كيفية التعمق في عالم العملات المشفرة: دليل شامل لعام 2024

من المحتمل أنك تعرف شخصًا يستثمر في العملات المشفرة وقد أخبرك عن مدى وعد هذا السوق. إذا كنت أخيرًا تشعر أنك مستعد للقفز، فقد وصلت إلى المكان المناسب! في هذه المقالة، ستتعلم كيفية البدء في عالم العملات المشفرة، وتجميع الأصول الرقمية القيمة، واتخاذ قرارات صحيحة في مسيرتك كمستثمر. تابع القراءة لاكتشاف ذلك!

فهم أساسيات العملات الرقمية

تعتبر العملات المشفرة نوعًا من العملات الافتراضية التي تستخدم التشفير لضمان أمان المعاملات والتحكم في إنشاء وحدات جديدة. على عكس العملات التقليدية، فإنها تعمل بشكل مستقل، دون إشراف من بنك مركزي.

تستند هذه العملات الرقمية إلى تقنية البلوك تشين، وهي نظام موزع لامركزي يتم تشغيله على العديد من أجهزة الكمبيوتر التي تدير وتسجيل العمليات. تجعل هذه التقنية من الصعب تعديل السجلات دون اكتشاف ذلك.

تعد واحدة من المزايا الرئيسية للعملات المشفرة هي قدرتها على إجراء معاملات سريعة واقتصادية، من خلال القضاء على الوسطاء مثل البنوك. ومع ذلك، فإنها تحمل أيضًا مخاطر. كمتداول في العملات المشفرة، ستكتشف قريبًا أنها يمكن أن تكون متقلبة للغاية. بالإضافة إلى ذلك، هناك تحديات تتعلق بالتنظيم، مما قد يجعلها عرضة للاحتيال.

خطوات مفصلة للبدء في الاستثمار في العملات المشفرة

يحصل العديد من المستثمرين على أرباح كبيرة من خلال تداول العملات المشفرة بطرق متنوعة. ومع ذلك، ليس الأمر سهلاً كما يبدو. على الرغم من أنه ليس علمًا دقيقًا، إلا أن هناك بعض القواعد الأساسية التي يجب اتباعها.

في هذا القسم، سنرشدك خطوة بخطوة حول كيفية القيام بذلك بأمان، وفي نفس الوقت، إعدادك للنجاح.

الخطوة 1: اختر العملات المشفرة المناسبة للاستثمار

مع وجود العديد من المشاريع الاحتيالية في السوق، لم يكن اختيار العملات المشفرة المناسبة للاستثمار أمرًا بالغ الأهمية كما هو الآن. للبدء، من الضروري إجراء بحث شامل وتقييم دقيق.

من المهم أيضًا فهم التكنولوجيا الأساسية وراء كل عملة مشفرة والبحث عن تلك القائمة على سلاسل الكتل القوية والقابلة للتوسع. بعد ذلك، تحقق من الفريق وراء العملة، حيث يمكن أن يؤثر فريق كفء وذو خبرة بشكل كبير على نجاح المشروع.

جانب آخر مهم يجب أخذه في الاعتبار هو تحليل فائدة وطلب سوق العملة المشفرة. ما هي قيمتها السوقية؟ هل يتم تداولها بنشاط في البورصات الرئيسية؟ هل تحل أي مشكلة من مشاكل العالم الحقيقي؟

الإجابة على هذه الأسئلة يمكن أن تساعدك في تقييم استقرار الأصول الرقمية ومستوى اهتمام المستثمرين.

الخطوة 2: اختر وسيطًا أو بورصة للعملات المشفرة

أحد العوامل الأكثر تأثيرًا في استراتيجية استثمارك هو نوع البورصة التي تختارها. أولاً، تحقق من أمان المنصة. ابحث عن منصة لها تاريخ قوي في مجال الأمان ومراجعات جيدة. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تقدم المصادقة الثنائية لحماية حسابك.

بعد ذلك ، ضع في اعتبارك الرسوم. بعض المنصات تفرض رسومًا أعلى على المعاملات أو السحوبات ؛ قارن بين عدة منصات للعثور على الرسوم الأكثر تنافسية. كذلك ، تحقق من العملات التي يمكنك شراؤها أو بيعها ، حيث تقدم بعض المنصات مجموعة واسعة من الخيارات ، بينما يركز البعض الآخر على الأكثر شعبية مثل بيتكوين أو إيثيريوم.

أخيرًا، قم بتقييم سهولة استخدام المنصة. إذا كان إجراء العمليات بالعملات المشفرة يسبب لك التوتر، فهي ليست الخيار المناسب.

الخطوة 3: احمِ استثماراتك بمحافظ

لا معنى للدخول في استثمار العملات المشفرة إذا لم تتمكن من الاحتفاظ بالرموز عندما تبدأ في تحقيق الأرباح.

حماية استثماراتك في العملات المشفرة تعني استخدام المحافظ بشكل ذكي، حيث إنها أساسية للحفاظ على أمان أصولك الرقمية. أول شيء يجب أن تعرفه عنها هو أنه يوجد نوعان رئيسيان: المحافظ الساخنة والمحافظ الباردة.

تتصل المحفظات الساخنة بالإنترنت، مما يسهل التداول والإنفاق. ومع ذلك، فهي أقل أمانًا لأنها يمكن أن تتعرض للاختراق. من ناحية أخرى، تخزن المحفظات الباردة مفاتيحك الخاصة بشكل غير متصل بالإنترنت بطريقة أكثر أمانًا.

جانب آخر مهم يجب مراعاته عند حماية رموزك هو نوع كلمات المرور التي تختارها. استخدم دائمًا كلمات مرور قوية وفريدة لمحافظك. ضع في اعتبارك أيضًا المصادقة متعددة العوامل، حيث تضيف طبقة إضافية من الأمان. ومع ذلك، إذا كنت تمتلك كمية كبيرة من العملات الرقمية، فإن المحافظ الباردة هي الخيار الأفضل، حيث تحمي استثمارك من الهجمات عبر الإنترنت.

الخطوة 4: قم بتطوير استراتيجية استثمار قوية

في هذه النقطة تصبح الأمور أكثر تعقيدًا، حيث سيحدد هذا ما إذا كنت ستفشل أو ستحقق أرباحًا كافية للحفاظ على استثمارك على المدى الطويل.

إن تطوير استراتيجية استثمار قوية في العملات المشفرة أمر بالغ الأهمية للنجاح وإدارة المخاطر. الخطوة الأولى هي تحديد أهداف واضحة وسؤال نفسك عما تريد تحقيقه ومدة الوقت التي ترغب في الاستثمار فيها.

أسوأ شيء يمكنك القيام به هنا هو عدم تنويع محفظتك. لذلك، لا تستثمر كل رأس مالك في نوع واحد فقط من العملات المشفرة، مهما بدت واعدة في ذلك الوقت. وزع استثماراتك بين أصول مختلفة لتقليل المخاطر. يمكن أن يشمل ذلك مزيجًا من العملات المعروفة مثل بيتكوين وإيثريوم، والرموز الناشئة ذات القيمة السوقية الأقل.

بالإضافة إلى ذلك، تأكد من البحث باستمرار لفهم اتجاهات السوق. يمكن أن تكون أسعار العملات المشفرة متقلبة للغاية وفهم أنماط السوق يمكن أن يساعدك في اتخاذ قرارات مستنيرة.

يحب العديد من المستثمرين الاعتماد على الحظ وحدسهم. على الرغم من أن الخوف والجشع ومشاعر إنسانية أخرى تلعب دورًا مهمًا في القرارات المالية، يجب عليك إدخال بعض الانضباط في استراتيجيتك.

لذلك، قرر مسبقًا كم تريد أن تستثمر والتزم بذلك. بالإضافة إلى ذلك، راجع وضبط استراتيجيتك بشكل دوري حسب الحاجة لتتناسب مع أهدافك وظروف السوق المتغيرة.

الخطوة 5: قم بإجراء أول عملية شراء

الآن بعد أن لديك المعرفة المناسبة، الخطوة التالية هي إجراء أول عملية شراء لك من العملات الرقمية.

هذه هي الخطوات التي يجب اتباعها:

• ابدأ باختيار بورصة موثوقة للعملات المشفرة.
• أنشئ حسابًا في البورصة من خلال تقديم معلومات شخصية معينة وإكمال عملية التحقق لضمان الأمان.
• حماية حسابك بمصادقة العاملين على عاملين (2FA) للحصول على طبقة إضافية من الأمان.
• اربط حسابك المصرفي أو بطاقة الائتمان بالبورصة وادفع الأموال التي ترغب في استخدامها لشراء العملات المشفرة.
• بمجرد إيداع أموالك، يمكنك شراء العملة المشفرة التي تختارها.
• من أجل زيادة الأمان، قم بنقل عملتك الرقمية الجديدة من البورصة إلى محفظة شخصية.

الخطوة 6: راقب وأدر محفظتك من العملات الرقمية

لإدارة المخاطر الصغيرة والهامة التي تنطوي عليها استثمارات العملات المشفرة بشكل فعال، اتبع هذه النصائح العملية:

• استثمر في متتبع محفظة موثوق حتى تتمكن من رؤية جميع استثماراتك في العملات الرقمية في مكان واحد، بما في ذلك القيم في الوقت الحقيقي، تاريخ الأداء والمزيد.
• استخدم التنبيهات للبقاء على اطلاع بشأن تحركات الأسعار المهمة.
• قم بجدولة مراجعات منتظمة لمحفظتك.
• قم بتنويع استثماراتك في أنواع مختلفة من العملات الرقمية لتوزيع المخاطر.
• تابع آخر الأخبار والاتجاهات حول العملات الرقمية، حيث يمكن أن يتغير شعور السوق بسرعة، مما يؤثر على الأسعار.

استكشاف طرق الاستثمار في العملات الرقمية

توجد طرق استثمار متنوعة في عالم العملات الرقمية. سواء كنت تمتلك شهية لمخاطر كبيرة أو صغيرة، أو تفضل أدوات مالية مشابهة لتلك المستخدمة في الاستثمار التقليدي، من المؤكد أنك ستجد شيئًا يناسب احتياجاتك في نظام العملات الرقمية.

هذه بعض من الطرق الأكثر شعبية التي يجب أخذها بعين الاعتبار:

المشتريات المباشرة للعملات المشفرة

الشراء المباشر للعملات المشفرة هو وسيلة بسيطة للاستثمار في السوق. وهذا يعني أن المستثمرين يشترون العملات الرقمية مثل البيتكوين أو الإيثريوم مباشرة من خلال بورصة.

بهذه الطريقة، يمكنك امتلاك الأصول الحقيقية والحصول على السيطرة والإمكانات لتحقيق أرباح كبيرة. تعمل الشراءات المباشرة لكل من الاحتفاظ على المدى الطويل، بهدف تقدير القيمة، وكذلك للعمليات النشطة للاستفادة من تقلبات السوق.

ومع ذلك، تتطلب هذه الطريقة في الاستثمار فهم الاتجاهات والمخاطر في السوق وإدارة التقلبات بشكل فعال.

صناديق الاستثمار المتداولة للعملات الرقمية والصناديق المشتركة

تعتبر صناديق المؤشرات ( والصناديق المتداولة في البورصة) للعملات المشفرة وصناديق الاستثمار خيارات للمستثمرين للدخول إلى سوق العملات المشفرة دون شراء العملات بشكل مباشر. تستثمر هذه الصناديق المتداولة في البورصة في العملات المشفرة أو الشركات المرتبطة بالقطاع.

بهذه الطريقة، يمكن للمستثمرين التعرض للعملات المشفرة من خلال حسابات الاستثمار التقليدية.

تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة في العملات المشفرة مشابهة للأسهم من حيث أنها تتداول في بورصات الأوراق المالية المنظمة. هذا يجعل من السهل شرائها وبيعها. مع صناديق الاستثمار المشتركة في العملات المشفرة، يتم تجميع أموال عدة مستثمرين. ثم يقرر مدير مالي كيفية استثمارها لزيادة رأس المال بمرور الوقت.

صناديق الاستثمار في العملات المشفرة والصناديق المُؤشرَة

إذا كنت تفضل نهجًا أكثر تنظيمًا للاستثمار في سوق العملات المشفرة، يمكنك اختيار صندوق استثماري للعملة المشفرة. على سبيل المثال، أحد الصناديق الشعبية، مثل Bitcoin Trust، يتيح لك الاستثمار في العملات المشفرة من خلال حسابات تقليدية في سوق الأسهم.

هذا يعني أنه يمكنك شراء أسهم في الصندوق الاستئماني، الذي بدوره يمتلك كميات كبيرة من عملة مشفرة معينة. إنها طريقة بسيطة للحصول على التعرض دون الحاجة إلى التعامل مع تعقيدات الملكية المباشرة للعملات المشفرة.

تتعلق صناديق المؤشرات المشفرة بتتبع أداء مجموعة من العملات المشفرة، تمامًا كما تتبع صناديق المؤشرات التقليدية مؤشرات سوق الأسهم. هذه الصناديق هي وسيلة لتنويع محفظتك من خلال الاستثمار في أصول رقمية متعددة، مما يمكن أن يساعد في توزيع المخاطر بين عملات مشفرة مختلفة بدلاً من الاعتماد على أداء واحدة فقط.

تدير كل من الصناديق الاستئمانية والصناديق المؤشر أمان وتخزين العملات المشفرة، مما يقلل من العبء على المستثمر.

الاستثمار في الأسهم والعقود الآجلة للعملات الرقمية

إذا كنت معتادًا على كيفية عمل السوق المالية التقليدية، ينبغي أن يكون تداول العقود الآجلة والأسهم من العملات المشفرة أكثر سهولة بالنسبة لك.

تشمل أسهم العملات المشفرة الشركات المشاركة في تعدين العملات الرقمية، وتكنولوجيا البلوكشين أو تلك التي تمتلك كميات كبيرة من العملات المشفرة كجزء من أصولها.

العقود الآجلة، من ناحية أخرى، هي عقود لشراء أو بيع عملة مشفرة معينة بسعر محدد مسبقًا في تاريخ مستقبلي. تتيح للمستثمرين المضاربة على حركة أسعار العملات المشفرة دون امتلاكها. يمكن أيضًا استخدام العقود الآجلة للتحوط من المخاطر في محفظة استثمارية.

توفر كل من الأسهم والعقود الآجلة السيولة ويمكن تداولها في البورصات المالية التقليدية. كما أنها تقدم تعرضًا لديناميكيات سوق العملات المشفرة مع توفير الحماية التنظيمية للأسواق المالية التقليدية.

مخاطر ومكافآت الاستثمار في العملات المشفرة

للاستثمار في العملات المشفرة، يجب أن تفهم المخاطر والمكافآت المختلفة، المتأثرة بشكل كبير بالتقلبات الكامنة في هذه الفئة من الأصول. يمكن أن تشهد العملات المشفرة تقلبات سعرية دراماتيكية في فترات زمنية قصيرة جدًا، مدفوعة بمشاعر السوق والأخبار التنظيمية والتطورات التكنولوجية.

يمكن أن تؤدي هذه التقلبات إلى تحقيق أرباح كبيرة للمستثمرين الذين يشترون بسعر منخفض ويبيعون بسعر مرتفع، ولكنها يمكن أن تسبب أيضًا خسائر كبيرة إذا تحرك السوق ضدهم.

لإدارة هذه المخاطر، يمكن للمستثمرين استخدام تقنيات متعددة. من ناحية، يمكنك التنويع؛ توزيع الاستثمارات على عدة عملات مشفرة لتقليل المخاطر مقارنة بوضع جميع الأموال في أصل واحد.

يمكنك أيضًا ضبط أوامر الحد من الخسائر للمساعدة في الحد من الخسائر المحتملة من خلال البيع تلقائيًا بسعر محدد مسبقًا. بالإضافة إلى ذلك، فإن متابعة التطورات التكنولوجية وسوق المال يمكن أن يوفر معلومات تساعد في اتخاذ قرارات مدروسة.

استراتيجيات الاستثمار على المدى الطويل مقابل المدى القصير

للاستثمار في العملات المشفرة، توجد عادةً استراتيجيتان: على المدى الطويل وعلى المدى القصير.

يميل المستثمرون ذوو الأجل الطويل إلى اعتماد نهج “الشراء والاحتفاظ”، معتمدين على الإمكانات المستقبلية لنمو العملات المشفرة المختارة. تتطلب هذه الاستراتيجية الصبر والقدرة على تحمل التقلبات على المدى القصير. من ناحية أخرى، يسعى المستثمرون ذوو الأجل القصير إلى الاستفادة من تقلبات الأسعار اليومية أو الأسبوعية، مما يتطلب تداولًا أكثر نشاطًا ومراقبة مستمرة للسوق.

كل نهج له مخاطره وفوائده الخاصة، ويعتمد الاختيار على أهدافك المالية، وتحملك للمخاطر، والوقت المتاح لإدارة استثماراتك.