكس بعض صناديق ETFs التي تركز على توزيعات الأرباح والتي تعطي الأولوية للعوائد المرتفعة فقط، يستخدم هذا الصندوق معايير صارمة لتضمين الشركات ذات الجودة العالية التي لديها سجل مثبت في دفع توزيعات الأرباح المستدامة.

تتضمن الاستثمارات الرئيسية للصندوق شركات معروفة مثل كوكا كولا، ألترِيا، شيفرون، بيبسيكو، وتارجت. باستثناء شيفرون، تشتهر هذه الشركات بزيادة توزيعات الأرباح بشكل منتظم على مدى عدة عقود.

حتى كتابة هذه السطور، يتمتع صندوق الاستثمار المتداول بعائد توزيعات أرباح يبلغ 3.8%، وهو أعلى قليلاً من متوسطه على مدى عشر سنوات. بينما سيتقلب هذا العائد مع تحركات السوق، فإنه بمعدل الحالي، يمكن أن يولد استثمار بقيمة 1,000 دولار $38 من توزيعات الأرباح السنوية. على الرغم من أنه ليس ربحًا كبيرًا، إلا أن هذا الدخل يمكن أن يتراكم بشكل كبير مع مرور الوقت.

يجب على المستثمرين أن ينظروا إلى هذا الصندوق المتداول في البورصة ليس كوسيلة لتحقيق عوائد تتجاوز السوق، بل كمصدر موثوق للدخل الثابت ضمن محفظة متنوعة.

2. صندوق Vanguard S&P 500 المتداول في البورصة

تظل ETF Vanguard S&P 500 توصية دائمة. يعكس هذا الصندوق مؤشر S&P 500، الذي يتتبع 500 من أكبر الشركات الأمريكية المتداولة علنًا. تعتبر شعبية S&P 500 الواسعة مبررة تمامًا، حيث تقدم مجموعة من الفوائد: التنوع، التعرض للأسهم الكبرى، وتكاليف منخفضة.

بينما تضاءل تنوع المؤشر إلى حد ما بسبب الزيادة الأخيرة في تقييمات الشركات الكبرى، إلا أنه لا يزال يوفر تغطية شاملة عبر جميع القطاعات الرئيسية في الاقتصاد الأمريكي. بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على تعرض شامل للسوق، فإن هذه الصناديق المتداولة في البورصة تقدم أداءً ممتازًا.

منذ إنشائه، حقق الصندوق عوائد سنوية متوسطة تبلغ حوالي 12.6%، مع ارتفاع هذا الرقم ليصل إلى حوالي 15% على مدى السنوات الخمس الماضية. بينما قد يكون توقع عوائد ثابتة تتراوح بين 12-14% مبالغًا فيه، حتى عند المتوسط التاريخي لمؤشر S&P 500 البالغ 10%، يمكن أن تؤدي الاستثمارات المنتظمة إلى نتائج مثيرة للإعجاب. بافتراض عائد سنوي يبلغ 10% على مدى عقدين من الزمن، يمكن أن تنمو الاستثمارات الشهرية بمقدار $500 لتتجاوز 343,000 دولار، على الرغم من إجمالي استثمار شخصي بلغ 120,000 دولار فقط.

3. صندوق فاندغارد للأسهم الدولية الإجمالية

تتميز صندوق Vanguard Total International Stock ETF عن الصندوقين السابقين من خلال تركيزها حصريًا على الأسواق غير الأمريكية. يعتبر هذا الصندوق وسيلة تحوط ممتازة ضد الانخفاضات المحتملة أو الركود في الاقتصاد المحلي.

ما يميز هذا الصندوق المتداول في البورصة الدولي هو تغطيته الواسعة، التي تشمل أكثر من 8600 شركة من الأسواق المتقدمة والأسواق الناشئة. يتيح هذا التركيز المزدوج توازنًا بين الاستقرار النسبي لشركات الأسواق المتقدمة وإمكانات النمو العالية المرتبطة غالبًا بشركات الأسواق الناشئة.

تشمل التوزيعات الجغرافية للصندوق حوالي 38.9% من الشركات الأوروبية، و26.9% من الأسواق الناشئة، و25.7% من منطقة المحيط الهادئ، و7.8% من أمريكا الشمالية، و0.7% من الشرق الأوسط. تشمل الاستثمارات البارزة قادة الصناعة مثل شركة تايوان لصناعة أشباه الموصلات، وعلي بابا، و نستله.

مع نسبة نفقات متواضعة تبلغ 0.05%، يقدم هذا الصندوق المتداول في البورصة وسيلة فعالة وبأسعار معقولة للحصول على تعرض للأسواق الدولية.